Guide complet : Comment investir dans le Forex de A à Z

Forex Qu’est-ce que c’est ? Comprendre le marché de trading de devises

Le marché des changes (Forex/FX) est un espace de trading décentralisé où les investisseurs peuvent acheter, vendre et échanger différentes monnaies. Contrairement à ce que beaucoup pensent, le forex n’est pas seulement une monnaie unique, mais un système comprenant :

Les aspects principaux du forex :

• Devises traditionnelles (USD, EUR, AUD, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD)
• Instruments de paiement internationaux (cartes bancaires, chèques, lettres de change)
• Certificats internationaux (obligations, actions de sociétés internationales)
• Actifs numériques comme Bitcoin, Ethereum
• Métaux précieux comme l’or

Dans le contexte du trading moderne, lorsqu’on parle d’investissement en forex, on fait généralement référence à la participation au marché des devises pour profiter des fluctuations des taux de change afin de réaliser un profit. Chaque jour, le marché des changes enregistre un volume moyen de 5,3 mille milliards de dollars – un chiffre plusieurs dizaines de fois supérieur à celui des marchés boursiers ou immobiliers mondiaux.

Mécanisme de trading : Que allez-vous acheter ou vendre sur le marché forex ?

Sur le marché des devises, la marchandise principale est la monnaie, organisée en paires. La plus courante est EUR/USD – l’euro de l’Union européenne contre le dollar américain.

Les deux composants fondamentaux d’une paire de devises :

1. Devise de base (Prix de référence) – La monnaie en première position, indiquant sa valeur par rapport à la seconde. Si EUR/USD = 1.1500, cela signifie 1 EUR = 1.1500 USD.

2. Devise de cotation (Devise de prix) – La monnaie en deuxième position, aussi appelée devise contre ou pip currency.

Les principales paires de devises :

Bien que le marché comporte plus de 30 grandes monnaies échangées, seules quelques paires représentent 85 % de la valeur totale du marché. Les principales sont : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Fonctionnement de l’investissement en forex – Exemple concret

Pour mieux comprendre comment investir en forex, prenons un exemple précis :

Supposons que vous prévoyez que la paire EUR/USD va augmenter prochainement. Vous passez un ordre d’achat de 10 000 EUR à un taux de 1.1500, utilisant 11 500 USD. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500, et vous décidez de tout vendre, recevant 12 500 USD. Résultat : un profit de 1 000 USD.

Cependant, ce qui est particulier, c’est que vous n’avez pas besoin d’avoir 11 500 USD dans votre compte. Grâce à l’effet de levier (leverage), une plateforme de trading fiable peut offrir un ratio jusqu’à 200:1. Cela signifie que vous n’avez qu’à déposer environ 60 USD de marge pour ouvrir la position.

Résumé du trading :

Avantages du marché forex par rapport à d’autres canaux d’investissement

Frais de transaction très faibles

Contrairement aux investissements traditionnels avec des frais de gestion ou de courtage élevés, le trading forex ne facture que le spread – la petite différence entre le prix d’achat et le prix de vente. C’est la seule source de revenu des plateformes.

Marché actif 24/7

Contrairement aux marchés boursiers ou immobiliers avec des horaires fixes, le forex fonctionne en continu du lundi au vendredi dans le monde entier. Vous pouvez trader à tout moment selon votre emploi du temps.

Personne ne peut manipuler le marché

Avec une taille énorme et la participation de centaines de milliers de traders à travers le monde, même les banques centrales ont du mal à contrôler entièrement le marché forex.

Force de l’effet de levier

L’outil de leverage vous permet de contrôler des montants plusieurs centaines de fois supérieurs à votre capital initial. Cependant, il faut garder à l’esprit que l’effet de levier est une arme à double tranchant – il peut générer de hauts profits mais aussi des pertes importantes.

Barrières à l’entrée faibles

Vous pouvez commencer avec quelques centaines de milliers de VND de marge, ce qui est impossible dans la plupart des autres investissements.

