Les règles d'or pour apprendre à investir en actions - 10 conseils que les investisseurs professionnels ne négligent jamais

Commencer le parcours d’apprentissage de l’investissement en actions n’est pas une tâche facile. En plus de maîtriser la théorie, les investisseurs à succès doivent constamment mettre à jour leurs informations sur le marché et tirer des leçons des pionniers dans ce domaine. Sur la base des précieuses leçons tirées de la pratique du trading, cet article synthétise 10 principes importants que quiconque souhaite réussir en bourse doit bien comprendre.

1. Construire une base solide : Choisir la méthode d’investissement adaptée

Avant d’entrer sur le marché, vous devez décider d’une chose importante : serez-vous un investisseur à court terme ou à long terme ?

Investissement à court terme basé sur l’analyse technique, trading journalier avec pour objectif de profiter des fluctuations de prix à court terme. Cette méthode exige de suivre en continu les cotations et de maîtriser les stratégies de trading basées sur l’actualité, l’analyse des modèles de prix ainsi que les instruments dérivés.

Investissement à long terme axé sur l’analyse fondamentale de l’entreprise, en sélectionnant des actions de qualité à conserver pendant plusieurs années. Ce type ne nécessite pas de suivre le marché quotidiennement, mais simplement de faire preuve de patience et d’attendre.

Chaque méthode a ses avantages mais comporte aussi ses risques. Les investisseurs à court terme prennent plus de risques mais ont aussi la possibilité de gains rapides. Les investisseurs à long terme auront des rendements plus stables, adaptés à ceux qui ont une tolérance au risque plus faible.

L’important est qu’une fois que vous avez choisi votre voie, vous devez suivre cette stratégie de manière cohérente. Ne laissez pas les émotions influencer vos décisions et ne changez pas constamment de plan.

2. Minimiser les risques par la diversification

L’une des leçons d’or que les investisseurs expérimentés rappellent toujours est : ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier.

La diversification du portefeuille n’est pas seulement un conseil, c’est une règle tacite dans le monde de l’investissement. Warren Buffett — le grand investisseur du siècle — a toujours respecté ce principe. Lorsqu’il y a une récession, un portefeuille diversifié subit généralement moins de pertes que celui concentré sur quelques actions.

Vous pouvez diversifier en :

• Achetant des actions de secteurs différents
• Combinant actions, cryptomonnaies, forex
• Investissant dans des indices boursiers (comme le S&P 500, VN30) plutôt que dans des actions individuelles

Les indices de marché sont d’excellents outils pour diversifier. Ils sont construits à partir de dizaines ou centaines d’actions, ce qui réduit l’impact d’une mauvaise société sur votre portefeuille. Bien qu’ils ne garantissent pas des profits élevés en période de marché haussier, ils offrent néanmoins un rendement supérieur à celui des obligations ou des comptes d’épargne.

3. L’art de choisir des actions de qualité

Si vous optez pour une stratégie d’investissement à long terme, le choix des bonnes actions est crucial. Toutes les actions ne méritent pas d’être conservées sur le long terme.

Caractéristiques d’une bonne action :

• Santé financière stable : La société doit avoir un ratio d’actifs à court terme sur dettes à court terme d’au moins 1,5, indiquant une bonne capacité de paiement.
• Croissance durable : Le chiffre d’affaires et le bénéfice doivent croître de façon continue depuis au moins 5 ans (sauf en cas de crise économique générale).
• Rentabilité élevée : Des indicateurs comme la marge bénéficiaire, ROE, ROA doivent augmenter chaque année.
• Stratégie de dividendes claire : La société verse régulièrement des dividendes aux actionnaires.
• Direction fiable : La direction de l’entreprise n’a pas d’antécédents de fraude ou de dissimulation d’informations.

En regardant l’histoire, les entreprises vietnamiennes avec les actions ayant connu la plus forte croissance en 10 ans comme Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh… sont toutes de grandes organisations avec une part de marché significative et une direction reconnue.

Les bonnes entreprises ne génèrent pas toujours des profits spectaculaires en période de marché chaud, mais elles constituent des actifs de couverture idéaux en période de récession. C’est pourquoi ajouter des actions de qualité à votre portefeuille est une stratégie privilégiée des investisseurs expérimentés.

4. Ajuster la stratégie en fonction de la situation du marché

Même les investisseurs à long terme doivent être prêts à ajuster leur portefeuille selon les phases économiques.

Exemple concret : Lorsqu’une pandémie survient, les banques centrales assouplissent la politique monétaire et réduisent les taux d’intérêt pour stimuler la consommation. Emprunter devient moins cher, ce qui augmente la demande immobilière et entraîne une forte hausse des prix des actions immobilières. Cependant, lorsque le gouvernement craint une surchauffe du marché immobilier, il peut décider de resserrer la politique de prêt immobilier. Immédiatement, la demande de logement diminue et le prix des actions du secteur chute.

Un investisseur avisé détectera ces signaux tôt et réduira la part des actions immobilières dans son portefeuille avant qu’il ne soit trop tard.

Warren Buffett, célèbre pour sa stratégie d’investissement à long terme, voit cependant que la composition de son portefeuille Berkshire Hathaway change constamment selon les rapports périodiques. Cela prouve que le succès ne consiste pas seulement à détenir longtemps, mais à détenir avec une proportion adaptée à la phase actuelle.

5. Gestion des risques : le rempart de la protection du capital

Pour les investisseurs à court terme, la gestion des risques est une question de survie. Une grosse erreur peut effacer tous les profits de dizaines de transactions précédentes.

