مقدمة عن الفوركس للمبتدئين - دليل تفصيلي لعام 2025

الفوركس ماذا يعني؟ لماذا سوق الصرف الأجنبي يجذب المستثمرين؟

الفوركس، اختصار من Foreign Exchange أو سوق الصرف الأجنبي، هو سوق غير مركزي حيث يمكن للمشاركين شراء وبيع وتبادل العملات من دول مختلفة. ببساطة، هو المكان الذي تتوقع فيه تقلبات أسعار الصرف لتحقيق أرباح.

حاليًا، أصبح سوق الفوركس Forex واحدًا من أكثر قنوات الاستثمار شعبية في فيتنام، حيث يبلغ حجم التداول اليومي المتوسط 5.300 تريليون دولار أمريكي على مستوى العالم. بالمقارنة مع أسواق الأسهم أو العقارات، فإن حجم الفوركس ضخم جدًا، مما يخلق فرص تداول مستمرة لا حصر لها.

أشكال سوق الصرف التي تحتاج إلى معرفتها

العملات الأجنبية: الدولار الأمريكي، اليورو، الدولار الأسترالي، الين الياباني، وغيرها من العملات الدولية.

أدوات الدفع الدولية: بطاقات الائتمان الدولية، الحوالات، أوامر التحويل.

الشهادات الدولية: السندات الحكومية، أسهم الشركات الأجنبية.

الأصول الرقمية: البيتكوين، الإيثيريوم، والعملات الرقمية الأخرى.

السلع الثمينة: الذهب والمعادن الثمينة الأخرى، وتعتبر أيضًا من ضمن سوق الصرف.

كيف تتداول في سوق الفوركس؟ من أزواج العملات إلى الأرباح

خصائص سوق الفوركس التي يجب أن تعرفها

التداول على مدار 24/7: لا يقتصر على ساعات محددة مثل سوق الأسهم، بل يعمل على مدار الساعة في جميع أنحاء العالم - صباحًا، ظهرًا، مساءً، يمكنك المشاركة في أي وقت يناسب جدول عملك.

رسوم تداول منخفضة جدًا: تقلل التكاليف الوسيطة مثل رسوم الإدارة أو عمولات الوساطة بشكل كبير. يحقق وسطاء الفوركس أرباحهم فقط من الفارق بين سعر الشراء والبيع (.

لا أحد يستطيع السيطرة على السوق: بحجم ضخم وملايين المشاركين، حتى البنوك المركزية لا يمكنها السيطرة على السوق بالكامل.

قوة الرافعة المالية: هذه ميزة بارزة في الفوركس - تحتاج فقط إلى هامش صغير ولكن يمكنك تداول قيمة أكبر. على سبيل المثال، مع رافعة 200:1، تحتاج فقط إلى 60 دولارًا للتحكم في أمر بقيمة 12,000 دولار.

) ما الذي ستتداوله في سوق الفوركس

السلعة الرئيسية في سوق الفوركس هي العملات، وتتم التداولات على أزواج مثل EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، وغيرها.

عند شراء زوج EUR/USD بسعر 1.1500، أنت تشتري يورو واحد مقابل 1.1500 دولار. إذا ارتفع السعر إلى 1.2500، يمكنك البيع وتحقيق أرباح من الفرق.

أزواج العملات الرئيسية التي يتم تداولها بشكل أكبر ### وتمثل 85% من قيمة السوق (:

• EUR/USD )اليورو/الدولار الأمريكي(
• USD/JPY )الدولار الأمريكي/الين الياباني(
• GBP/USD )الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي(
• AUD/USD )الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي(
• USD/CHF )الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري(
• NZD/USD )الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي(
• USD/CAD )الدولار الأمريكي/الدولار الكندي(

بالإضافة إلى الفوركس، توفر منصات التداول الموثوقة أيضًا تداول أصول أخرى مثل مؤشرات الأسهم، السلع، الذهب، والعملات الرقمية.

مثال عملي: كيف تحقق أرباحًا من الفوركس؟

افترض أنك تتوقع ارتفاع سعر EUR/USD. تضع أمر شراء 10,000 يورو بسعر 1.1500، وتكلفتك 11,500 دولار. بعد أسبوعين، ارتفع السعر إلى 1.2500، تبيع 10,000 يورو وتستلم 12,500 دولار.

النتيجة: ربح قدره 1,000 دولار من خلال 10,000 يورو.

وبفضل الرافعة المالية، لست بحاجة إلى دفع كامل المبلغ 11,500 دولار. مع هامش 1%، تحتاج فقط إلى 115 دولار، أو مع رافعة 200:1، حوالي 60 دولار كحد أدنى للتحكم في الصفقة!

8 مفاهيم أساسية يجب أن يفهمها المبتدئ في الفوركس

شراء )Long(: تتوقع ارتفاع العملة، تشتري وتأمل أن تبيع بسعر أعلى.

