Всеосяжний посібник з валютної торгівлі: від теорії до практики

Що таке валютний ринок? Основи, які потрібно знати

Валютний ринок (Forex, FX) став одним із найпопулярніших каналів інвестування за останні роки. Однак більшість новачків зазвичай не мають чіткого розуміння суті інвестування у валюту та принципів його роботи.

Поняття валютного ринку

Валютний ринок можна зрозуміти за різними визначеннями:

• Іноземна валюта: міжнародні валюти, такі як USD, EUR, AUD
• Платіжний інструмент: міжнародні банківські картки, векселі, переказні чеки
• Міжнародні цінні папери: державні облігації, акції міжнародних компаній
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum та інші децентралізовані валюти
• Золото та дорогоцінні метали
• Внутрішня валюта: при використанні у міжнародних розрахунках

У контексті інвестування валютна торгівля — це просто купівля-продаж, обмін валютних пар для використання коливань курсу та отримання прибутку.

Розмір і важливість ринку Forex

Валютний ринок — найбільший фінансовий ринок у світі, з середнім обсягом торгів за день 5,3 трильйона доларів США. Цей масштаб у багато разів перевищує фондовий ринок і ринок товарів, створюючи безперервні можливості для торгівлі будь-якому інвестору.

Механізм роботи валютного ринку

Валютні пари та курси валют

Торги на ринку Forex здійснюються через валютні пари. Наприклад, EUR/USD, де:

• EUR (є євро Європейського Союзу) — базова валюта (base currency)
• USD (є долар США) — котирується валюта (quote currency)

Курс EUR/USD постійно змінюється залежно від багатьох економічних, політичних факторів і настроїв ринку. Ці коливання створюють можливості для трейдерів.

Важливі поняття у валютній торгівлі

Базова валюта (Базова валюта): валюта, що знаходиться зліва у валютній парі, показує ціну цієї валюти щодо іншої. Наприклад, якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 EUR = 1.1500 USD.

Котирувана валюта (Котирувана валюта): валюта справа, яка використовується для визначення ціни базової валюти.

Піп (Пункт (пункт у десятковій частині)): найменша зміна курсу. Якщо EUR/USD зростає з 1.2000 до 1.2005, це 5 піпів.

Спред (Розкид цін): різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask), вимірюється у піпах. Це спосіб, яким брокери отримують прибуток.

Кредитне плече (Леверидж): дозволяє трейдерам торгувати більшою сумою, ніж є на рахунку. Наприклад, з левериджем 200:1 потрібно лише 1 долар гарантії для торгівлі на 200 доларів.

Маржа (Маржа): сума, яку потрібно внести на рахунок для відкриття та підтримки позиції.

Лот (Лот): стандартна одиниця торгівлі, може бути нано (100 одиниць), мікро (1 000 одиниць), міні (10 000 одиниць) або стандартний (100 000 одиниць).

Основні валютні пари на ринку

Хоча торгується понад 30 валют, основні пари становлять до 85% ринкової вартості:

Види валютних ринків

Спотовий валютний ринок (Ринок негайної або двотижневої розрахункової операції)

Це ринок, де операції здійснюються негайно або протягом 2 робочих днів. Популярний серед банків і фінансових організацій. В Україні цей тип ринку не дозволений для торгівлі.

CFD на валюту (Контракти на різницю )

CFD дозволяє інвесторам торгувати на різниці цін активів без їх фактичного володіння. Це найпоширеніша форма в Україні, що займає близько 99% брокерських платформ. Торгівля CFD не заборонена, але для безпеки рекомендується обирати ліцензовані організаціями, такими як ASIC, FCA, CySEC.

Ф’ючерси на валюту (Ф’ючерсні контракти )

Це угоди про обмін валюти у визначену дату в майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною. Менш поширені в Україні.

Опціони на валюту (Валютні опціони )

Дають можливість інвестору прогнозувати зростання або падіння курсу валюти щодо фіксованої ціни на момент закінчення. Якщо прогноз правильний — отримуєте прибуток, інакше — зазнаєте збитків.

ETF на валюту (Фонди, що торгуються на біржі )

Фонди, що відстежують вартість певної валюти або кошика валют. Цей підхід менш поширений в Україні.

Механізм отримання прибутку у валютній торгівлі

Як заробляти на Forex

Відкриття позиції на купівлю (Long): купуєте валюту з очікуванням зростання курсу. Прибуток зростає при підвищенні курсу, збитки — при його падінні.

