Хотите начать играть на фондовом рынке? Вот 10 вещей, которые обязательно нужно знать

Молодой в мире инвестиций в акции? Вы ищете способы повысить процент выигрышных сделок? На самом деле, изучение теории в одиночку никогда не бывает достаточно. Успех в этой области требует постоянного отслеживания рыночной информации, обучения у опытных инвесторов и, что самое важное, наличия четкой стратегии. Ниже приведены 10 основных правил, которые должен знать любой начинающий играть на фондовом рынке.

Шаг 1: Определите свой стиль игры

Прежде чем вложить деньги, решите, к какому типу инвестора вы относитесь:

Тип 1 - Краткосрочный трейдер:

• Использует технический анализ для поиска возможностей входа/выхода в течение дня
• Постоянно следит за новостями рынка
• Готов к высоким рискам ради быстрой прибыли
• Требуются глубокие знания технических индикаторов, умение читать графики цен

Тип 2 - Долгосрочный инвестор:

• Анализирует фундаментальные показатели для выбора хороших компаний и держит их
• Не нужно следить ежедневно
• Менее склонен к рискам
• Нужно хорошо разбираться в финансовом положении и стратегии развития компании

Каждый стиль имеет свою стратегию. Когда вы выберете подход, соответствующий вашему характеру и условиям, придерживайтесь его дисциплинированно. Это поможет избежать ошибок, вызванных эмоциями.

Шаг 2: Не кладите все яйца в одну корзину

Диверсификация портфеля — секрет, который постоянно применяет Уоррен Баффетт. Покупая акции разных компаний из различных отраслей или инвестируя в разные активы, вы снижаете риск потерь при возникновении проблем.

Практический пример: крупные индексы, такие как S&P 500 или VN30, состоят из множества акций разных отраслей. Когда рынок падает, эти индексы снижаются меньше, чем отдельная акция.

В периоды общего роста рынка инвестиции по индексу могут не приносить взрывной прибыли, как при удачном выборе “звездной” акции. Но в долгосрочной перспективе этот метод обеспечивает более стабильную доходность по сравнению с депозитами или облигациями.

Шаг 3: Как выбрать качественные акции

Если вы ориентируетесь на долгосрочную стратегию, выбор хороших акций — ключевое решение. Тщательно изучайте финансовую отчетность, планы развития и потенциал продукта/услуги в будущем.

Признаки хорошей компании:

• Низкий уровень задолженности, показатель платежеспособности (Коэффициент текущих активов/краткосрочные обязательства) ≥ 1.5
• Постоянный рост выручки и прибыли за последние 5 лет (без учета кризисных периодов в экономике)
• Рост показателей рентабельности, таких как маржа прибыли, ROE, ROA
• Компания регулярно выплачивает дивиденды
• Руководство заслуживает доверия, не было случаев мошенничества или сокрытия информации

Компании с сильным руководством — залог успеха. Обратите внимание на такие имена, как Vicostone, Vinamilk, Hòa Phát — крупные компании с высокой долей рынка, признанным руководством на протяжении многих лет. Эти акции могут не взорвать рынок в горячие времена, но станут хорошей защитой при его спаде.

Шаг 4: Корректировка портфеля в соответствии с рыночной ситуацией

Мир меняется, потребности людей тоже, поэтому ваш инвестиционный портфель должен меняться. Даже долгосрочные инвесторы должны периодически проверять и корректировать доли активов.

Пример: при вспышке COVID-19 центральные банки смягчили денежно-кредитную политику, снизили ставки. Заимствование стало дешевле, вырос спрос на недвижимость, что подтолкнуло рост цен на акции недвижимости. Но в 2022 году политика изменилась, банки ограничили кредитование недвижимости. Тогда спрос снизился, и цены на акции этого сектора тоже упали. Если не скорректировать портфель вовремя, прибыль пострадает.

Уоррен Баффетт известен своей долгосрочной стратегией, но если посмотреть на портфель фонда Berkshire, видно, что доли акций постоянно меняются в каждом отчетном периоде. Победа — не в том, чтобы держать что-то долго, а в умении держать правильные акции в нужных пропорциях в разные периоды.