بيع )Short(: تتوقع انخفاض العملة، تبيع على المكشوف وتأمل أن تعيد الشراء بسعر أقل.

الرافعة المالية )Leverage(: التداول بحجم أكبر من رأس مالك الحقيقي. على سبيل المثال، رافعة 100:1 تعني أنك تتحكم بـ )مبلغ بقيمة $1.

الهامش $100 Margin(: المبلغ الذي تحتاجه كضمان لفتح صفقة.

بيپ )Pip(: أصغر وحدة تغير في سعر الصرف، عادة إلى العشر من 10.000. إذا ارتفع EUR/USD من 1.2000 إلى 1.2005، تكون قد ربحت 5 بيپ.

السبريد )Spread(: الفرق بين سعر الشراء )bid( وسعر البيع )ask(، يُقاس بالنقاط. هو مصدر دخل الوسيط.

اللوت )Lot(: حجم التداول يُحسب باللوت - نانو )100 وحدة(، ميكرو )1,000 وحدة(، ميني )10,000 وحدة(، أو لوت قياسي )100,000 وحدة(.

العملة الأساسية والعملات المقابلة: العملة المعروضة أولاً )EUR/USD يكون اليورو هو العملة الأساسية(، والعملات المقابلة هي العملة الثانية )USD(.

أنواع سوق الفوركس التي يمكنك المشاركة فيها

سوق الفوركس الفوري )السوق الفوري(: التداول بسعر متفق عليه والدفع فوري أو خلال يومي عمل. في فيتنام، هذا النوع محظور.

عقود الفروقات (CFD) )عقود الفروقات(: لا تحتاج لامتلاك العملة الفعلية، فقط تتوقع الفرق في السعر. وهو الأكثر انتشارًا في فيتنام )99% من منصات الفوركس(. على الرغم من عدم وجود تنظيم واضح، يُنصح باختيار منصة مرخصة من قبل هيئات دولية مثل ASIC، FCA، CySEC لضمان الأمان.

عقود العملات المستقبلية )عقود آجلة(: أقل انتشارًا في فيتنام.

خيارات العملات )خيارات الفوركس###: تتوقع ارتفاع أو انخفاض السعر مقارنة بمستوى ثابت. أقل انتشارًا في فيتنام.

صناديق الاستثمار المتداولة للعملات ###صناديق ETF للعملات###: متابعة سعر عملة معينة مقابل الدولار أو العملات الأخرى. أقل انتشارًا في فيتنام.

5 خطوات لبدء تداول الفوركس للمبتدئين

$50 الخطوة 1: اختيار منصة فوركس موثوقة

أهم معيار هو السمعة - يجب أن تكون المنصة مرخصة من قبل جهة تنظيم دولية مثل ASIC، FCA أو CySEC. كما يُنصح بمقارنة عوامل أخرى:

• رسوم التداول والعمولات
• المنتجات المتاحة للتداول
• منصة سهلة الاستخدام
• دعم العملاء عالي الجودة

الخطوة 2: فتح حساب فوركس

عملية فتح الحساب بسيطة:

• تقديم بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر
• البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
• معلومات الحساب البنكي
• إكمال استبيان تحديد الهوية

الخطوة 3: إيداع رأس المال للتداول

المبلغ الأدنى عادة يبدأ من (دولار أمريكي. يمكنك البدء بمبالغ صغيرة، لكن يجب الالتزام بمبدأ: لا تستثمر أكثر من 2% من رأس مالك في صفقة واحدة.

) الخطوة 4: اختيار أزواج العملات والتحليل

قبل التداول، تحتاج إلى تحليل اتجاه سعر الصرف المتوقع. العوامل التي يجب مراعاتها:

الوضع الاقتصادي: إذا كانت اقتصاد الولايات المتحدة ضعيفًا، فإن الدولار الأمريكي سيتراجع. يمكنك بيع الدولار لشراء عملة دولة ذات اقتصاد قوي.

الوضع التجاري: الدول ذات الصادرات القوية ستجني عملات أجنبية أكثر، مما يزيد من قيمة عملتها.

الوضع السياسي: الانتخابات، سياسات أسعار الفائدة للبنك المركزي تؤثر أيضًا على العملة.

( الخطوة 5: وضع الأوامر وإدارة المخاطر

تحديد الشراء أو البيع:

• شراء إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع
• بيع إذا كنت تعتقد أن السعر سينخفض

استخدام أوامر إدارة المخاطر:

• وقف الخسارة (Stop Loss): إغلاق تلقائي للصفقة عند خسارة معينة للحد من الخسائر
• جني الربح (Take Profit): إغلاق تلقائي للصفقة عند تحقيق هدف الربح

مثال: زوج EUR/USD حاليًا عند 1.11128، تتوقع ارتفاعه إلى 1.2000 ثم انخفاضه. تضع أمر بيع محدد عند 1.2000، وعندما يصل السعر إليه، يتم تنفيذ الأمر تلقائيًا.

