Commencez à Investir en Bourse : Les Techniques Essentielles que Vous Devez Maîtriser

Vous souhaitez réussir dans le domaine de l’investissement en actions mais ne savez pas par où commencer ? La façon de jouer en bourse pour les débutants ne consiste pas seulement à apprendre la théorie, mais aussi à ne pas cesser de mettre à jour les informations du marché et à apprendre de l’expérience des investisseurs chevronnés. Cet article partagera 10 principes d’or pour vous aider à construire une base solide pour votre parcours d’investissement en actions.

Étape 1 : Définir la méthode d’investissement qui vous convient

Tout d’abord, vous devez comprendre qu’il existe deux approches principales pour jouer en bourse :

Investissement à court terme basé sur le trading journalier, utilisant l’analyse technique pour trouver les points d’achat et de vente. Cette méthode exige de suivre en continu le tableau de cotation, de réagir rapidement et comporte un risque élevé.

Investissement à long terme axé sur l’achat et la détention, basé sur l’analyse fondamentale de l’entreprise. Cette méthode demande moins de suivi, mais nécessite une compréhension approfondie du secteur et de l’entreprise.

Chaque approche requiert des compétences différentes. Pour le court terme, il faut maîtriser l’analyse technique, suivre l’actualité économique et appliquer des stratégies de trading spécifiques. Pour le long terme, il faut savoir lire les rapports financiers, évaluer le potentiel de développement de l’entreprise et choisir des sociétés solides.

Étape 2 : Diversifier son portefeuille - Protéger votre capital

C’est le secret que tous les investisseurs expérimentés soulignent. Plutôt que de mettre tous ses œufs dans le même panier, il faut répartir le risque en achetant plusieurs actions de secteurs différents, ou en diversifiant à travers plusieurs types d’actifs comme les actions, les cryptomonnaies, le forex.

Les grands indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 en sont des exemples parfaits de diversification. Lorsqu’une tendance baissière apparaît, ces indices chutent moins que la détention d’une seule action. Warren Buffett, l’un des plus grands investisseurs, conseille aux investisseurs à long terme que l’investissement dans un indice est une méthode simple mais efficace pour générer des profits stables au fil des années.

Étape 3 : Choisir des actions de qualité à conserver

Si vous visez une stratégie d’investissement à long terme, le choix des actions est crucial. Il faut analyser en détail les rapports financiers, comprendre la stratégie de développement de l’entreprise et évaluer le potentiel de ses produits/services futurs.

Les signes d’actions de qualité incluent : un faible endettement avec un ratio de paiement supérieur à 1.5, un chiffre d’affaires et un bénéfice en croissance stable sur 5 ans, un rendement des capitaux propres (ROE) et du total des actifs (ROA) en hausse annuelle, des dividendes réguliers, et surtout une direction crédible, sans antécédents de tromperie ou de dissimulation d’informations.

Les entreprises leaders au Vietnam comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk ou Hòa Phát possèdent ces caractéristiques. Bien que leur rendement ne soit pas le plus élevé en période de marché chaud, elles constituent de bons actifs de protection lorsque le marché se retourne à la baisse.

Étape 4 : Ajuster le portefeuille selon la tendance du marché

Une stratégie efficace en bourse ne consiste pas à acheter puis à oublier. Même pour un investisseur à long terme, il est nécessaire de vérifier périodiquement la performance et d’ajuster la répartition du portefeuille.

Par exemple, lors de l’éclatement de la COVID-19, les banques centrales ont assoupli la politique monétaire, les taux d’intérêt ont baissé, rendant l’immobilier un secteur d’investissement privilégié. Mais début 2022, avec le resserrement des politiques de prêt immobilier, la demande d’achat de maisons a diminué, et les actions du secteur immobilier ont chuté. Les investisseurs flexibles ont alors réduit leur exposition à l’immobilier pour éviter des pertes.

Observer le portefeuille de Berkshire Hathaway (le fonds de Warren Buffett) montre que la répartition des actions change continuellement selon chaque rapport trimestriel. C’est là la clé du succès à long terme.

