Pour réussir dans la bourse - 10 règles d'investissement incontournables

Vous faites vos premiers pas dans le monde de l’investissement ? Qu’est-ce que la bourse et comment obtenir des profits durables ? Beaucoup pensent à tort qu’il suffit de maîtriser la théorie, mais en réalité, jouer en bourse nécessite des compétences pratiques, une mise à jour constante des actualités du marché et l’apprentissage auprès d’investisseurs expérimentés. Sur la base des leçons tirées de l’expérience sur le marché, je souhaite partager 10 principes d’or que tout investisseur doit connaître.

1. La méthode d’investissement : Choisir le bon chemin pour soi

Il existe deux approches principales pour jouer en bourse :

Investissement à court terme : Utiliser une stratégie d’achat et de vente intra-journalière, basée sur l’analyse technique pour déterminer les points d’entrée/sortie. Cette méthode exige de suivre en continu le tableau boursier, de capter les actualités économiques et d’être capable de supporter un risque élevé.

Investissement à long terme : Appliquer une stratégie d’achat et de détention, en sélectionnant des actions de qualité basées sur l’analyse fondamentale. Cette méthode convient à ceux qui n’ont pas le temps de suivre quotidiennement le marché.

Chaque méthode a ses stratégies différentes. Les investisseurs à court terme doivent approfondir l’analyse technique, les stratégies de trading dérivées. Les investisseurs à long terme doivent explorer l’analyse des états financiers, la stratégie de moyenne d’achat.

Une fois votre méthode définie, respectez-la strictement. Cela vous aidera à éviter des décisions erronées dues à la psychologie fluctuante.

2. Réduire le risque par diversification du portefeuille

La diversification est la clé que l’investisseur légendaire Warren Buffett suit toujours. Détenir plusieurs actions de secteurs différents, ou combiner différents types d’actifs (actions, cryptomonnaies, forex) vous aidera à minimiser les pertes lors des fluctuations du marché.

Par exemple, les indices boursiers comme le S&P 500 ou le VN30 sont des portefeuilles diversifiés. Lors d’une phase de marché baissier, ces indices chutent généralement moins qu’une action isolée. Warren Buffett conseille aux investisseurs à long terme que l’investissement en indice est la méthode la plus efficace et simple.

En marché haussier, investir dans des indices peut ne pas augmenter aussi fortement que des actions individuelles. Cependant, cette approche offre toujours un rendement supérieur à l’épargne ou aux obligations.

3. Choisir de bonnes actions - La base du succès

Si vous privilégiez l’investissement à long terme, la sélection d’actions de qualité est cruciale. Lisez attentivement les rapports financiers de l’entreprise, étudiez sa stratégie de développement et évaluez le potentiel de ses produits futurs.

Signes d’une bonne action :

• Faible endettement, indicateur de capacité de paiement (Actif à court terme / Dettes à court terme) supérieur à 1.5
• Chiffre d’affaires et bénéfices en croissance stable sur les 5 dernières années (sauf en périodes de crise comme COVID-19)
• Les indicateurs de profitabilité (Marge bénéficiaire, ROE, ROA) en hausse annuelle
• Distribution régulière de dividendes aux actionnaires
• Une direction crédible, sans antécédents de dissimulation ou de tromperie envers les investisseurs

Les grandes entreprises vietnamiennes comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát ont des dirigeants reconnus en permanence. Ce sont parmi les actions ayant connu la plus forte croissance ces 10 dernières années. Les bonnes actions sont souvent des “murs de défense” efficaces en période de récession.

4. Ajuster avec souplesse selon la tendance du marché

Le marché boursier évolue constamment selon la conjoncture économique. Même les investisseurs à long terme doivent périodiquement vérifier la performance de leur portefeuille et ajuster la pondération des actions en conséquence.

Prenons l’exemple de la pandémie de COVID-19 : lorsque la Banque centrale du Vietnam (NHNN) a assoupli la politique monétaire et réduit les taux d’intérêt, emprunter est devenu plus facile. Beaucoup d’investisseurs ont emprunté pour acheter de l’immobilier, ce qui a fait exploser les prix des actions du secteur immobilier. Cependant, début 2022, lorsque la NHNN a resserré la politique de prêt immobilier, la demande a diminué et les prix des actions du secteur ont commencé à baisser.

