Комплексний посібник: Що таке ринок Форекс і як почати торгівлю у 2025 році

1️⃣ Ngoại Hối Та Ринок Forex - Основні Концепції

Що таке ринок forex?

За останні роки ринок валютного обміну став одним із найпривабливіших каналів інвестування у В’єтнамі, привертаючи десятки тисяч трейдерів, які цікавляться цим. Однак багато хто все ще плутає основні поняття цієї сфери.

Forex (скорочення від Foreign Exchange Market) або ринок валют — це децентралізована система, де всі можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти. Цей ринок працює без обмежень, без фізичного центру, натомість являє собою глобальну мережу, що з’єднує фінансові інститути, банки та приватних трейдерів.

Поняття валютних операцій на практиці може включати:

• Зовнішньоторговельні валюти: USD, EUR, AUD,…
• Міжнародні платіжні засоби: банківські картки, векселі, міжнародні чеки,…
• Міжнародні цінні папери: державні облігації, міжнародні акції,…
• Цифрові активи: Bitcoin, Ethereum,…
• Дорогоцінні метали: золото та інші дорогоцінні метали
• Фіатні гроші: включаючи внутрішні гроші, що використовуються у міжнародних операціях

Однак, коли йдеться про валютну торгівлю, приватні інвестори зазвичай зосереджуються на купівлі-продажу валютних пар для використання коливань курсу та отримання прибутку.

Масштаб та Важливість Ринку

Ринок Forex — найбільший фінансовий ринок у світі з середнім обсягом торгів за день близько 5,3 трильйонів доларів США. Ця цифра у десятки разів перевищує обсяги фондових або облігаційних ринків, що підкреслює його величезну важливість у глобальній економіці.

2️⃣ Що ви можете торгувати на ринку Forex

Основні інструменти торгівлі

Основним товаром, що торгується на валютному ринку, є валюти, організовані у пари, наприклад EUR/USD, GBP/JPY тощо. Причина, чому валюти торгуються у парі, полягає в тому, що кожна валютна операція — це, по суті, обмін: ви продаєте одну валюту, щоб купити іншу.

Курси валютних пар постійно змінюються під впливом економічних, політичних та психологічних факторів, створюючи безліч можливостей для отримання прибутку.

Структура валютної пари

Кожна валютна пара складається з двох основних компонентів:

Базова валюта (Ціна базової валюти) — валюта, що йде першою у парі. Вона показує свою цінність щодо другої валюти. Наприклад, якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 євро коштує 1.1500 доларів США.

Котирувальна валюта (Валюта котирування) — валюта, що йде другою у парі, також відома як валюта-контрагент або pip currency.

Основні валютні пари на Forex

Хоча торгується понад 30 основних валют, деякі пари домінують і становлять 85% від загального обсягу торгів і мають високу ліквідність. Ці пари називають мейджор-парами:

EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ці валюти включають: USD (Сполучені Штати Америки — долар США), EUR (Європейський Союз — євро), JPY (Японія — єна), GBP (Велика Британія — фунт стерлінгів), CHF (Швейцарія — франк), CAD (Канада — канадський долар), AUD (Австралія — австралійський долар), NZD (Нова Зеландія — долар NZ).

Крім Forex: Інші активи

Багато брокерських платформ, окрім валютних пар, розширюють асортимент продуктів. Інвестори можуть торгувати індексами, товарами (на кшталт нафти, золота), криптовалютами (Bitcoin, Ethereum) та іншими активами на одній платформі.

3️⃣ Механізм роботи: Як інвестувати у валюту?

Основні принципи

Інвестування у валюту — це за своєю суттю прогнозування напрямку коливань курсу двох валют, а потім здійснення операцій для отримання прибутку від різниці.

Процес простий: ви обираєте валютну пару (наприклад EUR/USD), прогнозуєте її зростання або падіння, ставите ордер на купівлю або продаж, очікуєте реалізації прогнозу і закриваєте позицію для фіксації прибутку.

Приклад із реальності

Припустимо, у вас є 11 500 доларів США і ви хочете торгувати EUR/USD. Ви купуєте 10 000 євро за курсом 1.1500. Через два тижні курс підвищується до 1.2500 і ви продаєте свої євро. Результат:

• Ви витратили: 11 500 доларів
• Ви отримали: 12 500 доларів
• Прибуток: 1 000 доларів

Однак цікаво, що на ринку forex вам не обов’язково вкладати всю суму — завдяки інструменту плеча (leverage), ви можете зробити угоду, маючи лише невеликий депозит, наприклад 60 доларів, з плечем 200:1, і торгувати на більший обсяг.

Два напрямки ринку

Важливою особливістю forex є можливість отримувати прибуток як при зростанні, так і при падінні ринку:

• Long (Купівля): очікуєте зростання ціни, купуєте і продаєте для отримання прибутку
• Short (Продаж): очікуєте падіння ціни, продаєте і купуєте назад для отримання прибутку

4️⃣ Чому варто торгувати на Forex? Основні переваги

Наднизькі торгові витрати

У порівнянні з іншими каналами інвестування, forex усуває більшість традиційних посередницьких витрат, таких як комісії або високі брокерські збори. Брокери заробляють здебільшого на спреді (розрив між ціною купівлі та продажу), що є дуже малим.