ما الذي يؤثر على سوق الفوركس؟

البنك المركزي: قرارات السياسة النقدية، أسعار الفائدة، طباعة النقود. على سبيل المثال، التسهيل الكمي )QE( يؤدي إلى انخفاض قيمة العملة.

الأخبار المالية: البيانات الاقتصادية الجيدة تشجع على الاستثمار في الدولة، مما يزيد الطلب على العملة ويرفع سعرها.

المعنويات السوقية: إذا اعتقد معظم المتداولين أن عملة معينة سترتفع، فإنهم يشترون بكميات كبيرة، مما يخلق طلبًا متزايدًا. يمكن أن يتحقق التوقع تلقائيًا.

الأحداث الجيوسياسية: الصراعات، الانتخابات، أو قرارات السياسات الكبرى قد تسبب تقلبات قوية.

من يشارك في تداول الفوركس؟

سوق الفوركس يضم عدة مجموعات من المشاركين:

الحكومات والبنوك المركزية: يشاركون لإدارة العملات الأجنبية ودعم الاقتصاد.

البنوك الكبرى: تتداول بكميات كبيرة، وتوفر السيولة للسوق.

وسيط الفوركس: يربط المستثمرين بالسوق.

المستثمرون الأفراد: يمثلون حوالي ثلث حجم التداول اليومي )حوالي 1.700 تريليون دولار(، ويشاركون لتحقيق الأرباح.

كيف يُدار سوق الفوركس؟

سوق الفوركس ضخم جدًا، لكن تنظيمه نسبيًا غير صارم لأنه لا توجد جهة رقابة موحدة تعمل على مدار الساعة. بدلاً من ذلك، كل دولة لديها هيئة تنظيم خاصة بها:

في الولايات المتحدة: لجنة تداول السلع الآجلة )CFTC( والجمعية الوطنية للعقود الآجلة )NFA( مسؤولة عن التنظيم.

عالميًا: منظمات الرقابة على التداول تراقب لضمان التزام مزودي خدمات الفوركس بالمعايير.

لذا، اختر منصة مرخصة من قبل هيئات دولية موثوقة لحماية حسابك.

مزايا تداول الفوركس مقارنة بطرق الاستثمار الأخرى

✓ تكاليف منخفضة جدًا: لا توجد رسوم إدارة أصول أو عمولات باهظة.

✓ سوق يعمل على مدار 24 ساعة: يمكنك التداول في أي وقت، بدون قيود على ساعات العمل.

✓ صعب جدًا أن يتم السيطرة عليه: بحجم 5.300 تريليون دولار يوميًا، لا أحد يمكنه السيطرة على السوق.

✓ قوة الرافعة المالية: تعظيم الأرباح من رأس مال صغير.

✓ سهولة البدء: بضع مئات من الآلاف من الريالات كحد أدنى للهامش )مقارنة بالأسهم أو العقارات.

✓ تداول ثنائي الاتجاه: يمكنك تحقيق أرباح سواء ارتفع السوق أو انخفض.

✓ سيولة عالية: دائمًا ستجد مشترين وبائعين، لا تقلق من التعثر.

حجم التداول اليومي في سوق الفوركس

يبلغ حجم التداول اليومي في سوق الفوركس حوالي 5,000 مليار دولار، أي ما يعادل 220 مليار دولار في الساعة. يتكون السوق بشكل رئيسي من المؤسسات، الشركات، الحكومات، والمضاربين على العملات.

ومن الجدير بالذكر أن 90% من حجم التداول يأتي من المضاربين speculators، وليس من الطلب التجاري الحقيقي. يتركز معظم التداول على الدولار الأمريكي، اليورو، والين الياباني.

الخلاصة: ابدأ رحلتك في الفوركس

فهم سوق الفوركس للمبتدئين ليس بالأمر الصعب كما تظن. سوق الصرف الأجنبي هو أكبر قناة استثمار مالي على مستوى العالم، يتميز بالشفافية، تكاليف منخفضة، وفرص لا حصر لها.

لكن، تذكر أن الفوركس سلاح ذو حدين - الرافعة المالية يمكن أن تضاعف الأرباح مئات المرات، لكنها أيضًا قد تزيد من الخسائر بشكل كبير. عليك أن:

• ✓ تتعلم المفاهيم الأساسية
• ✓ تختار منصة موثوقة
• ✓ تبدأ بمبالغ صغيرة
• ✓ تستخدم دائمًا أمر وقف الخسارة
• ✓ تلتزم بالانضباط في التداول
• ✓ تواصل التعلم من الخبرة

عندما تتقن المعرفة، سيصبح الفوركس قناة استثمار فعالة تحقق أرباحًا مستقرة.