Що таке торгівля на Форекс? Всі необхідні відомості про ринок валют

Валютний ринок Forex — Гігантський фінансовий ринок, про який ви можете не знати

Якщо ви колись чули про торгівлю на forex і не до кінця розуміли, сьогодні ми разом дослідимо один із найжвавіших фінансових ринків у світі.

Основні поняття про валютний ринок

Валютний (Forex або FX) не є чужим поняттям. Він з’являється щодня у нашому житті — коли ви подорожуєте за кордон, коли імпортуєте товари з інших країн або коли міжнародні компанії здійснюють економічні операції.

Простими словами, валютний ринок — це діяльність купівлі-продажу, обміну різних валют. Але це не лише для звичайних людей, а й для центральних банків, транснаціональних корпорацій і мільйонів інвесторів по всьому світу.

За широким визначенням, валютний ринок може включати:

• Іноземну валюту: USD, EUR, GBP, JPY…
• Міжнародні платіжні інструменти: кредитні картки, векселі, сертифікати…
• Міжнародні цінні папери: державні облігації, акції іноземних компаній…
• Цифрові активи: Bitcoin, Ethereum та інші криптовалюти
• Дорогоцінні метали: золото і срібло

Однак, коли йдеться про торгівлю на forex, зазвичай мають на увазі децентралізований ринок, де трейдери купують і продають валютні пари, щоб отримати прибуток від коливань валютних курсів.

Масштаб ринку

Щоб уявити розмір валютного ринку, слід знати, що щодня на глобальному рівні здійснюється приблизно 5 трильйонів доларів США. Це у багато разів більше за обсяг фондового ринку. За середнім обсягом торгів — 220 мільярдів доларів на годину, валютний ринок працює цілодобово, без перерв.

Як працює торгівля на forex?

Механізм валютних пар

Коли ви торгуєте на forex, ви завжди працюєте з двома валютами одночасно, що називається валютною парою. Найпопулярніша — EUR/USD:

• EUR (євро з Європейської зони)
• USD (долар США)

Якщо котирування EUR/USD становить 1.1500, це означає, що 1 євро коштує 1.15 долара.

Ринок forex не стоїть на місці — курси валют постійно змінюються залежно від багатьох факторів: економічної ситуації, монетарної політики, геополітичних подій, економічних даних… Самі ці коливання створюють можливості для отримання прибутку трейдерами.

Основні валютні пари

Хоча на ринку торгується понад 30 валют, лише кілька основних пар мають найбільший обсяг — до 85% від загальної вартості ринку:

• EUR/USD
• USD/JPY (долар США — японська йена)
• GBP/USD (фунт стерлінгів — долар США)
• USD/CHF (долар США — швейцарський франк)
• AUD/USD (долар Австралії — долар США)
• NZD/USD (долар Нової Зеландії — долар США)
• USD/CAD (долар США — канадський долар)

Ці валютні пари мають високу ліквідність, що означає, що ви можете легко купити або продати їх без труднощів з пошуком контрагента.

Як почати торгувати на forex?

Крок 1: Засвоїти 8 базових понять

Перед тим, як розміщувати будь-які торгові ордери, потрібно зрозуміти основні терміни:

Long (Купівля): Ви вірите, що ціна валюти зросте. Купуєте валюту і сподіваєтесь продати її за вищою ціною. Ваша прибутковість зростає, коли ринок рухається вгору.

Short (Продаж): Ви вірите, що ціна валюти знизиться. Ви відкриваєте коротку позицію і сподіваєтесь купити її назад за нижчою ціною. Вигода з’являється, коли ринок падає.

Leverage (Кредитне плече): Це потужний інструмент, що дозволяє контролювати значно більші суми, ніж ваші реальні кошти. Наприклад, при кредитному плечі 100:1, достатньо 100 доларів, щоб контролювати 10 000 доларів. Але це — меч із двома гострими лезами — він може як збільшити прибуток, так і збільшити збитки.

Margin (Маржа): Це сума, яку ви маєте внести для відкриття позиції. Вона тримається на рахунку і служить гарантією того, що ви зможете покрити можливі збитки.

Pip: Мінімальна зміна ціни. Для більшості валютних пар 1 pip = 0.0001. Якщо EUR/USD зростає з 1.2000 до 1.2005, це 5 піпів.

Spread: Різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask). Це спосіб, яким брокери заробляють. Зазвичай spread вимірюється в піпах.

Lot (Лот): Обсяг вашої торгівлі. Може бути Nano lot (100 одиниць), Micro lot (1 000 одиниць), Mini lot (10 000 одиниць) або Standard lot (100 000 одиниць).

Stop Loss і Take Profit: Ордери для автоматичного закриття позиції при досягненні певного рівня збитків або прибутку.

Крок 2: Вивчити різні типи валютних ринків

Spot Forex: Торгівля за поточними цінами з розрахунком протягом 1-2 робочих днів. Це ринок для великих банків і фінансових організацій, але для роздрібних інвесторів у В’єтнамі він недоступний.

Forex CFD (Контракт на різницю): Договір між сторонами про різницю у ціні. Ви не володієте валютою безпосередньо, а лише прогнозуєте її зростання або падіння. Це — популярна форма в В’єтнамі і не заборонена. Але рекомендується обирати брокерів, ліцензованих міжнародними регуляторами, наприклад ASIC (Австралія), FCA (Велика Британія) або CySEC (Кіпр), для безпеки.

Ф’ючерси на валюту: Контракти на майбутню поставку валюти за заздалегідь визначеною ціною. Не дуже поширені у В’єтнамі.

Опціони на валюту: Право купити або продати валюту за заздалегідь визначеною ціною. Також маловідомі у В’єтнамі.