Постійна робота ринку

Forex працює цілодобово, 24/7 по всьому світу. Ви можете торгувати у будь-який зручний час — вранці, вдень, ввечері або навіть під час сну. Це ідеально для тих, хто хоче додаткового доходу, не заважаючи основній роботі.

Відсутність маніпуляцій ринком

Масштаб ринку forex — 5,3 трильйони доларів щодня — і участь мільйонів інституцій та приватних трейдерів робить неможливим контроль або маніпуляції з боку будь-яких органів, включаючи центральні банки. Це забезпечує відносну справедливість і прозорість для всіх учасників.

( Потужність плеча

Плече — це потужний інструмент, що дозволяє контролювати значно більші суми, ніж початковий депозит. Якщо ви внесете 1 000 доларів з плечем 100:1, ви зможете торгувати на суму 100 000 доларів. Це означає, що ваш потенційний прибуток може бути значно збільшений.

⚠️ Зверніть увагу: Плече — це двосічний меч: воно не лише збільшує прибутки, а й збільшує ризики втрат.

) Високий поріг входу

Вам потрібно всього кілька сотень тисяч VND для початку торгівлі forex. Це зовсім інше порівняно з ринками акцій або нерухомості, де потрібні великі інвестиції.

5️⃣ Покрокова інструкція: Як почати торгувати на Forex

Крок 1: Вивчіть 8 основних понять

Перед входом на ринок потрібно чітко розуміти щоденні терміни:

Long — купівля з очікуванням зростання ціни. Ваш прибуток зростає, коли курс підвищується.

Short — коротка продаж ###продаж перед купівлею###, якщо очікуєте падіння ціни. Ваш прибуток зростає, коли курс знижується.

Leverage (Плече) — механізм, що дозволяє торгувати більшою сумою, ніж є на рахунку. Вказується у вигляді співвідношення, наприклад 50:1, 100:1, 500:1. Наприклад, якщо у вас є 1 000 доларів і ви відкриваєте позицію на 500 000 доларів, ваше плече — 500:1.

Margin (Кредитне забезпечення) — сума, яку потрібно внести для відкриття та підтримки позиції. Вона автоматично блокуються на вашому рахунку.

Pip — найменша дробова частина курсу. Наприклад, якщо EUR/USD змінюється з 1.2000 до 1.2005, це 5 піпів.

Spread — різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask). Це спосіб, яким брокери заробляють.

Lot (Лот) — обсяг валюти, яку ви хочете купити або продати. Є різні розміри: нано (100 одиниць), мікро (1 000 одиниць), міні (10 000 одиниць), стандарт (100 000 одиниць).

Position (Позиція) — поточний стан вашої відкритої угоди (відкриття, закриття, прибуток або збитки).

( Крок 2: Вивчіть типи ринків Forex

Існує кілька способів торгівлі валютами:

Spot Forex — прямий обмін на ринку спот. Розрахунок здійснюється протягом 2 робочих днів. Це ринок, на якому беруть участь банки та великі організації. В Україні цей формат заборонений для приватних інвесторів.

Forex CFD — контракт на різницю )Contract for Difference### між двома сторонами щодо різниці цін активу. CFD дозволяє спекулювати без володіння реальним активом. Це найпопулярніша форма в Україні (99% платформ працює за цією моделлю). Торгівля CFD не заборонена, але рекомендується обирати ліцензовані міжнародними органами платформи, такими як ASIC, FCA, CySEC, для безпеки.

Ф’ючерси на валюту — угоди на майбутнє обміну однієї валюти на іншу за заздалегідь визначеною ціною. Менш поширені в Україні.

Опціони на валюту — право купити або продати валюту за заздалегідь визначеною ціною. Якщо прогноз правильний — отримуєте прибуток, якщо ні — зазнаєте збитків. Не дуже популярні в Україні.

ETF на валюту — біржові фонди, що відстежують вартість певної валюти. Менш поширені в Україні.

Висновок: В Україні торгівля forex можлива через CFD на ліцензованих міжнародних платформах.

( Крок 3: Вибір надійної платформи

Найважливіший фактор — це репутація )ліцензування міжнародними регуляторами###. Також слід враховувати:

• Вартість торгівлі та комісії
• Якість платформи та програмного забезпечення
• Різноманітність активів
• Сервіс підтримки клієнтів

( Крок 4: Відкриття торгового рахунку

Простий процес, що вимагає надання:

• Паспорт або ID-картки (CMND/CCCD) обох сторін
• Email та номер телефону
• Дані банківського рахунку
• Проходження ідентифікаційного опитування

) Крок 5: Вибір валютної пари для торгівлі

Після відкриття рахунку аналізуйте та обирайте валютну пару. Деякі фактори для розгляду:

Економічна ситуація — якщо ви вважаєте, що економіка США слабне, долар США знеціниться. Можна продати долар і купити валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговий баланс — країна з великим експортом отримує більше іноземної валюти, що стимулює економіку і підвищує курс валюти.

