Детальний аналіз пари EUR/USD: прогноз курсу євро та стратегія торгівлі

Пара валют EUR/USD уособлює перехрестя двох провідних економік світу — Європейського Союзу та Сполучених Штатів. Це пара з більш ніж 50% від загального обсягу торгів на світовому ринку Форекс, з надзвичайно високою ліквідністю. Глибоке розуміння механізмів роботи, факторів впливу та особливо прогнозування курсу євро допоможе інвесторам приймати більш обґрунтовані рішення.

Що таке EUR/USD? Основи, які потрібно знати

Курс EUR/USD (позначка €/$) відображає співвідношення обміну між євро — єдиною валютою Європейського Союзу — та доларом США, основною валютою США. На валютному ринку цей курс показує, скільки доларів потрібно для купівлі одного євро.

Пара EUR/USD популярна серед трейдерів, оскільки вона репрезентує дві найбільші економіки з глибоким впливом у глобальному масштабі. Будь-які зміни у монетарній політиці або економічних даних обох регіонів можуть спричинити значні коливання.

###Обчислення курсу EUR/USD

Якщо поточний курс EUR/USD становить 1,30, це означає, що 1 євро можна обміняти на 1,30 долара США. Припустимо, у вас є 250 EUR, тоді їх еквівалент у доларах буде: 250 × 1,30 = 325 USD.

Навпаки, якщо у вас є 255 USD і курс становить 1,15, кількість євро, яку можна отримати, дорівнює: 255 ÷ 1,15 = 165,65 EUR.

Історія коливань і важливі віхи

Пара EUR/USD зазнала кількох значних коливань, особливо з початку пандемії COVID-19. Щомісячна середня волатильність становить 77 пунктів, що свідчить про високу динамічність цієї пари.

Основні історичні події, що впливали на EUR/USD:

Основні фактори, що впливають на прогноз курсу євро

###Індикатори, що впливають на євро

Євро піддається впливу багатьох факторів з боку Європейського Союзу:

• Монетарна політика Європейського центрального банку (ECB) — зміни ставок, програми купівлі облігацій
• Економічна ситуація в країнах-членах — особливо Німеччині, Франції, країнах Північної Європи
• Бюджетний дефіцит і державний борг — особливо у таких країнах, як Греція, Італія, Іспанія
• Рівень зайнятості та заробітної плати — відображає стан економіки
• Валовий внутрішній продукт (ВВП) — загальний показник економічного розвитку

###Фактори, що формують вартість долара США

На долар США впливають економічні індикатори США:

• Темпи зростання ВВП — показник здоров’я найбільшої економіки світу
• Монетарна політика Федеральної резервної системи (Fed) — найважливіший інструмент впливу на USD
• Рівень безробіття — індикатор стану ринку праці
• Торговий дефіцит і платіжний баланс — відображають торговельну рівновагу
• Торгові угоди та міжнародні відносини — договори, мита
• Індекс споживчих цін (CPI) — показник інфляції

USD вважається “безпечним притулком” — у періоди глобальної нестабільності інвестори переорієнтовуються на USD, що підвищує його ціну.

Аналіз і прогноз курсу євро для різних періодів

###Період 2020-2021: зростання після пандемії

Після оголошення ЄЦБ масштабної програми підтримки економіки з березня 2020 року, пара EUR/USD почала довгостроковий тренд зростання, з рівня 1,06 до 1,18 — приріст 1200 пунктів. Хоча були побоювання щодо відновлення економіки Європи (залежної від туризму), заходи ЄЦБ створили позитивний настрій на ринку.

###Період 2022-2023: невизначеність

Ключові події, що вплинули на прогноз курсу євро у цей період:

Вплив конфлікту в Україні: війна в Україні підвищила ціни на енергоносії (нафти, газ), що збільшило виробничі витрати. ЄС дуже залежить від енергоресурсів із Росії, тоді як США менш залежні. Це створює тиск на євро щодо долара.

Політика Zero-Covid у Китаї: тривале збереження обмежень через COVID-19 уповільнило економіку Китаю, великого торгового партнера ЄС, що створює ризики для зростання Європи.

Інфляція в США: високий рівень інфляції змушує ФРС швидко підвищувати ставки, що робить USD більш привабливим для інвесторів.

