De la compréhension étape par étape du marché Forex : Guide détaillé pour les débutants

Qu’est-ce que le Forex ? Comprendre les Concepts de Base

Trade Forex, c’est quoi ? C’est la question que des dizaines de milliers de personnes au Vietnam se posent chaque jour. Ces dernières années, le marché des devises (Forex/FX) attire de plus en plus l’attention des investisseurs, mais il existe encore beaucoup de confusions sur sa nature.

Le terme “devises étrangères” ou “Forex” ne désigne pas qu’un seul concept. Il englobe plusieurs significations : il peut s’agir de monnaies étrangères (USD, EUR, AUD), d’outils de paiement internationaux (chèques, lettres de change), certificats internationaux (obligations, actions), cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum), ou même de l’or.

Mais lorsqu’on parle de trade forex ou du marché des devises, on fait généralement référence à un marché décentralisé où les traders achètent, vendent et échangent des paires de devises. C’est un espace où des organisations, banques, fonds d’investissement, et particuliers peuvent participer dans le but d’importer, de couvrir des risques, ou de réaliser des profits grâce aux fluctuations des taux de change.

Échelle Colossale : Pourquoi le Forex est-il Important ?

Les chiffres parlent d’eux-mêmes : chaque jour, environ 5,3 trillions de dollars US sont échangés sur le marché mondial des devises. C’est la raison pour laquelle le Forex est le plus grand marché financier au monde, bien au-delà des actions, obligations ou autres marchés.

Avec cette ampleur, le marché Forex fonctionne 24/7 dans le monde entier, depuis l’ouverture de Tokyo jusqu’à la fermeture des marchés américains. Cela signifie que vous pouvez trader à tout moment, même si vous avez d’autres obligations.

Les Principales Paires de Devises et Comment Fonctionne le Trade Forex

Sur le marché Forex, vous n’achetez pas des monnaies en quantité isolée, mais par paires. Par exemple, EUR/USD, où EUR (Euro) est la devise de base (Base Currency), et USD (Dollar américain) est la devise de cotation (Quote Currency).

Le taux de change entre ces deux devises fluctue constamment en fonction de la demande économique, des événements politiques, des décisions des banques centrales, et du sentiment du marché. Ces fluctuations représentent une opportunité pour réaliser des profits.

Actuellement, les principales paires incluent : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD. Ces paires représentent jusqu’à 85% du volume quotidien grâce à leur forte liquidité.

Mécanisme du Trade Forex : Acheter ou Vendre ?

Le trade Forex, c’est quoi en gros ? C’est très simple : vous prévoyez la tendance du taux de change et vous passez un ordre en conséquence.

Si vous pensez que le taux va augmenter : vous passez un ordre D’ACHAT (Long). Lorsque le prix monte réellement, vous vendez et réalisez un profit sur la différence.

Si vous pensez que le taux va baisser : vous passez un ordre DE VENTE (Short). Lorsque le prix baisse, vous rachetez et gagnez sur la différence.

Exemple concret de trade Forex

Supposons que EUR/USD est actuellement à 1.1500. Vous croyez que l’euro va se renforcer, donc vous décidez d’acheter 10 000 EUR avec un capital de 11 500 USD.

Deux semaines plus tard, le taux atteint 1.2500 comme prévu. Vous vendez 10 000 EUR à ce prix, récupérant 12 500 USD.

Résultat : un profit de 1 000 USD sur une seule transaction.

Mais ce n’est pas tout. Sur le marché Forex, vous pouvez utiliser l’effet de levier (Leverage) jusqu’à 200 fois. Cela signifie que vous n’avez besoin de déposer qu’environ 60 USD de marge au lieu de 11 500 USD pour réaliser la transaction. C’est la puissance de l’effet de levier — mais aussi une épée à double tranchant, car la perte peut aussi être amplifiée.

Termes Clés à Connaître Absolument

Avant de trader, il faut maîtriser ces concepts fondamentaux :

Long : Action d’acheter, en espérant que le prix va augmenter pour vendre plus tard à un prix supérieur.

Short : Vente à découvert, en prévision d’une baisse du prix pour le racheter à un prix inférieur.