Шаг 5: Управление рисками — это жизнь

Особенно для краткосрочных трейдеров контроль рисков — ключ к успеху. Используйте стоп-ордера:

• Стоп-лосс (Sell Stop): устанавливается заранее, при достижении цены акции уровня, автоматически продает
• Стоп-ордер на покупку (Buy Stop): устанавливается заранее, при достижении цены уровня, автоматически покупает

Эффективная стратегия: ставьте стоп-лосс на уровне 10-15% от цены открытия позиции. Это поможет контролировать убытки и не допустить сильных потерь.

Шаг 6: Техники определения оптимальных точек входа/выхода

Опытные инвесторы используют технический анализ для поиска лучших моментов входа/выхода. Самые популярные индикаторы:

Индикатор относительной силы (RSI):

• RSI < 30: акция распродана, время покупать
• RSI > 70: акция на вершине, пора продавать

Индикатор стохастик (Stochastic):

• Выше 80: акция перекуплена, возможен разворот вниз
• Ниже 20: акция перепродана, возможен разворот вверх

Если вы еще не освоили эти инструменты, начните с базовых сигналов. Со временем вы развьете собственные навыки анализа.

Шаг 7: Ловля дна — стратегия высокой доходности

Поймать дно рынка — способ получить огромную прибыль, но очень рискованный. Если хотите попробовать, ищите такие сигналы:

• Цена формирует новые минимумы ниже предыдущих, а индикаторы (RSI, Stochastic) растут — признаки ослабления давления продаж
• Цена начинает формировать более высокие минимумы — снижение давления продавцов
• Объем торгов резко увеличивается во время падения — инвесторы ищут дно

Предупреждение: Используйте для этого только небольшую часть капитала. Никогда не рискуйте всем имуществом в этой игре с высоким шансом проигрыша. Также избегайте ловли дна в акциях спекулятивных или торгующихся ниже номинала — такие акции могут упасть очень глубоко.

Шаг 8: Не занимайте деньги для инвестиций

Это распространенная ошибка. Инвестируйте только собственные деньги, те, что не страшно потерять и которые не повлияют на ваше будущее.

На рынке много “черных лебедей” с приложениями для безумных процентов (до 1000% в месяц). Это ловушки, которых нужно избегать.

Лучше используйте свободные деньги, сбережения. Если хотите увеличить прибыль, можете воспользоваться маржой (займом) от официальных брокеров. Например, при кредитном плече 1:20 вы можете контролировать акции на сумму $2,000, вложив всего $100. В худшем случае — потеряете только начальный капитал, не будете должны никому.

Шаг 9: Постоянная практика — ключ к успеху

Уоррен Баффетт говорил: никогда не теряешь деньги, инвестируя правильно. Для этого нужно постоянно учиться — анализировать акции, практиковать сделки, связывать теорию с реальностью рынка.

Самый эффективный способ — начать с демо-счета. Тренируйтесь на виртуальных деньгах, чтобы накопить знания и опыт без риска потерять реальные деньги. Каждая сделка — шанс понять, как работает рынок, как управлять эмоциями и применять теорию на практике.

Шаг 10: Стабильное психологическое состояние — залог победы

Рынок очень волатилен, одна прибыльная позиция может превратиться в убыток за 1-2 дня. Стабильная психика поможет вам:

• Хладнокровно анализировать причины колебаний
• Принимать разумные решения о держании или закрытии позиций, без эмоций
• Избегать поспешных действий, о которых потом пожалеете

Не позволяйте страху или жадности управлять вашими решениями. Сохраняйте спокойствие, анализируйте глубоко и действуйте.

Итог

Чтобы добиться успеха в начале пути на фондовом рынке, нужно терпение, дисциплина и психологическая устойчивость. Нет коротких путей. Применяйте эти базовые принципы, постоянно тренируйтесь, и шаг за шагом станете талантливым инвестором на долгой дистанции.