###Детальні прогнози по місяцях (2022)

Червень 2022: відкриття курсу на рівні 1,064. Очікується коливання в межах 1,053–1,085, середнє значення 1,068, закінчення місяця на рівні 1,069 (зміна +0,5%).

Липень 2022: відкриття курсу на рівні 1,069. Прогноз коливань 1,021–1,069, середнє 1,059, закінчення на 1,037 (зміна -3,0%).

Серпень 2022: відкриття 1,037. Коливання 1,008–1,038, середнє 1,027, закінчення 1,023 (зміна -1,4%).

Вересень 2022: відкриття 1,023. Коливання 1,007–1,037, середнє 1,022, закінчення 1,022 (зміна -0,1%).

Жовтень 2022: відкриття 1,022. Коливання 0,994–1,024, середнє 1,012, закінчення 1,009 (зміна -1,3%).

Стратегії торгівлі EUR/USD: два основних підходи

###Стратегія на основі економічного аналізу

Цей підхід зосереджений на прогнозуванні тренду ринку на основі публікацій економічних індикаторів. Існує три основні форми:

1. Активна стратегія: трейдер відкриває позицію приблизно за 20 хвилин до публікації важливого індикатора, базуючись на власних прогнозах щодо руху (Long або Short).

2. Реактивна стратегія: трейдер не робить прогноз наперед, а очікує фактичної публікації індикатора, порівнює з очікуваннями ринку. Якщо дані кращі за очікування, купує євро; якщо гірші — продає.

3. Комбінована стратегія: поєднання двох попередніх для максимізації прибутку і мінімізації ризиків.

###Технічний аналіз

Цей метод використовує технічні індикатори, такі як:

• Parabolic SAR — визначає точки стоп-лосу та зміну тренду
• Індикатор MACD — виявляє зміни у динаміці ринку
• Рівні підтримки і опору — визначають важливі цінові зони

Цей підхід вимагає досвіду для розрізнення справжніх сигналів і фальшивих, щоб приймати правильні рішення.

Оптимальний час для торгівлі EUR/USD

Хоча ринок Форекс працює цілодобово, не всі часи підходять для торгівлі EUR/USD.

Найкращий час: 20:00 - 23:00 (час В’єтнаму). Це час роботи обох сесій — європейської та американської, що робить ринок більш активним із коливаннями до 25 пунктів.

Другий час: 15:00 - 18:00 (час В’єтнаму). Відкриття європейської сесії, коливання до 22 пунктів.

За днями тижня:

• Четвер: найактивніший (з коливаннями до 90 пунктів)
• Середа і п’ятниця: коливання до 78 пунктів
• Понеділок: найменша активність (близько 60 пунктів)

Ці відмінності зумовлені часом публікації важливих економічних індикаторів, що зазвичай зосереджені з середини тижня.

Основні іноземні валюти на ринку Форекс

Крім EUR/USD, широко торгуються ще 6 основних валютних пар:

З доларом США як базовою валютою:

• USD/JPY (Долар США/Йена)
• USD/CHF (Долар США/Швейцарський франк)
• USD/CAD (Долар США/Канадський долар)

З доларом США як котирувальною валютою:

• GBP/USD (Британський фунт/Долар США)
• NZD/USD (Новозеландський долар/Долар США)
• AUD/USD (Австралійський долар/Долар США)

Ці валютні пари мають тісний кореляційний зв’язок із EUR/USD через валютний кореляційний індекс (forex correlation). Трейдерам важливо враховувати ці кореляції для оптимізації стратегій і управління ризиками.

Підсумки

Пара EUR/USD — одна з найважливіших можливостей для торгівлі на ринку Форекс завдяки високій ліквідності та сильним коливанням. Володіння знаннями про фактори впливу, методи аналізу та особливо здатність прогнозувати курс євро допоможе інвесторам максимально ефективно використовувати потенціал.

Успіх у торгівлі EUR/USD залежить від поєднання ґрунтовних фундаментальних знань, відповідної стратегії та дисципліни. Завжди пам’ятайте, що розуміння економічних факторів, геополітичної ситуації та технічних механізмів — основа для прийняття обґрунтованих рішень на валютному ринку.