Як ефективно грати на фондовому ринку - 10 принципів, які інвестор повинен знати

Хочу грати на фондовому ринку з успіхом — це не лише теорія. Професійні трейдери завжди поєднують моніторинг ринкових змін із здобуттям досвіду від попередників. У цій статті зібрано 10 основних принципів гри на фондовому ринку, які повинен знати кожен новачок.

Перший крок: визначення власної інвестиційної стратегії

Ринок цінних паперів має 2 основні підходи:

Короткостроковий: застосування стратегії купівлі-продажу в межах дня, базуючись на технічному аналізі для визначення точок входу та виходу. Вимагає постійного моніторингу котирувань, високої толерантності до ризику, часто використовує кредитне плече для збільшення прибутку.

Довгостроковий: застосування стратегії тривалого утримання, вибір акцій на основі фундаментального аналізу компанії. Низька толерантність до ризику, не потрібно постійно стежити, середня, але стабільна дохідність.

Коли вже визначилися з підходом до гри на фондовому ринку, дотримуйтеся його суворо. Це допоможе уникнути неправильних рішень через емоції.

Принцип 2: диверсифікація ризиків через різноманітність портфеля

Це цінний досвід, який постійно підкреслюють досвідчені інвестори. Warren Buffett радить, що диверсифікація допомагає зменшити збитки у разі ризикових ситуацій.

Диверсифікацію портфеля можна зробити, купуючи різні акції з різних секторів або комбінуючи різні активи, такі як цінні папери, криптовалюти, валюта. Індекси, як S&P 500 або VN30, є прикладами диверсифікованих портфелів. У часи ринкових спадів ці портфелі втрачають менше, ніж окремі акції.

У періоди зростання ринку індексні інвестиції можуть не приносити таких високих прибутків, як окремі акції. Однак у довгостроковій перспективі ця стратегія дає значно вищу дохідність, ніж депозити або облігації.

Принцип 3: вибір акцій на основі фундаментального аналізу

Для довгострокових інвесторів важливий правильний вибір акцій для утримання. Потрібно читати фінансову звітність, аналізувати стратегію розвитку компанії та оцінювати потенціал ринку для майбутніх продуктів.

Характеристики якісних акцій:

• Низький рівень боргу, показник ліквідності (Короткострокові активи/Короткострокові зобов’язання) понад 1.5
• Постійне зростання доходів і прибутків за останні 5 років
• Постійне покращення показників прибутковості (Мінімальна маржа, ROE, ROA)
• Регулярні дивіденди для акціонерів
• Репутація керівництва, відсутність порушень або приховування інформації

Великі компанії у В’єтнамі, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát — приклади підприємств із зростаючими акціями за останнє десятиліття. Якісні акції зазвичай не дають неймовірних прибутків під час буму ринку, але є надійним захистом у часи спаду.

Принцип 4: адаптація портфеля до трендів ринку

З часом попит на ринку змінюється, і гра на фондовому ринку також потребує коригувань. Навіть довгостроковим інвесторам потрібно періодично перевіряти ефективність портфеля та коригувати ваги активів.

Наприклад, під час пандемії COVID-19 центральні банки пом’якшували монетарну політику, знижуючи ставки для стимулювання споживчого попиту. Позики ставали доступнішими з низькими витратами, що сприяло стрімкому зростанню нерухомості. Однак у 2022 році уряд почав жорсткіше регулювати іпотечне кредитування, що знизило попит і призвело до падіння цін на нерухомість.

Хоча Warren Buffett відомий як довгостроковий інвестор, його портфель у Berkshire постійно коригується. Ефективна інвестиційна стратегія — не лише тримати довго, а й вміти коригувати ваги відповідно до ринкових умов.

Принцип 5: управління ризиками — пріоритет номер один

Особливо для короткострокових стратегій контроль ризиків — ключовий момент. Використовуйте ордери стоп (Stop Order) та ліміти (Stop Limit) для захисту капіталу та запобігання великим збиткам у разі раптових змін ринку.