Leverage (Effet de levier) : Outil permettant de trader avec une somme plus importante que votre capital réel. Par exemple, un levier 100:1 signifie que vous ne contrôlez qu’un petit pourcentage de la position.

Margin $1 Marge$100 : Montant que la plateforme exige pour ouvrir et maintenir une position.

Pip : La plus petite unité de variation du taux de change. Si EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005, cela représente 5 pips.

Spread : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask) d’une paire de devises. C’est ainsi que la plateforme gagne de l’argent.

Lot (Lot) : La quantité d’unité de devise que vous tradez. Il existe différentes tailles : nano (100 unités), micro (1 000 unités), mini (10 000 unités), ou lot standard (100 000 unités).

Avantages du Trade Forex par Rapport à d’Autres Investissements

( Frais de transaction très faibles

Contrairement aux actions ou à l’immobilier, le trading forex ne comporte pas de frais complexes comme des frais de gestion ou des taxes élevées. La plateforme ne gagne que sur le spread — la petite différence entre le prix d’achat et de vente.

) Marché en activité 24/7

Le Forex fonctionne 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, partout dans le monde. Vous n’êtes pas limité par des horaires fixes comme pour les actions, et vous pouvez choisir quand trader.

Personne ne peut manipuler le marché

Avec un volume quotidien de 5,3 trillions de dollars et une multitude de participants, aucun individu ou organisation, même pas une banque centrale ###, ne peut contrôler ou manipuler totalement le marché. Cette transparence protège les traders.

Moins de barrières à l’entrée

Vous pouvez commencer à trader forex avec très peu de capital — quelques centaines de milliers de VND. Ce n’est pas possible avec les actions ou l’immobilier.

( La puissance de l’effet de levier

Vous pouvez contrôler de grosses sommes avec une petite partie de votre capital. Cela ouvre des opportunités de profits importants, mais comporte aussi des risques élevés si vous ne gérez pas bien.

Types de Marchés Forex que Vous Pouvez Trader

) Marché au comptant - Spot Forex

Il s’agit d’un marché où la transaction est effectuée au taux convenu, avec paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrés. Souvent utilisé par les banques et institutions financières. Au Vietnam, ce marché n’est pas autorisé.

CFD Forex - Contrats pour différence

Un CFD est un contrat entre deux parties sur la différence de valeur d’un actif. Vous n’avez pas besoin de posséder la devise réelle, mais simplement de prévoir la direction du prix.

Au Vietnam, 99% des plateformes Forex fonctionnent en mode CFD. Bien que non interdit, il n’y ait pas de réglementation spécifique, il est conseillé de choisir des plateformes agréées par des organismes internationaux comme ASIC, FCA, ou CySEC pour plus de sécurité.

Contrats à terme sur devises - Futures

Ce sont des contrats pour échanger une devise contre une autre à une date précise dans le futur, à un prix fixé à l’avance. Ce type est peu répandu au Vietnam.

Options sur devises - Options

Les options FX permettent de trader en se basant sur la prévision que le prix va augmenter ou diminuer par rapport à un niveau fixe à la fin du contrat. Ce type est aussi peu courant au Vietnam.

Guide étape par étape pour commencer à trader Forex

Étape 1 : Apprendre les concepts fondamentaux

D’abord, il faut bien comprendre les termes et le fonctionnement du marché. Cela vous aidera à passer des ordres précis et à gérer efficacement les risques.

Étape 2 : Choisir le bon type de marché

Au Vietnam, le CFD Forex est la principale option. Comprenez bien les différents types de marchés et choisissez celui qui correspond à vos objectifs.

Étape 3 : Choisir une plateforme fiable

C’est une étape cruciale. Optez pour une plateforme agréée par une autorité internationale, avec des frais compétitifs, une interface intuitive, et des outils d’analyse complets.

Étape 4 : Ouvrir un compte

Vous devrez fournir des informations personnelles, une photo de votre pièce d’identité, email, téléphone, et détails bancaires. Le processus prend généralement quelques minutes à quelques heures selon la plateforme.

Étape 5 : Choisir la paire de devises à trader

Après ouverture, sélectionnez la paire de devises que vous souhaitez trader. Lors de votre décision, considérez ces facteurs :

Situation économique : Si vous pensez que l’économie américaine va s’affaiblir, le USD pourrait perdre de la valeur. À l’inverse, si une économie en plein essor, sa monnaie pourrait s’apprécier.

