13 Formes de Crypto Arnaques les Plus Courantes Actuellement et Comment les Identifier

Bitcoin Est-Il Vraiment Une Arnaque ?

Bitcoin et d’autres actifs crypto sont des technologies financières légitimes, échangées sur des plateformes de confiance dans le monde entier. Cependant, le développement rapide du marché crypto a créé un espace propice aux activités malveillantes. Ils exploitent l’ignorance des investisseurs occasionnels et des promesses de profits irréalistes pour réaliser des escroqueries crypto à grande échelle.

L’essentiel est de faire la distinction entre Bitcoin (actif numérique légitime) et les programmes frauduleux qui ne se servent que de son nom. À travers cet article, nous explorerons les astuces les plus courantes et comment se protéger contre les risques potentiels.

5 Principes d’Or Pour Éviter de Devenir Victime d’une Arnaque Crypto

Avant d’aborder les différentes formes de fraude, vous devez maîtriser les principes fondamentaux suivants :

Premier : Méfiez-vous des promesses inhabituelles. Toute invitation promettant des profits élevés sans risque proportionnel est un signal d’alarme. Les plans pour gagner rapidement de l’argent n’existent pas dans le monde réel de l’investissement.

Deuxième : Vérifiez toujours l’information auprès de sources indépendantes. Ne prenez jamais de décision d’investissement basée sur une seule source. Consultez des articles de recherche sur des sites réputés, des forums communautaires, et des rapports officiels.

Troisième : Utilisez un logiciel de sécurité fiable. Téléchargez uniquement des applications de sécurité provenant d’entreprises reconnues, et mettez régulièrement à jour la dernière version.

Quatrième : Limitez les transactions avec des inconnus. Les escrocs peuvent passer plusieurs mois à établir une relation fictive avec vous, mais ne révéleront jamais leur identité réelle. Vérifiez l’identité via plusieurs canaux de communication.

Cinquième : N’utilisez que des plateformes d’échange agréées officiellement. Ces plateformes doivent respecter la réglementation locale et disposer d’une licence publique. Vérifiez la liste des plateformes approuvées auprès des autorités financières.

Le prix du Bitcoin et des autres actifs crypto fluctue constamment. Parfois en forte hausse, parfois en forte baisse, ou avec des périodes de stabilité. Comprendre la nature de cette volatilité vous aidera à ne pas tomber dans le piège de ceux qui créent artificiellement du FOMO.

13 Formes Modernes d’Arnaques Crypto

Les malfaiteurs ne cessent d’améliorer leurs techniques. Voici les astuces les plus répandues auxquelles vous devez faire attention :

1. Plateformes d’Échange Frauduleuses

Lorsque le nombre d’investisseurs en crypto explose, les escrocs ont créé une multitude de plateformes de trading contrefaites. Ces plateformes proposent souvent des prix très compétitifs par rapport au marché réel, donnant l’impression que vous faites une “affaire en or”.

En réalité, lorsque vous transférez de l’argent ou des crypto-monnaies vers ces comptes, votre argent disparaît. En 2022, la police britannique a arrêté 6 personnes impliquées dans une arnaque “pirate” d’une valeur de 27 millions de dollars.

2. Offres de Crypto Gratuite

Une technique classique mais toujours efficace : les escrocs promettent de donner gratuitement du Bitcoin, Ethereum ou d’autres tokens. Pour “activer” le cadeau, vous devez envoyer une petite somme pour confirmer, ou fournir des informations personnelles.

Après avoir effectué cette étape, ils utiliseront ces informations pour continuer à vous tromper ou à tromper vos proches. Si vous voyez ce genre de publication sur les réseaux sociaux, signalez-la immédiatement pour protéger la communauté.

3. Rançon par Email

Les emails de rançon sont l’une des formes d’arnaque crypto les plus répandues. Vous recevez un email affirmant qu’un hacker a infiltré votre ordinateur, installé un logiciel d’enregistrement, tourné des vidéos via webcam, etc.

Ils menacent de diffuser des “images sensibles” à vos amis si vous ne leur envoyez pas du Bitcoin. Le piège ici est que ces emails sont envoyés en masse, et que les escrocs savent que certains auront peur et paieront. Tout email de rançon doit être supprimé immédiatement.

