Le parcours de lancement du commerce mondial de devises : de la théorie à la pratique en 2025

Qu’est-ce que le Forex ? Comprendre le marché de 5,3 mille milliards de dollars US

Le marché des changes - ou Forex/FX - est la plus grande plateforme de trading de devises internationales décentralisée au monde. Chaque jour, le volume moyen des transactions atteint 5,3 mille milliards de dollars US, dépassant largement la taille des marchés boursiers, obligataires ou immobiliers.

Mais qu’est-ce que le Forex en réalité ? Selon une définition large, le Forex inclut de nombreux types d’actifs liquides internationaux tels que les devises (USD, EUR, AUD), les instruments de paiement internationaux (séc, traite, effets de commerce), obligations internationales (d’État, actions), ainsi que les cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum) et l’or. Cependant, lorsqu’on parle de trading Forex, on fait généralement référence aux activités d’achat, de vente ou d’échange de paires de devises pour profiter des fluctuations des taux de change.

Contrairement à la banque centrale qui utilise le Forex pour stabiliser l’économie nationale, les investisseurs particuliers participent au marché avec un objectif clair : exploiter les fluctuations des taux de change pour générer des profits. C’est la raison pour laquelle le Forex est devenu un canal d’investissement attirant des dizaines de milliers de personnes ces dernières années.

Qu’est-ce que les produits échangés sur le marché Forex ?

Le principal produit sur le marché des devises est l’argent. L’argent est échangé par paires, par exemple EUR/USD, GBP/JPY ou AUD/CAD. Chaque paire de devises comporte deux composants :

Devise de base (prix de cotation) : c’est la devise située à gauche, représentant la valeur qu’elle a par rapport à l’autre devise. Par exemple, si EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’1 EUR vaut 1.1500 USD.

Devise de cotation (devise de référence) : c’est la devise située à droite de la paire de devises.

Bien que plus de 30 devises soient activement échangées, les principales paires de devises représentent 85 % de la valeur du marché. Ces paires incluent EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD et USD/CAD - représentant les plus grandes économies mondiales (États-Unis, UE, Japon, Royaume-Uni, Suisse, Canada, Australie, Nouvelle-Zélande).

En dehors du Forex pur, de nombreuses plateformes de trading réputées proposent également d’autres actifs comme les indices boursiers, les matières premières (pétrole, or), et les cryptomonnaies.

Comment fonctionne le mécanisme de trading Forex ?

L’investissement Forex consiste essentiellement à prévoir la direction des fluctuations des taux de change, puis à passer des ordres d’achat ou de vente pour profiter de la différence. Le marché Forex est bidirectionnel : vous pouvez réaliser des profits aussi bien lors d’une hausse que d’une baisse du marché.

Exemple illustratif : Vous avez 11 500 USD, vous achetez 10 000 euros avec un taux EUR/USD = 1.1500. Deux semaines plus tard, lorsque le taux monte à 1.2500, vous vendez ces 10 000 euros, récupérant 12 500 USD. Votre profit : 1 000 USD.

Mais ce n’est que la surface. L’outil qui rend le Forex réellement attractif est l’effet de levier (levier). Au lieu d’avoir besoin de 11 500 USD, vous pouvez simplement déposer une marge d’environ 60 USD pour ouvrir une position de grande taille, grâce à un effet de levier pouvant aller jusqu’à 200 fois offert par les plateformes de trading. Bien sûr, l’effet de levier est une arme à double tranchant - il peut multiplier les gains mais aussi les pertes.

Pourquoi choisir d’investir dans le Forex plutôt que dans d’autres canaux ?

Frais de transaction très faibles : Le Forex ne facture pas de frais de gestion ou de commissions traditionnelles. La plateforme ne gagne que sur le spread (différence entre le prix d’achat et le prix de vente).

Marché ouvert 24/7 à l’échelle mondiale : Contrairement aux marchés boursiers ou immobiliers, le Forex n’a pas d’heure de fermeture. Vous pouvez trader tôt le matin ou tard dans la nuit, ce qui convient à ceux qui veulent gagner de l’argent supplémentaire en dehors de leur emploi principal.

Personne ne peut le manipuler : La taille du marché est gigantesque et la participation très large (individus, banques, gouvernements…), ce qui empêche toute entité d’avoir un contrôle exclusif sur les prix.

Barrières à l’entrée faibles : Vous pouvez commencer avec seulement quelques centaines de milliers de VND en marge, ce que le marché boursier ou immobilier ne peut pas offrir.

