Вивчайте цінні папери для початківців - 10 золотих правил для досягнення успіху

Ви тільки починаєте свій шлях у світі інвестицій у цінні папери, але не знаєте, з чого почати? Теоретичні знання — це лише перший крок. Щоб досягти справжнього успіху у торгівлі акціями, потрібно поєднувати знання з практичним досвідом і постійно оновлювати інформацію про тенденції ринку. Нижче наведено 10 базових принципів, яких повинні дотримуватися всі інвестори, особливо новачки.

1. Визначте свій інвестиційний шлях з самого початку

Коли ви навчаєтеся торгівлі акціями з нуля, перше, що потрібно зробити — обрати відповідну стратегію відповідно до своїх цілей і можливостей.

Інвестиції в цінні папери поділяються на два основних напрямки:

Короткострокові — для тих, хто хоче швидко реагувати на можливості в межах дня або кількох тижнів. Цей підхід базується на технічному аналізі, спостереженні за сигналами цін і настроями ринку. Вам знадобляться знання з кількох галузей, постійний моніторинг новин і готовність виконувати десятки угод щотижня.

Довгострокові — для терплячих інвесторів, які прагнуть тримати акції роками. Ця стратегія ґрунтується на фундаментальному аналізі — дослідженні фінансових звітів компаній, бізнес-планів та перспектив галузі. Вам потрібно періодично переглядати портфель, не слідкуючи щодня за цінами.

Кожен шлях має свої стратегії. Короткострокові інвестори зазвичай приймають більший ризик і використовують кредитне плечо для збільшення прибутків. Довгострокові — орієнтуються на стабільність, використовують мінімальне або зовсім не застосовують кредитне плече.

Перший крок — обрати один напрямок і дотримуватися його. Послідовність допомагає уникнути імпульсивних рішень, викликаних емоціями.

2. Диверсифікація — сильна захисна стратегія

Один із головних порад досвідчених інвесторів — не класти всі яйця в один кошик. Легендарний інвестор Воррен Баффетт наголошує на важливості диверсифікації портфеля.

Якщо у вас у портфелі багато акцій різних галузей — і не лише однієї чи двох компаній — то у разі кризових ситуацій в одній галузі інші допоможуть зменшити втрати. Наприклад, якщо ринок падає під час рецесії (ведмежий ринок), ваш диверсифікований портфель зазнає менших втрат, ніж один актив.

Простий спосіб диверсифікації — інвестування в індекси, такі як S&P 500 або VN30, що вже включають багато компаній. Баффетт радить довгостроковим інвесторам цей метод як ефективний, легкий у реалізації та з високою доходністю, порівняно з депозитами чи облігаціями.

Також можна розширити диверсифікацію, вкладаючи в різні активи: акції, криптовалюти, валюти, товари. Це зменшує ризики, пов’язані з окремими ринками.

3. Як обирати якісні акції

Якщо ви орієнтуєтеся на довгострокову перспективу, вибір хороших акцій — найважливіше рішення. Витратьте час на читання фінансових звітів, дослідження планів розвитку компанії та оцінку потенціалу продукту.

Ознаки якісної акції:

◆ Зміцнена фінансова позиція — компанія має низький рівень боргів, короткострокові зобов’язання менше активів (Коефіцієнт поточних активів / короткострокові зобов’язання) понад 1.5 — безпечне значення.

◆ Стабільне зростання — доходи і прибутки зростають послідовно протягом останніх 5 років (без урахування глобальних криз, таких як COVID-19).

◆ Висока ефективність бізнесу — показники рентабельності, такі як маржа, ROE, ROA, щороку зростають.

◆ Регулярні дивіденди — компанія стабільно виплачує дивіденди, що свідчить про стабільність доходів.

◆ Надійне керівництво — керівники мають довгу історію успіхів, не обіцяють і не порушують обіцянки, чесні й прозорі.

Хороші компанії навряд чи принесу швидкий “гарячий” прибуток у швидкозростаючому ринку, але вони — надійний захист у періоди просідання. Топ-10 компаній у В’єтнамі з найбільшим зростанням за 10 років — Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Bình Minh Plastic — великі, з високою часткою ринку, керівництво яких визнане.

Додати у портфель якісну акцію для довгострокового утримання — стратегія, яку постійно рекомендують новачкам досвідчені інвестори.

4. Коригування портфеля відповідно до ситуації на ринку

Світ постійно змінюється, змінюються й потреби людей, і ринок цінних паперів. Навіть якщо ви довгостроковий інвестор на рік, періодично потрібно перевіряти результати портфеля і коригувати вагу активів відповідно до нових тенденцій.

Наприклад, під час пандемії COVID-19: центральні банки політикою кількох знижували ставки, щоб стимулювати споживчий попит. Позики стали дешевшими, зростання цін на нерухомість прискорилося. Акції нерухомості піднялися в ціні. Але у 2022 році уряди почали жорстко контролювати і зменшувати кредитування у цій галузі, щоб стримати зростання цін. Попит знизився, очікування доходів компаній з нерухомості — теж, і ціни акцій у цій сфері почали падати.

Розумний інвестор у цей час зменшить вагу нерухомості у портфелі, щоб зберегти прибутки.