4. Fake Profiles de Personnalités

Les malfaiteurs créent facilement des comptes sur les réseaux sociaux ressemblant à des figures célèbres, allant de PDG de plateformes d’échange à des experts en blockchain. Lorsqu’ils publient ou annoncent quelque chose, les faux comptes répondent avec des promesses de cadeaux crypto ou d’opportunités d’investissement exclusives.

Beaucoup sont dupés parce que le profil semble trop ressemblant, avec suffisamment de followers, et un contenu apparemment professionnel. Vérifiez toujours le badge (bleu) de vérification et contactez directement la personne réelle via le canal officiel si vous avez un doute.

5. Malware Modifiant l’Adresse de Wallet

Certains programmes malveillants sont très sophistiqués : lorsque vous copiez une adresse de wallet pour envoyer des bitcoins, le malware remplace automatiquement cette adresse par celle du hacker. Vous ne vous rendrez compte de rien jusqu’à ce que l’argent ait été envoyé.

Étant donné que les transactions blockchain sont irréversibles, cela devient une perte irrécupérable. Faites extrêmement attention aux droits administratifs lors de l’installation de logiciels. Un bon antivirus peut aider, mais ne garantit pas une sécurité à 100 %.

6. Rencontre en Personne pour Échanger

Certaines personnes proposent de se rencontrer en face à face pour échanger des crypto-monnaies. C’est très risqué si vous ne connaissez pas la personne. Les escrocs peuvent se faire passer pour des célébrités, simuler un échange d’argent réel pour prendre votre crypto, ou même voler de l’argent et des crypto par la force.

Privilégiez plutôt l’utilisation de plateformes d’échange avec système d’entiercement (escrow). Ces plateformes vérifient l’identité et protègent les deux parties.

7. Phishing par Email

Les emails de phishing imitent ceux des services crypto que vous utilisez, vous demandant de réinitialiser votre mot de passe, de confirmer votre identité, ou de cliquer sur un lien “pour mettre à jour la sécurité”. Ces emails peuvent être identiques aux vrais.

Pour vérifier, ne cliquez sur aucun lien dans l’email. Accédez directement au site officiel de la société ou appelez-les via le numéro officiel indiqué sur leur site.

( 8. Sites Web Frauduleux

Les sites frauduleux sont souvent accompagnés d’emails de phishing, conçus pour copier parfaitement le site réel. Ils peuvent apparaître comme des annonces sponsorisées sur Google ou comme des applications sur les stores.

Ne jamais installer d’application ou se connecter à un site sauf si vous êtes absolument certain qu’il s’agit du site légitime. Vérifiez l’URL attentivement et consultez les avis des utilisateurs.

) 9. Schemas Ponzi Demandant des Kyc Crypto

Les Ponzi sont une forme classique d’arnaque crypto : les organisateurs promettent des rendements élevés, mais l’argent sert en réalité à payer les investisseurs précédents. Quand il n’y a plus de nouveaux entrants, le système s’effondre et tout le monde perd.

Signes d’alerte : rendement trop élevé ###50% par mois###, promesse de paiements fixes, pression pour rejoindre rapidement, ou incitation à inviter des amis.

( 10. Systèmes de Multi-Niveau

Le marketing multi-niveau promet des profits en fonction du nombre de personnes que vous invitez. Le système se développe très vite, mais la plupart des membres ne gagnent rien ou très peu. Les membres en haut du système profitent des nouveaux entrants.

Ne jamais inviter des amis à rejoindre un programme uniquement pour en tirer un bénéfice de parrainage. Ne pas utiliser votre propre argent pour aider d’autres à entrer, car ces fonds sont souvent bloqués et non retirables.

) 11. Pump and Dump ###Manipulation de Prix###

Un groupe ou une personne influente commence à faire la promotion d’un petit token, affirmant qu’il va “multiplier par 10”. Quand les gens ordinaires investissent, les “insiders” vendent tout à un prix élevé, puis le prix s’effondre.

Ils reviennent acheter à bas prix après avoir dupé les autres. Vous pouvez vous protéger en faisant une recherche approfondie sur chaque projet avant d’investir. Ne croyez pas aux promesses sans données fondamentales claires.