Comment investir en forex – 9 étapes détaillées pour les débutants

Étape 1 : Maîtriser 8 concepts fondamentaux

Avant de commencer à trader, il est essentiel de connaître ces termes :

Long (Achat) : Prévoir une hausse. Acheter un actif en espérant le revendre plus cher. Le profit augmente avec chaque hausse.

Short (Vente à découvert) : Prévoir une baisse. Vendre un actif que vous ne possédez pas, en espérant le racheter moins cher. Le profit augmente avec chaque baisse.

Leverage (Effet de levier) : Ratio de soutien financier permettant de trader des montants supérieurs à votre capital. Par exemple, avec un leverage 50:1, vous avez 1 000 USD mais pouvez trader 50 000 USD.

Margin (Marge) : La somme que vous devez déposer en garantie pour ouvrir une position. C’est un dépôt, pas la totalité de la somme de trading.

Pip (Point) : La plus petite unité de variation du taux de change, généralement 0.0001. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pips.

Spread (Écart) : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask). C’est le profit de la plateforme, calculé en pips.

Lot (Lot) : La quantité de monnaie achetée ou vendue. Actuellement, il existe : Nano (100 unités), Micro (1 000 unités), Mini (10 000 unités), Standard (100 000 unités).

Slippage (Glissement) : Phénomène où le prix d’exécution diffère du prix attendu en raison de la rapidité du marché.

Étape 2 : Comprendre les types de marchés forex

Spot Forex – Marché au comptant Trading à prix convenu, paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrables. Principalement utilisé par les banques et institutions financières. En Vietnam, ce marché est interdit.

Forex CFD – Contrats pour différence Contrat entre deux parties sur la différence de prix d’un actif (de devises, indices, actions). Permet de spéculer sans posséder l’actif sous-jacent. En Vietnam, 99 % des plateformes forex fonctionnent selon ce modèle, mais il est conseillé de choisir celles réglementées par des organismes internationaux (ASIC, FCA, CySEC) pour votre protection.

Futures – Contrats à terme Contrat d’échange de deux monnaies à une date précise dans le futur à un prix fixé. Moins courant au Vietnam.

Options FX – Options de change Outil permettant de prévoir si le prix d’un actif va augmenter ou diminuer à une date donnée. Si la prévision est correcte, vous gagnez ; si elle est fausse, vous perdez. Peu utilisé au Vietnam.

ETF de devises – Fonds négociés en bourse Fonds suivant la valeur relative d’une monnaie par rapport au USD ou à une autre devise. Peu courant au Vietnam.

Étape 3 : Choisir une plateforme de trading fiable

Critères de sélection :

• Fiabilité : Agrément par une autorité réglementaire internationale (ASIC, FCA, CySEC)
• Frais de transaction : Spread faible, commissions raisonnables
• Produits : Diversité de paires de devises, indices, matières premières
• Plateforme : Interface conviviale, outils d’analyse complets
• Support : Service client professionnel
• Conditions : Leverage adapté, marge raisonnable

Étape 4 : Ouvrir un compte de trading

Procédure typique :

• Remplir le formulaire d’inscription avec vos informations personnelles
• Fournir une pièce d’identité (carte d’identité/passeport (recto-verso)), email, téléphone
• Vérifier votre adresse et votre compte bancaire
• Réaliser une évaluation de votre tolérance au risque

Étape 5 : Définir la paire de devises à trader

Lors du choix de la paire, considérez :

Prévisions économiques : Si vous pensez que l’économie américaine va s’affaiblir, le USD pourrait baisser. Vous pouvez vendre du USD pour acheter la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Position commerciale : Un pays avec un avantage à l’exportation aura une monnaie plus forte. Par exemple, si l’Australie exporte beaucoup de biens précieux, l’AUD tendra à augmenter.