Position commerciale : Si un pays exporte beaucoup de biens populaires, il recevra beaucoup de devises étrangères, ce qui augmente la valeur de sa monnaie.

Situation politique : Les événements politiques comme les élections ou changements de politique influencent aussi le prix des devises.

Étape 6 : Définir le montant de la marge

C’est la somme que vous déposez pour ouvrir une position. La règle générale est d’investir seulement 2% du total de votre compte sur une seule paire, pour éviter de tout perdre si le trade ne va pas dans votre sens.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Une fois la paire choisie, décidez si vous allez MUA ###Long### ou VENDRE ###Short(.

Si vous achetez : Le profit augmente lorsque le taux monte, mais vous perdez si le taux baisse.

Si vous vendez : Le profit augmente lorsque le taux baisse, mais vous perdez si le taux monte.

) Étape 8 : Ajouter des ordres de gestion des risques

C’est une étape cruciale souvent négligée par les débutants. Toujours placer un Stop Loss (ordre de stop-loss) pour limiter les pertes, et un Take Profit ###ordre de prise de bénéfices( pour sécuriser les gains.

Stop Loss : Ordre automatique de clôture si le taux atteint un niveau défini, pour éviter de grosses pertes.

Take Profit : Ordre automatique de clôture lorsque le taux atteint votre objectif.

Exemple : si EUR/USD est à 1.1128 et vous pensez qu’il va monter à 1.2000, vous pouvez placer un ordre de take profit à 1.2000. Lorsqu’il sera atteint, l’ordre s’exécutera automatiquement.

) Étape 9 : Surveiller et ajuster

Après avoir placé votre ordre, suivez l’évolution du marché. Mais souvenez-vous : ne pas agir de façon émotionnelle. Le marché Forex peut connaître des fluctuations locales, l’important étant de respecter votre stratégie. Avec le temps et l’expérience, vous accumulerez progressivement des profits.

Facteurs principaux influençant le marché Forex

( Banques centrales

Les banques centrales contrôlent l’offre de monnaie et mettent en œuvre des politiques monétaires qui influencent fortement la valeur des devises. Par exemple, une politique d’assouplissement quantitatif )QE### injecte de l’argent dans l’économie, ce qui peut faire baisser la valeur de la monnaie.

Actualités économiques

Les banques commerciales et les investisseurs préfèrent investir dans des économies prometteuses. Si de bonnes nouvelles proviennent d’une région, cela stimule la demande pour sa monnaie, augmentant son prix.

( Sentiment du marché

Le sentiment des traders est aussi très important. Si la majorité pense qu’une devise va s’apprécier, ils achètent, ce qui pousse le prix à la hausse. À l’inverse, un sentiment pessimiste peut faire baisser la valeur.

Réglementation et gestion du marché Forex

Malgré son ampleur, le marché Forex est peu réglementé car il n’existe pas d’autorité unique de supervision. En revanche, des organismes internationaux comme la CFTC )Commodity Futures Trading Commission### et la NFA ###National Futures Association( aux États-Unis surveillent les plateformes pour assurer le respect des normes.

Volume de participants au trading Forex

Le marché Forex n’est pas réservé uniquement aux grandes institutions. Les investisseurs particuliers représentent près d’un tiers du volume quotidien, soit environ 1,7 trillion de dollars US. Cela montre que trader sur le Forex est tout à fait accessible à ceux qui veulent commencer avec peu de capital.

Conclusion

Trade Forex, c’est quoi ? C’est le plus grand marché financier au monde, où vous pouvez réaliser des profits grâce aux fluctuations des taux de change. Avec des frais faibles, une activité 24/7, peu de barrières à l’entrée, et la puissance de l’effet de levier, le Forex est devenu une option d’investissement populaire pour des millions de personnes à travers le monde.

Mais n’oubliez pas que le trading forex comporte aussi des risques. Avant de commencer, formez-vous bien, choisissez une plateforme fiable, et gérez toujours vos risques sérieusement. En respectant ces principes, vous aurez une base solide pour devenir un trader performant.