( 12. Ransomware Demandant une Rançon en Crypto

Le ransomware est un malware qui bloque l’accès à votre appareil, puis exige de payer en Bitcoin pour le débloquer. Ne payez jamais la rançon. Contactez un professionnel en sécurité informatique pour supprimer le malware.

Pour éviter cela : soyez prudent lors de l’installation de logiciels, surtout ceux demandant des droits administratifs, et faites toujours des sauvegardes de vos données importantes.

) 13. Altcoin Falsifié

Le marché des altcoins est très vulnérable à l’abus. Les tokens frauduleux peuvent avoir des sites web attrayants, une communauté Discord active, et des histoires convaincantes. Les fondateurs proposent des “ventes privées” à bas prix, puis, lorsque le token devient public, ils utilisent le marketing pour créer du FOMO.

Une fois le prix en hausse, les détenteurs initiaux vendent tout et disparaissent. Certains altcoins frauduleux contiennent même le mot “Bitcoin” dans leur nom pour tromper. Vérifiez toujours le whitepaper, l’équipe de gestion, et l’historique du projet avant d’acheter un altcoin.

Grands Cas d’Arnaques Crypto Qui Ont Fait Le Buzz Mondial

( Vente PlusToken : Ponzi de 2 Milliards USD en Chine

PlusToken était une plateforme d’échange chinoise promettant des rendements très élevés. Entre 2018 et 2019, cette arnaque crypto a levé plus de 2 milliards USD auprès de milliers d’investisseurs. Les responsables ont organisé de grands événements marketing, attirant même des investisseurs prudents dans le système.

En juin 2019, la police chinoise a arrêté 6 personnes clés. Cependant, il n’a pas encore été possible de récupérer l’intégralité des fonds pour les victimes.

) Vente USI-Tech : Multi-Niveau de 10+ Milliards USD

USI-Tech, fondée à Dubaï par quatre personnes ###dont deux vivent en Australie###, combinait Ponzi et marketing multi-niveau, promettant au minimum 48% de profit mensuel.

Ils utilisaient des vidéos sur les réseaux sociaux pour peindre un tableau de vie luxueuse, attirant des dizaines de millions de dollars. Les autorités financières américaines, canadiennes, australiennes, néo-zélandaises et espagnoles ont toutes publié des avertissements publics.

Lorsqu’ils ont été découverts, ils ont changé de nom en Eyeline, puis WealthBoss, et ont continué leurs activités. Les victimes ont signalé la perte de tous leurs investissements et ont porté plainte pour des certificats immobiliers falsifiés.

Vente iFan & Pincoin : Arnaque de 15 Trilliards de VND au Vietnam

C’est la plus grande arnaque crypto au Vietnam. iFan ###faisait semblant d’être de Singapour( et Pincoin )faisait semblant d’être d’Inde###, fondée par 7 Vietnamiens.

iFan promettait 48% de profit par mois, avec un remboursement en 4 mois. De plus, si vous recrutiez d’autres personnes, vous receviez 8% de commission. Le système combinait Ponzi et marketing multi-niveau.

En 2018, cette arnaque a touché 32 000 personnes et levé environ 15 000 milliards de VND. Beaucoup ont perdu leur maison, tout leur patrimoine. À ce jour, beaucoup n’ont toujours pas récupéré leur argent.

En Résumé : Se Protéger Contre les Arnaques Crypto

Bitcoin et autres actifs crypto ne sont pas des arnaques. Ce sont des technologies réelles avec un potentiel réel. Cependant, ce marché est exploité par des malfaiteurs qui veulent profiter de la cupidité et de l’ignorance.

Les plus grandes arnaques crypto combinent souvent Ponzi, marketing multi-niveau, et marketing psychologique. Ils exploitent le FOMO, l’espoir de devenir riche rapidement, et le manque de connaissances juridiques.

Pour investir en toute sécurité :

• Acquérez des connaissances avant de commencer
• Restez calme, ne suivez pas la foule
• Vérifiez toutes les informations
• N’utilisez que des plateformes agréées et fiables
• Ne croyez pas aux promesses de profits irréalistes
• Signalez toute activité frauduleuse pour protéger la communauté

Tout investissement comporte des risques, mais la connaissance et la vigilance peuvent vous aider à éviter les pièges les plus courants. Soyez prudent, persévérant, et ne tradez que dans des conditions sûres et transparentes.