Situation politique : La stabilité politique ou des politiques monétaires strictes peuvent faire monter la valeur de la monnaie.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

Règle générale : n’investissez pas plus de 2 % de votre capital dans une paire de devises. Par exemple, si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1 %, vous devez déposer 1 000 USD. Les gains ou pertes seront ajoutés ou déduits de cette somme.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Une fois la paire et le taux sélectionnés :

ACHETER (Long) : Si vous pensez que la devise de base sera plus forte que la devise de cotation

• Profit croît avec chaque mouvement à la hausse
• Perte croît avec chaque mouvement à la baisse

VENDRE (Short) : Si vous pensez que la devise de base sera plus faible que la devise de cotation

• Profit croît avec chaque mouvement à la baisse
• Perte croît avec chaque mouvement à la hausse

Étape 8 : Ajouter des ordres de gestion des risques

Les ordres sont des instructions automatiques pour exécuter une transaction lorsque le prix atteint un certain niveau. Deux ordres clés :

Stop Loss (Ordre de limitation des pertes) : Fermer la position si le prix descend en dessous d’un certain seuil, pour limiter la perte.

Take Profit (Ordre de prise de bénéfices) : Fermer la position lorsque le prix atteint le niveau de profit souhaité.

Exemple : EUR/USD à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement et vous réalisez un profit.

Étape 9 : Surveiller la position et ajuster la stratégie

Ne pas agir sous l’émotion lors des fluctuations du marché. Continuez à observer les données, maintenez votre stratégie, et ne misez pas trop. La patience et la discipline sont clés pour le succès à long terme.

Facteurs influençant le marché forex

Banques centrales

Les politiques monétaires comme l’assouplissement quantitatif (injecter de l’argent dans l’économie) peuvent faire baisser la valeur de la monnaie. À l’inverse, un resserrement peut l’augmenter.

Actualités financières

Les investisseurs investissent souvent dans des économies prometteuses. De bonnes nouvelles économiques augmenteront la demande pour la monnaie de ce pays, faisant monter son prix si l’offre ne suit pas.

Sentiment du marché

Si la majorité des traders pensent qu’une monnaie va suivre une certaine tendance, ils traderont en conséquence, influençant la demande et le prix.

Réglementation et surveillance du marché forex

Le marché des changes, bien que gigantesque, est peu réglementé car il n’existe pas d’autorité unique qui le contrôle 24/7. Cependant, plusieurs pays ont des organismes de surveillance pour les fournisseurs forex locaux :

• États-Unis : CFTC (Commissariat aux contrats à terme) et NFA (Association nationale des contrats à terme)
• Royaume-Uni : FCA (Autorité de conduite financière)
• Australie : ASIC (Commission des valeurs mobilières et des investissements australiens)
• Chypre : CySEC (Commission chypriote des valeurs mobilières)

Taille et participants du marché forex

Volume quotidien de trading : Environ 5 000 milliards de dollars échangés chaque jour, soit 220 milliards de dollars par heure.

Composition du marché :

• Banques centrales et gouvernements
• Grandes banques
• Fonds d’investissement et compagnies d’assurance
• Entreprises d’import-export
• Investisseurs particuliers et courtiers forex

Statistiques de trading : Les investisseurs individuels représentent près d’un tiers du volume quotidien. Avec 5 000 milliards USD par jour, cela signifie environ 1,7 trillion USD échangés par des traders particuliers via des plateformes forex.

Conclusion

Vous comprenez maintenant comment investir en forex, depuis les concepts fondamentaux jusqu’au processus étape par étape. Le marché des changes est le plus grand canal d’investissement financier mondial, avec des avantages clés : faibles coûts d’entrée, activité 24/7, absence de manipulation et opportunités de profits élevés.

Mais n’oubliez pas que le forex comporte aussi des risques importants, notamment avec l’effet de levier. Commencez petit, apprenez continuellement, développez votre discipline de trading, et n’investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Avec une préparation adéquate et une stratégie solide, le forex peut devenir un canal d’investissement efficace dans votre portefeuille.