Крок 3: Вибрати надійну брокерську платформу

Головний критерій — репутація — брокер має бути ліцензований міжнародним регулятором. Інші важливі критерії:

• Низькі торгові комісії
• Конкурентна комісія брокера
• Широкий вибір інструментів
• Зручна платформа
• Якісна підтримка клієнтів

Крок 4: Відкрити торговий рахунок

Для відкриття потрібно надати:

• Паспорт або посвідчення особи
• Електронну пошту і номер телефону
• Дані банківського рахунку
• Заповнити анкету для визначення рівня ризику

Крок 5: Обрати валютну пару для торгівлі

Після відкриття рахунку потрібно проаналізувати, які валютні пари зростають або падають. Розгляньте:

• Економічну ситуацію країни: якщо вважаєте, що економіка США слабне, USD знизиться. Навпаки, сильна економіка підвищить цінність валюти.
• Торговий баланс: країни з високим експортом мають сильний приплив валюти, що підвищує її ціну.
• Політичну стабільність: вибори або політична нестабільність можуть впливати на курс.

Крок 6: Визначити розмір маржі

Залежно від політики брокера, можна внести невелику суму і контролювати великі обсяги. Загальне правило — ризикувати не більше 2% від балансу рахунку на одну угоду для ефективного управління ризиками.

Крок 7: Вирішити, купувати чи продавати

Обравши валютну пару, визначте:

• Купівля (Long) — якщо вірите, що ціна зросте. Прибуток зростає з кожним підвищенням курсу.
• Продаж (Short) — якщо вірите, що ціна знизиться. Прибуток з’являється при падінні курсу.

Крок 8: Встановити управління ризиками

Stop Loss: автоматичне закриття позиції при несприятливому русі ринку, щоб обмежити збитки.

Take Profit: автоматичне фіксування прибутку при досягненні цільового рівня.

Наприклад: EUR/USD — 1.1128, ви вважаєте, що він підніметься до 1.2000. Можна поставити ордер на купівлю за 1.1128 і Take Profit — 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер закриється і принесе прибуток.

Крок 9: Моніторинг торгівлі

Ринок forex постійно змінюється. Не слід керуватися емоціями. Записуйте всі угоди, вчіться на помилках і постійно вдосконалюйте стратегію.

Чому багато хто обирає торгівлю на forex?

Наднизькі торгові витрати

На відміну від інших ринків (акцій, нерухомості), торгівля на forex дозволяє зменшити посередницькі витрати. Брокери заробляють лише на спреді — різниці між ціною купівлі і продажу, яка зазвичай дуже мала.

Торгівля 24/7 по всьому світу

Ринок forex ніколи не закривається. Він працює з неділі вечора до п’ятниці вечора (час Нью-Йорка). Ви можете торгувати в будь-який зручний для вас час — рано вранці, ввечері або навіть під час подорожі.

Ніхто не може маніпулювати ринком

З обсягом у 5 трильйонів доларів щодня навіть центральні банки не здатні контролювати або маніпулювати ринком. Це робить forex більш прозорим і справедливим.

Потужність кредитного плеча

Ви можете контролювати значно більші суми, ніж маєте. При кредитному плечі 100:1, 100 доларів можуть контролювати 10 000 доларів. Але будьте обережні — кредитне плече може також збільшити збитки.

Низький бар’єр входу

Можна почати з кількох сотень тисяч в’єтнамських донгів. Більшість платформ мають дуже низькі мінімальні вимоги, що робить forex доступним для кожного.

Фактори, що впливають на ціну валют

Центральні банки і монетарна політика

Центральні банки контролюють пропозицію валюти. Якщо вони послаблюють політику (збільшують пропозицію), ціна валюти зазвичай падає. Навпаки, при посиленні політики (зменшують пропозицію) — ціна зростає.

Фінансові новини і економічні дані

Звіти про ВВП, інфляцію, зайнятість і т.п. впливають на настрої інвесторів. Якщо країна публікує сильні економічні дані, інвестори прагнуть вкладати гроші в цю країну, що підвищує попит на її валюту і її ціну.

Настрій ринку

Настрій — це довіра трейдерів. Якщо більшість вважає, що валюта зросте, вони купують її, і цей попит піднімає ціну.

Регулювання і контроль

Ринок forex дуже великий, але менш регульований порівняно з іншими ринками. Втім, у кожній країні є органи нагляду для забезпечення чесності.

В США основні регулятори:

• CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів)
• NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)

Обираючи брокера, перевіряйте, чи має він ліцензію від відповідних регуляторів.

Учасники валютного ринку

Уряди і центральні банки: беруть участь для управління валютними резервами і монетарною політикою.

Великі банки: заробляють на spread і прогнозують коливання курсу.

Міжнародні компанії: торгують валютами для захисту від валютних ризиків у міжнародних операціях.

Інвестиційні фонди: керують грошима інвесторів.

Роздрібні інвестори: такі, як ви і я, торгують через онлайн-платформи. Роздрібні інвестори становлять близько 1/3 щоденного обсягу торгів — приблизно 1,7 трильйонів доларів!

Висновок

Якщо ви колись задавалися питанням “Що таке торгівля на forex”, тепер у вас є повна відповідь. Від базових понять до практичних кроків, від переваг до ризиків — валютний ринок є величезною інвестиційною можливістю для тих, хто готовий вчитися.

Найголовніше — починайте з міцних знань, обережно керуйте ризиками і обирайте надійного брокера. Forex — не шлях до швидкого збагачення, але це — легальний інвестиційний канал, якщо ви знаєте, як ним користуватися.

Продовжуйте навчатися, практикуйте на демо-рахунках і починайте реальні торги лише тоді, коли будете впевнені. Бажаю вам успіхів на шляху до інвестицій у forex!