Un investisseur expérimenté sait comment ajuster la pondération de son portefeuille de façon flexible selon la politique et la tendance du marché. Warren Buffett, bien qu’il soit célèbre pour sa stratégie de détention à long terme, modifie régulièrement le portefeuille de son fonds Berkshire dans ses rapports.

5. Contrôler le risque - La condition de survie

Pour jouer en bourse en toute sécurité, surtout en court terme, vous devez utiliser des outils de gestion du risque :

Ordre de stop-loss (Stop Loss) : Vendre automatiquement une action lorsque son prix chute à un niveau prédéfini, évitant ainsi de lourdes pertes.

Ordre d’achat stop (Buy Stop) : Acheter automatiquement une action à un prix fixé.

Une stratégie efficace consiste à placer le stop à 10-15% du prix d’ouverture de position. Cela permet de gérer le risque et de limiter les pertes à une capacité supportable.

6. Déterminer le moment optimal d’achat/vente

Les investisseurs expérimentés utilisent l’analyse technique pour repérer les meilleurs points d’entrée/sortie.

Indicateur RSI (Relative Strength Index) : Mesure la force du prix. RSI en dessous de 30 = action en vente massive (opportunité d’achat). RSI au-dessus de 70 = action proche du sommet (à vendre).

Indicateur Stochastic : Mesure la force de la tendance. Stochastic au-dessus de 80 = surachat (prêt à corriger). Stochastic en dessous de 20 = survendu (prêt à rebondir).

Si vous n’êtes pas encore à l’aise avec ces outils, commencez par des signaux basiques ou recherchez des guides détaillés sur la technique de trading.

7. L’art de repérer le fond d’une action

Identifier précisément le fond peut générer des profits exceptionnels, mais comporte aussi beaucoup de risques.

Signes pour repérer un fond :

• Le prix de l’action forme un nouveau plancher mais l’indicateur de momentum (RSI, Stochastic) augmente = la dynamique de baisse faiblit
• Le prix forme des creux successifs plus hauts que les précédents = pression vendeuse en diminution
• Le volume d’échanges augmente fortement lors d’une baisse = investisseurs en train de faire un bottom

Avertissement : N’utilisez qu’une petite partie de votre capital pour tenter le bottom, ne risquez pas tout. Évitez de chercher à bottomer des actions spéculatives ou sous-mesure, car elles peuvent chuter très profondément.

8. Ne pas emprunter pour investir

La plus grande erreur de nombreux débutants est d’emprunter de l’argent pour jouer en bourse. Investissez uniquement avec votre argent disponible, celui que vous pouvez perdre sans impact durable.

Vous pouvez utiliser le margin (effet de levier) pour augmenter vos gains tout en contrôlant le risque. Par exemple, avec un levier de 1:20, vous pouvez contrôler une position de 2000 $. En cas de pire scénario, vous ne perdez que votre capital, sans dette. En cas de scénario favorable, une hausse de 1% suffit pour réaliser 20% de profit.

9. La pratique continue est la clé

Le secret de Warren Buffett est de ne jamais perdre d’argent en bourse. Pour cela, il faut apprendre en permanence, analyser régulièrement les actions et pratiquer le trading.

La méthode la plus efficace est d’utiliser un compte démo $100 fictif$100 pour s’entraîner. Acquérez des connaissances du théorique à la pratique réelle. Commencez par de petites transactions pour gagner en confiance et en expérience.

10. Maintenir une psychologie stable - Le dernier facteur

Réussir en bourse demande une psychologie équilibrée. Le marché peut fluctuer fortement, un gain important peut devenir une perte en 1-2 jours.

Analysez bien les causes derrière ces fluctuations avant de couper une position précipitamment. Prendre des décisions impulsives mène souvent à des regrets.

Conclusion

Qu’est-ce que jouer en bourse ? Ce n’est pas seulement gagner de l’argent, mais aussi un parcours d’apprentissage continu, de discipline et de construction d’un mental solide. Ce n’est qu’en combinant ces trois éléments que vous pourrez obtenir des profits durables sur le marché boursier à long terme.