Воррен Баффетт славиться довгостроковим інвестуванням, але, спостерігаючи за портфелем його фонду Berkshire Hathaway, можна помітити, що частки активів змінюються щороку відповідно до звітів. Успіх — не у тому, щоб тримати все вічно, а у тому, щоб правильно підбирати вагу.

5. Контроль ризиків — ключ до виживання та перемоги

Новачки особливо схильні до ризиків. Щоб захистити капітал, потрібно використовувати ордери стоп (Stop Order) і обмежувати збитки.

Інструменти управління ризиками:

◆ Стоп-ордер продажу (Sell Stop) — автоматично продає акції при досягненні цінового рівня. Це допомагає уникнути великих втрат при раптовій зміні тренду.

◆ Стоп-ордер купівлі (Buy Stop) — автоматично купує, коли ціна проходить рівень, що ви задали, не пропустивши можливість.

Ефективна порада: встановлюйте стоп-ордер на рівні 10–15% від ціни відкриття позиції. Якщо ціна падає в межах цього діапазону, збитки залишаються контрольованими. Якщо падіння глибше — ви вчасно зафіксували збитки.

6. Визначення точного моменту купівлі та продажу

Досвідчені інвестори використовують технічний аналіз для визначення оптимального часу. Найпоширеніші індикатори:

Індикатор відносної сили (RSI): вимірює змінність ціни. Якщо RSI < 30 — акція «перепродана» і можливий сигнал до покупки (шанс купити). Якщо RSI > 70 — близько до вершини (обережно).

Стохастик (Stochastic): визначає сигнали розвороту. Значення понад 80 — перекупленість (готовність до зниження), менше 20 — перепроданість (готовність до зростання).

Якщо ви не впевнені у технічному аналізі, скористайтеся допоміжними інструментами, доступними на більшості біржових платформ — вони оновлюють сигнали за цими індикаторами і допомагають швидко приймати рішення.

7. Вхопити дно — можливість та ризик

Вловлювання дна дає шанс купити за найнижчою ціною й отримати максимальний профіт згодом. Але це — гра з високим рівнем ризику.

Ознаки дна:

◆ Нові мінімуми ціни, але індикатор RSI, Stochastic зростає — продавці слабшають.

◆ Ціна починає формувати вищі мінімуми — продажі слабшають, з’являється потенціал до зростання.

◆ Об’єм торгів значний під час падіння — інвестори повертаються для купівлі.

Успіх залежить від точності. Невірне «хапання» падаючого цінного паперу може призвести до суттєвих втрат. Використовуйте лише невелику частину капіталу для «ловлі» дна, не ризикуйте всім. Не купуйте спекулятивні або дешеві акції, що торгуються нижче номіналу — при падінні вони можуть ще глибше впасти.

8. Не позичайте гроші для інвестицій

Перший і головний принцип — вкладати лише ті кошти, які можете дозволити собі втратити. Ніколи не позичайте гроші під інвестиції у цінні папери. На ринку з’являються шахраї та компанії-«чорні» фірми, що обіцяють величезну прибутковість і вимагають неймовірні відсотки (до 1000% на місяць).

Краще користуватися вільними коштами — своїми заощадженнями.

Якщо хочете підвищити доходність, можете використовувати маржинальну торгівлю — кредит від брокера. За її допомогою, маючи лише частку коштів, можна контролювати позицію вартістю, наприклад, $2,000 $100 при маржинальному плечі 1:20(. Це дає нижчі відсотки, ніж позики у банках. Але ризик — у тому, що якщо ринок піде проти — ви втратите не лише вкладені кошти, а й можете заборгувати.

Кредитне плече — ножиці з обох кінців — воно збільшує і прибутки, і збитки. Застосовуйте його з обережністю і завжди маючи план виходу.

9. Постійне навчання — запорука успіху

Одна з цінних порад Воррена Баффета — не втрачайте грошей під час інвестування. Для цього потрібно безперервно вчитися, аналізувати акції і практикувати торгівлю.

Найефективніше — використовувати демо-рахунок )якщо він підтримується біржею$100 . Деморежим дозволяє торгувати віртуальними коштами, набувати практичного досвіду без ризику втрат. Ви навчаєтеся аналізувати, керувати ризиками, контролювати емоції — усе необхідне перед тим, як почати з реальними коштами.

Коли будете готові — перейдіть на реальний рахунок з невеликим стартовим капіталом.

10. Зберігайте холодний розум — ключ до перемоги

Мабуть, найважливіший урок для новачків — контроль над емоціями. Ринок дуже волатильний. Вигідна позиція може перетворитися на збиткову за 1-2 дні. Це може викликати паніку, поспішні рішення — і потім жалкувати, коли ціни повернуться.

Щоб цього уникнути, аналізуйте причини коливань. Чи це довгострокова зміна, чи тимчасові коливання? Що спонукало вас купити цю акцію? Чи залишилися актуальними ці причини? На основі аналізу вирішіть — тримати чи продати, а не керуйтеся емоціями.

Менше дивіться за цінами щодня — і збережете спокій.

Підсумки

Навчання торгівлі акціями для новачків — це не короткий шлях. Це вимагає терпіння, дисципліни, стабільної психології й постійного навчання. Наведені 10 принципів — фундамент для створення міцного портфеля і підвищення шансів на успіх у ринку цінних паперів. Починайте з малого, вчіться на помилках і поступово формуйте власну інвестиційну стратегію.