Інструменти контролю ризиків:

• Стоп-ордер на продаж (Sell Stop): продаж акцій при досягненні ціни нижче за встановлену
• Стоп-ордер на купівлю (Buy Stop): купівля акцій при досягненні ціни вище за визначену

Ефективна стратегія — встановлювати стоп-лоси на рівні 10–15% від ціни відкриття позиції. Це допомагає керувати ризиками і зменшити можливі втрати.

Принцип 6: визначення оптимального часу для купівлі-продажу за допомогою технічного аналізу

Досвідчені інвестори використовують технічний аналіз для пошуку найкращих точок входу та виходу. Найпопулярніші індикатори:

RSI (Relative Strength Index): вимірює рівень волатильності. RSI нижче 30 — акції перепродані, вище 70 — сигнал до можливого піку.

Stochastic: визначає силу тренду для пошуку точок розвороту. Вище 80 — перекупленість, нижче 20 — перепроданість і можливе зростання.

Якщо ви не володієте цими інструментами, слідкуйте за сигналами від професійних аналітиків для пошуку вигідних точок входу та виходу.

Принцип 7: мистецтво «поймати дно» акцій

Успішне «поймання дна» може принести неймовірний прибуток. Щоб визначити дно, застосовуйте такі технічні сигнали:

• Ціна постійно формує нові мінімуми, але індикатори RSI та Stochastic зростають, що свідчить про слабкість продавців
• Ціна формує вищі мінімуми, що означає зменшення тиску продажу
• Об’єм торгів значно зростає під час падінь — сигнал повернення інвесторів на дно

Однак, ловити падаючу зірку дуже ризиковано. Використовуйте лише невелику частку капіталу для спроби, не ризикуйте всім. Уникайте «ловлі дна» спекулятивних або дешевих акцій, оскільки вони можуть впасти ще глибше.

Принцип 8: не використовувати позикові кошти для інвестування

Не позичайте гроші для гри на фондовому ринку. Інвестуйте лише вільні кошти, які не шкода втратити, і які не вплинуть на ваше життя у довгостроковій перспективі. Зараз багато платформ заманюють «пастками» з інвестиційними додатками під 1000% щомісяця.

Замість цього можна використовувати маржу (позика від брокера) для збільшення прибутковості. Маржа дозволяє максимально підвищити ефективність, контролюючи ризики. Наприклад, з кредитним плечем 1:20 $100 початковий капітал може контролювати позицію в $2,000. У найгіршому випадку — втратити весь капітал, не заборгуючи.

Принцип 9: постійна практика — ключ до успіху

Warren Buffett наголошує, що ніколи не слід втрачати гроші під час інвестування. Для цього потрібно безперервно вчитися, аналізувати акції, практикувати торгівлю, щоб закріпити знання від теорії до реальності.

Найефективніше — брати участь у реальних торгах для здобуття досвіду та знань. Можна почати з курсів, щоденного моніторингу ринку та поступового формування власної інвестиційної стратегії.

Принцип 10: зберігайте психологічну рівновагу під час гри на фондовому ринку

Ринок дуже волатильний: великі прибутки можуть швидко перетворитися на збитки за 1-2 дні. Тому важливо зберігати спокій, аналізувати причини коливань і приймати рішення щодо утримання або виходу з позицій об’єктивно.

Не дозволяйте емоціям паніки або страху керувати рішеннями. Інтуїтивні дії часто призводять до розчарувань.

Висновок

Як грати на фондовому ринку, щоб досягти успіху? Відповідь у терпінні, дисципліні та психологічній стабільності. Інвестування — це довгий шлях, що вимагає постійного навчання на досвіді інших. З цими 10 принципами сподіваюся, у вас сформується міцна стратегія для довгострокового розвитку портфеля.