Étape 5 : Contrôler le risque - Facteur de survie

Surtout pour le trading à court terme, la gestion du risque est non négociable. Utiliser des ordres de protection comme le Sell Stop (vente automatique lorsque le prix descend à un niveau prédéfini) et le Buy Stop (achat automatique lorsque le prix monte à un niveau prédéfini) pour limiter les pertes.

Une astuce efficace consiste à placer un stop-loss à 10-15% du prix d’ouverture de position. Cela vous aide à gérer le risque, en maintenant les pertes dans une limite supportable.

Étape 6 : Choisir le bon moment d’achat/vente avec l’analyse technique

Les investisseurs expérimentés utilisent souvent des indicateurs techniques pour déterminer le meilleur point d’entrée/sortie. Les deux indicateurs les plus courants sont :

RSI (Relative Strength Index) : Mesure la force de la tendance. Un RSI inférieur à 30 indique une vente massive (opportunité d’achat), un RSI supérieur à 70 indique un sommet potentiel (attention).

Stochastique : Détecte les signaux de retournement. Au-dessus de 80, c’est une zone de surachat (prêt à redescendre), en dessous de 20, c’est une zone de survente (prêt à rebondir).

Si vous débutez et n’êtes pas encore à l’aise avec ces outils, commencez par des signaux plus simples avant d’aborder des analyses plus complexes.

Étape 7 : Identifier le fond du marché - Technique avancée

Repérer le fond du marché peut rapporter gros, mais c’est aussi très risqué. Pour identifier un point d’inflexion, recherchez des signaux comme : un nouveau creux mais avec un indicateur RSI/Stochastique en baisse faible (dynamique de baisse faiblissante), des creux successifs de plus en plus hauts (pression vendeuse en diminution), un volume élevé lors d’une baisse (les investisseurs cherchent à bottom-fisher).

Cependant, n’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour cette opération. Ne misez pas tout votre patrimoine sur ce jeu de hasard. Évitez les actions spéculatives ou sous-marché, car elles peuvent chuter encore plus que prévu.

Étape 8 : Ne pas emprunter pour investir

C’est l’erreur la plus courante chez les débutants. Investissez uniquement avec votre argent disponible, que vous êtes prêt à perdre. Aujourd’hui, emprunter pour investir est très risqué, surtout avec de nombreuses plateformes qui proposent des taux d’intérêt exorbitants pouvant atteindre 1000% par mois.

Au lieu d’emprunter, vous pouvez utiliser le margin $100 l’effet de levier$100 de manière raisonnable sur des plateformes fiables. Par exemple, avec un levier de 1:20, vous pouvez contrôler un actif d’une valeur de 2000 $. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre mise initiale, sans devoir rembourser de dette.

Étape 9 : La pratique continue est la clé du succès

L’un des conseils précieux que Warren Buffett partage est de ne jamais perdre d’argent en investissant. Pour cela, il faut apprendre sans cesse, analyser, pratiquer le trading pour maîtriser à la fois la théorie et la pratique.

La méthode la plus efficace est de commencer par des transactions avec un petit capital, ou de suivre des formations approfondies sur la façon de jouer en bourse pour débutants. Chaque transaction est une leçon, chaque gain ou perte une expérience.

Étape 10 : Maintenir la stabilité mentale - Facteur décisif

Le marché boursier est très volatile, une position en profit peut devenir une perte en quelques jours. Il est donc essentiel de garder un mental stable, d’analyser les raisons derrière chaque fluctuation pour décider de conserver ou de couper ses pertes de manière rationnelle.

Ne cédez pas à la panique ou à la peur pour couper vos positions. Ce comportement impulsif mène souvent à des regrets. Un investisseur professionnel sait faire la part entre émotions et décisions d’investissement.

La façon de jouer en bourse pour les débutants demande patience, discipline et stabilité mentale. En apprenant de ces expériences, vous construirez une base solide pour votre parcours d’investissement à long terme. Ce chemin n’est pas facile, mais avec une préparation minutieuse, vous pouvez tout à fait réussir.