Outils de protection fondamentaux :

• Ordre Stop Loss (Sell Stop) : Vous fixez un prix, lorsque le cours chute à ce niveau, l’ordre se déclenche automatiquement pour vendre toutes vos positions afin de limiter la perte.
• Ordre Stop d’achat (Buy Stop) : Si vous souhaitez acheter une action à un certain prix dans le futur, cet ordre s’exécutera automatiquement lorsque ce prix sera atteint.

Une stratégie efficace consiste à placer un stop loss entre 10% et 15% en dessous du prix d’ouverture de la position. Cela garantit que votre perte reste dans une limite acceptable.

6. Déterminer le moment optimal d’achat et de vente par l’analyse technique

Pour repérer les points d’entrée les plus profitables, les investisseurs professionnels utilisent des indicateurs techniques.

Les deux indicateurs les plus courants :

RSI (Relative Strength Index) : Mesure le niveau de surachat ou de survente d’une action. Lorsque le RSI est inférieur à 30, l’action est en vente massive et peut représenter une opportunité d’achat. Lorsqu’il dépasse 70, l’action est en surachat et pourrait bientôt atteindre un sommet.

Stochastic (Oscillateur Stochastique) : Détermine la force de la tendance. Lorsqu’il dépasse 80, l’action est en surachat et pourrait inverser sa tendance. Lorsqu’il est inférieur à 20, l’action est en survente et a une forte probabilité de remonter.

Tout le monde ne possède pas des compétences approfondies en analyse technique. Si vous débutez, prenez le temps d’apprendre progressivement ou consultez des experts.

7. L’art de “suivre la tendance” - Trouver le fond du marché

Savoir repérer le fond du marché est la façon la plus rapide de maximiser ses profits. Cependant, c’est aussi l’une des compétences les plus difficiles.

Signes indiquant que le fond approche :

• Le prix des actions forme de nouveaux creux plus bas, mais les indicateurs de momentum (RSI, Stochastic) commencent à remonter. Cela montre que la pression vendeuse s’affaiblit.
• Les creux successifs sont plus hauts que les précédents, même si le prix global baisse. C’est un signe que la pression de vente se dissipe.
• Un volume de transactions élevé apparaît soudainement lors d’une forte baisse. Cela indique souvent que des investisseurs intelligents cherchent à bottoming.

Si vous parvenez à repérer le fond, les profits peuvent être énormes. Mais souvenez-vous : attraper la chute est très risqué. N’investissez qu’une petite partie de votre capital pour cette stratégie. Ne misez jamais tout votre patrimoine sur cette seule opération. Évitez aussi de chercher à bottoming des actions spéculatives ou sous leur valeur nominale, car lorsque ces actions s’effondrent, elles chutent très profondément.

8. Savoir quand arrêter : la règle d’or du levier

La plus grande erreur que commettent de nombreux investisseurs est d’emprunter de l’argent pour trader.

Règle simple : n’investissez qu’avec l’argent que vous pouvez perdre sans que cela n’affecte votre vie quotidienne. Vous pouvez perdre la totalité de votre capital initial — c’est la réalité du marché boursier. Si vous n’êtes pas prêt à accepter cela, vous n’êtes pas encore prêt à investir.

Concernant le Margin (Effet de levier) :

Le margin diffère du crédit classique. C’est un outil qui permet d’amplifier ses gains. Par exemple, avec un effet de levier 1:20, vous pouvez contrôler une position d’une valeur de 2 000 $. Si vous subissez une perte, celle-ci sera limitée à votre capital initial, sans devoir emprunter davantage. Mais en cas de gain, le profit est aussi multiplié par 20.

Le margin est un outil puissant mais dangereux s’il est mal utilisé.

9. La pratique continue : la clé du succès

Warren Buffett a cette célèbre citation : “La règle numéro 1 de l’investissement est de ne jamais perdre d’argent. La règle numéro 2 est de ne jamais oublier la règle numéro 1.”

Pour y parvenir, il faut apprendre en permanence. Lire des bilans, analyser des entreprises, suivre le marché — tout cela fait partie du parcours d’apprentissage.

La meilleure façon d’apprendre est de pratiquer. Il n’y a pas d’autre méthode. Vous devez expérimenter, faire des erreurs, en tirer des leçons et vous améliorer. Chaque transaction — qu’elle soit gagnante ou perdante — est une leçon précieuse.

Commencez doucement, avec un petit portefeuille, et construisez progressivement votre expérience. Il n’y a pas de raccourci, seulement la persévérance.

10. La psychologie : la base de toute décision réussie

Enfin, et surtout : la psychologie.

Le marché boursier ne se résume pas à des chiffres et des graphiques. C’est aussi un conflit entre la cupidité et la peur. Une position en profit peut devenir une perte en quelques jours. Une décision prise dans la panique peut effacer tous les gains accumulés depuis des mois.

Maintenir une psychologie stable :

• Ne pas couper ses pertes trop rapidement par panique. Analysez calmement les raisons de la baisse avant d’agir.
• Ne pas laisser la cupidité vous empêcher de prendre des profits. Sachez quand encaisser.
• Ne pas trader sous l’effet des émotions. Attendez d’être calme et d’avoir le courage de prendre une décision rationnelle.

Conclusion

Apprendre à investir en bourse n’est pas un processus rapide. Cela demande patience, discipline et stabilité mentale. Ces règles ne sont pas une formule magique — ce sont des leçons tirées des investisseurs les plus performants au monde.

À partir d’aujourd’hui, appliquez une règle à la fois, et vous trouverez votre propre chemin sur le marché. La réussite n’est pas impossible, tant que vous êtes prêt à apprendre et à persévérer.