Політична ситуація — вибори, монетарна політика центрального банку або рішення уряду суттєво впливають на курс.

Крок 6: Визначення розміру кредитного забезпечення

Залежно від політики платформи, ви можете внести невеликий депозит і торгувати великими сумами. Наприклад, при внесенні 1% депозиту для торгівлі на 100 000 доларів потрібно лише 1 000 доларів.

Золотий принцип: не рекомендується використовувати більше 2% від свого капіталу для однієї угоди.

Крок 7: Прийняття рішення — купувати чи продавати

Залежно від аналізу, приймайте рішення:

Купівля ###LONG### — якщо вірите, що ціна зросте:

• прибуток зростає при підвищенні курсу
• збитки — при зниженні

Продаж (SHORT) — якщо вірите, що ціна знизиться:

• прибуток — при падінні курсу
• збитки — при зростанні

( Крок 8: Використання ордерів управління ризиками

Ордери — автоматичні команди, що активуються при досягненні певної ціни. Два основних типи:

Stop Loss — автоматичне закриття позиції при збитках, щоб обмежити втрати.

Take Profit — автоматичне закриття для фіксації цільового прибутку.

Приклад: EUR/USD — 1.11128. Ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім падіння. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер активується і закриє позицію.

) Крок 9: Моніторинг позиції

Найголовніше — не керуйтеся емоціями. Ринок постійно змінюється, але дотримуйтеся своєї стратегії. Постійно навчаєтеся, аналізуйте і коригуйте підходи. Терпіння і систематичність — ключ до успіху.

6️⃣ Фактори, що впливають на ринок Forex

Роль центрального банку

Кількість грошей у обігу контролюється центральним банком. Рішення щодо кількості грошей у економіці — кількісне пом’якшення ###збільшення грошової маси### або жорстка монетарна політика — мають глибокий вплив на курс валюти.

( Фінансові та економічні новини

Інвестори зазвичай прагнуть вкладати у країни з хорошими перспективами. Позитивні новини підвищують попит на валюту цієї країни, що підвищує її курс. Якщо ж пропозиція валюти зростає одночасно з попитом, ціна валюти зростає.

) Настрій ринку

Настрій трейдерів, що часто залежить від новин, суттєво впливає на курс. Якщо трейдери вірять, що валюта підніметься, вони купують її, що може переконати інших робити те саме, підвищуючи попит або навпаки — знижуючи.

7️⃣ Регулювання ринку Forex

Ринок валют — величезний, але з малою кількістю регуляцій, оскільки немає єдиного контролюючого органу, що працює цілодобово. Замість цього багато державних органів контролюють місцевих провайдерів forex-послуг, щоб забезпечити дотримання стандартів.

У США основними регуляторами є:

• CFTC ###Комісія з товарних ф’ючерсів###
• NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)

8️⃣ Важливі статистичні дані про ринок Forex

( Обсяг щоденних операцій Щодня у світі здійснюється близько 5 трильйонів доларів США валютних операцій, що становить у середньому 220 мільярдів доларів за годину.

) Учасники ринку До ринку входять:

• Уряди та центральні банки
• Великі банки
• Брокери
• Малі інвестори ###займають майже 1/3 обсягу###

З загальним обсягом 5 трильйонів доларів щодня, малі інвестори здійснюють операції на суму приблизно 1,7 трильйонів доларів щодня.

( Структура торгівлі Близько 90% обсягу — спекулятивні операції, переважно з доларом, євро та єною.

9️⃣ Висновок

Що таке ринок Forex? Це децентралізований фінансовий ринок, надзвичайно динамічний, де трейдери можуть отримувати прибуток від коливань курсу. Завдяки високій прозорості, низьким витратам і можливості торгувати цілодобово, ринок forex став одним із найпривабливіших інвестиційних каналів для інвесторів у всьому світі.

Почати торгувати на forex не важко, але потрібно мати міцні знання, чіткий план і дисципліну. Постійно навчаєтеся, починайте з невеликих сум, використовуйте інструменти управління ризиками і розробляйте власну стратегію. Успіх на ринку forex вимагає часу і зусиль, але нагорода може бути дуже значною.

) Часті запитання

Чи безпечна торгівля на Forex? Forex може бути безпечним, якщо ви торгуєте на платформах, ліцензованих міжнародними регуляторами ###ASIC, FCA, CySEC###, і дотримуєтеся правил управління ризиками.

Чи можу я стабільно заробляти на Forex? Так, але це вимагає навичок, досвіду і дисципліни. Не всі трейдери отримують прибуток; багато втрачають через недостатнє розуміння або погане управління ризиками.

Високий чи низький плече краще? Високе плече збільшує як потенційний прибуток, так і ризик втрат. Новачкам рекомендується використовувати низьке плече для навчання і кращого управління ризиками.

Коли краще торгувати? Залежить від обраних валютних пар. Основні пари мають хорошу ліквідність цілодобово, але найкраще торгувати під час активних сесій, коли працюють великі біржі.