Відкриття позиції на продаж (Short): продаєте валюту з очікуванням її зниження. Прибуток — при падінні курсу, збитки — при його зростанні.

Реальні приклади

Припустимо, у вас є 11 500 доларів і ви купуєте 10 000 євро за курсом EUR/USD = 1.1500. Через два тижні, коли курс підвищується до 1.2500, ви продаєте 10 000 євро і отримуєте 12 500 доларів. Ваш прибуток — 1 000 доларів.

З левериджем (наприклад 200:1), потрібно лише 60 доларів гарантії для цієї операції — це сила валютної торгівлі з левериджем.

Переваги валютної інвестиції

Надзвичайно низькі торгові витрати

Ринок Forex усуває багато посередницьких витрат, таких як комісії, збори або податки. Замість цього брокери отримують прибуток від спреду (різниці між ціною купівлі та продажу).

Торги 24/7 по всьому світу

Ринок Forex не спить, працює цілодобово з понеділка по неділю. Це дозволяє інвесторам торгувати у будь-який час відповідно до їхнього графіка.

Ніхто не може маніпулювати ринком

Завдяки масштабам і кількості учасників, жодна організація або орган державного регулювання (навіть центральний банк) не здатна контролювати або штучно впливати на ринок Forex.

Потужність левериджу

Інвестор може внести невелику суму гарантії і торгувати більшою сумою. Однак леверидж — це меч двосічний: він може збільшити прибуток, але й збільшити збитки.

Низький бар’єр входу

Можна почати торгівлю лише з кількома сотнями тисяч гривень гарантії, що неможливо в інших ринках (цінних паперів, нерухомості).

Детальна інструкція щодо початку валютної торгівлі

Крок 1: Вивчення основних понять

Перед початком потрібно зрозуміти терміни, що використовуються у торгівлі:

Long (Купівля): купуєте валюту з очікуванням її зростання. Прибуток — при підвищенні курсу.

Short (Продаж): продаєте валюту з очікуванням її зниження. Прибуток — при падінні курсу.

Леверидж (Леверидж): торгівля більшою сумою, ніж є на рахунку, у співвідношенні 50:1, 100:1 або 500:1.

Маржа (Маржа): сума, яку потрібно внести для відкриття позиції.

Піп: найменша зміна курсу у валютній парі, обчислюється у частках тисячі.

Спред: різниця між ціною покупки і продажу, вимірюється у піпах.

Лот: розмір операції — нано, мікро, міні або стандартний.

Крок 2: Вибір надійної брокерської платформи

Критерії вибору:

• Ліцензія: має бути видана міжнародним регулятором
• Витрати: низький спред і комісії
• Інструменти: широкий вибір торгових інструментів
• Інтерфейс: зручний, з хорошими аналітичними можливостями

Крок 3: Відкриття торгового рахунку

Для відкриття потрібно підготувати:

• паспорт або ID-картку
• дійсний email
• номер телефону
• банківські реквізити

Крок 4: Вибір валютної пари для торгівлі

Після відкриття рахунку потрібно проаналізувати і обрати відповідну валютну пару. Враховуйте:

• Економічну ситуацію: якщо економіка країни слабне, її валюта знецінюється, навпаки — зміцнюється.
• Торговий баланс: країни з високим експортом мають попит на свою валюту, що підвищує її ціну.
• Політичну ситуацію: вибори, нові монетарні політики — важливі фактори.

Крок 5: Визначення розміру гарантії

Загальне правило — не вкладати більше 2% від свого капіталу у одну валютну пару. Наприклад, для торгівлі 100 000 доларів з маржею 1% потрібно внести 1 000 доларів.

Крок 6: Прийняття рішення на купівлю або продаж

Купівля (Long): якщо вірите, що курс зросте

• прибуток зростає при підвищенні курсу
• збитки — при його зниженні

Продаж (Short): якщо вірите, що курс знизиться

• прибуток — при падінні курсу
• збитки — при його зростанні

Крок 7: Використання ризик-менеджменту

У високоволатильному середовищі важливо застосовувати лінії управління ризиками:

Лінія стоп-лосс (Stop Loss): автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня зменшення ціни, щоб обмежити збитки.

Лінія тейк-профіт (Take Profit): автоматичне закриття позиції при досягненні цільової ціни, щоб зафіксувати прибуток.

Приклад: EUR/USD — 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім падіння. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням 1.2000. Коли ціна досягне — ордер автоматично виконається.

Крок 8: Моніторинг і управління торгівлею

Найголовніше — не дозволяти емоціям керувати рішеннями. Ринок Forex — високоволатильний, ціни постійно коливаються. Пам’ятайте:

• постійно досліджуйте і оновлюйте інформацію
• дотримуйтеся своєї торгової стратегії
• терпляче чекайте відповідних можливостей
• об’єктивно слідкуйте за прибутками і збитками

Фактори, що впливають на ринок Forex

Монетарна політика центральних банків

Кількість грошей у обігу контролюється центральними банками. За допомогою політики, наприклад, кількісного пом’якшення (збільшення грошової маси), можна знизити ціну валюти.

Фінансові новини

Інформація про економіку, прибутки компаній, індекси або інші економічні дані безпосередньо впливають на настрої інвесторів і попит на валюту. Хороші новини зазвичай стимулюють інвестиції у цю економіку.

Настрій ринку

Настрій інвесторів, що часто залежить від новин, може створювати великі торгові хвилі. Якщо трейдери вірять, що валюта піде у певному напрямку, вони торгують відповідно і можуть переконувати інших, що впливає на коливання цін.

Попит і пропозиція

Як і на будь-якому ринку, основними факторами є попит і пропозиція. Різниця між ними визначає коливання курсу.

Регулювання і нагляд за валютним ринком

Хоча Forex — масштабний ринок, регулювання тут відносно слабке, оскільки немає єдиного органу, що контролює його цілодобово. Замість цього, нагляд здійснюють національні та міжнародні організації у межах своїх юрисдикцій.

У США основними регуляторами є:

• CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів)
• NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)

Щоденний обсяг торгів на валютному ринку

Щодня у світі обсяг валютних операцій становить близько 5 трильйонів доларів США, з середнім обсягом 220 мільярдів доларів на годину. Основні учасники — фінансові організації, великі компанії, уряди та спекулянти.

Близько 90% торгів — спекулятивні операції, переважно з доларом США, євро та йеною.

Основні учасники валютного ринку

Уряди і центральні банки: беруть участь для управління валютними резервами і підтримки економічної політики.

Великі банки: здійснюють валютні операції для клієнтів і для себе.

Брокери валютного ринку: надають торгові платформи для дрібних інвесторів.

Індивідуальні трейдери: становлять майже третину щоденного обсягу — близько 1,7 трильйонів доларів щодня через брокерські платформи.

Висновок

Валютний ринок (інвестицій у валюту) — один із найбільших фінансових ринків світу з низкою переваг: низькі вхідні витрати, цілодобова робота, відсутність маніпуляцій цінами і потужність левериджу. Однак він має і значні ризики, особливо при високому левериджі.

Щоб досягти успіху у торгівлі Forex, потрібно:

• чітко розуміти основні поняття
• обирати ліцензовані платформи з міжнародними регуляторами
• розробити чітку торгову стратегію
• грамотно керувати ризиками
• постійно навчатися і оновлювати знання про ринок

З терпінням, дисципліною і правильним підходом (інвестиції у валюту) можуть стати ефективним каналом додаткового доходу і поповненням вашого портфеля активів.

Поширені запитання про торгівлю валютою

Питання 1: з яким мінімальним капіталом можна почати?

Можна почати з кількох сотень гривень гарантії. Однак для ефективного управління ризиками рекомендується вкладати достатньо, щоб витримати початкові збитки.

Питання 2: як обрати безпечного брокера?

Обирайте брокера з ліцензією від міжнародних регуляторів, таких як ASIC (Австралія), FCA (Велика Британія), CySEC (Кіпр). Перевіряйте історію, відгуки користувачів і політику захисту інвесторів.

Питання 3: чи хороший високий леверидж?

Високий леверидж може збільшити прибутки, але й ризики збитків. Для новачків рекомендується використовувати леверидж у межах 10:1 — 50:1.

Питання 4: коли найкращий час для торгівлі?

Ринок працює цілодобово, але найбільша ліквідність — під час основних сесій: Лондон (13:00-21:00 GMT), Нью-Йорк 17:00-01:00 GMT, Токіо 20:00-04:00 GMT.

Питання 5: чи можливо торгувати з України?

Так, можна торгувати CFD на валюту через ліцензовані міжнародні платформи. Обирайте брокерів з міжнародною ліцензією для гарантії безпеки.