Les termes clés du trading Forex

Avant de commencer, il est essentiel de maîtriser ces concepts :

Long : Acheter une paire de devises en espérant qu’elle va augmenter, pour réaliser un profit lorsque le taux monte.

Short : Vendre à découvert une paire de devises en pensant qu’elle va baisser, pour profiter de la baisse.

Leverage : Effet de levier, qui permet de trader avec une somme plus importante que le capital réel. Par exemple : 50:1, 100:1 ou 500:1, ce qui signifie qu’avec 1 USD, vous pouvez contrôler 50, 100 ou 500 USD.

Margin : La somme de dépôt nécessaire pour ouvrir une position. La plateforme bloque automatiquement cette somme pour maintenir la position ouverte.

Pip : La plus petite unité de variation du taux de change, généralement 0.0001 pour EUR/USD. Par exemple, passer de 1.2000 à 1.2005 représente une variation de 5 pips.

Spread : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask), exprimée en pips. C’est le bénéfice de la plateforme.

Lot : La taille du contrat. Il existe plusieurs types : nano (100 unités), micro (1 000), mini (10 000), standard (100 000).

Les différents types de marchés Forex

Marché au comptant (Spot Forex) : Échange immédiat basé sur un taux convenu, avec règlement sous 2 jours ouvrables. C’est le marché des banques et institutions financières, mais interdit pour les investisseurs particuliers au Vietnam.

CFD (Contrat pour différence) : Contrat entre deux parties sur la variation de la valeur d’une devise sans posséder l’actif sous-jacent. Très répandu au Vietnam (99% des plateformes Forex), non interdit, mais il est conseillé de choisir une plateforme réglementée par une autorité internationale comme ASIC, FCA, CySEC pour plus de sécurité.

Futures : Contrats à terme pour échanger deux devises à une date précise dans le futur à un prix fixé à l’avance. Peu utilisé au Vietnam.

Options de devises / FX Options : Instruments permettant de prévoir si le prix montera ou descendra par rapport à un prix fixe à l’échéance. Peu répandu au Vietnam.

ETF sur devises : Fonds négociés en bourse suivant la valeur relative d’une devise. Peu connu au Vietnam.

8 étapes pour commencer votre parcours de trading Forex

Étape 1 : Établir un plan d’apprentissage des concepts fondamentaux

Pour devenir trader Forex, il faut bien comprendre les termes et concepts. Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot ne sont pas seulement des mots, mais la base de toutes les décisions de trading futures. Prenez le temps d’étudier ces notions avant de trader en réel.

Étape 2 : Explorer les méthodes de trading Forex

Il existe plusieurs approches pour trader le Forex. Vous pouvez choisir le Marché au comptant (si autorisé), CFD, Futures, Options ou ETF. Selon votre objectif, votre tolérance au risque et votre disponibilité, choisissez la méthode adaptée.

( Étape 3 : Trouver une plateforme de trading Forex fiable

Le critère principal est la fiabilité : la plateforme doit être réglementée par une autorité internationale )ASIC, FCA, CySEC…###. Considérez aussi les frais, commissions, la diversité des produits, une interface conviviale et un bon support client.

( Étape 4 : Ouvrir un compte Forex

Procédure simple : fournir une pièce d’identité (CNI recto-verso), email, téléphone, informations bancaires. La plateforme vérifiera votre identité et activera votre compte.

) Étape 5 : Choisir les paires de devises à trader

Une fois le compte prêt, analysez et sélectionnez les paires. Voici quelques facteurs à considérer :

Prévisions économiques nationales : Si l’économie américaine faiblit, le USD peut perdre de la valeur. À l’inverse, une économie forte soutiendra la hausse de la devise.

Position commerciale : Un pays exportant beaucoup de biens avec une forte demande recevra plus d’USD, ce qui soutiendra la devise.

Situation politique : Élections, changements de politique monétaire ou taux d’intérêt élevés ont un impact significatif sur le taux de change.

Étape 6 : Définir le montant de marge approprié

Selon la politique de chaque plateforme. Si vous souhaitez ouvrir une position de 100 000 USD avec une marge de 1 %, il vous faut 1 000 USD. Une règle prudente est d’investir seulement 2 % de la marge dans une paire pour mieux gérer le risque.

Étape 7 : Décider d’acheter ou de vendre

Selon votre prévision, choisissez :

ACHETER ###Long### : Si vous pensez que la devise de cotation va s’apprécier par rapport à la devise de référence. Le profit augmente lorsque le taux monte, la perte lorsque le taux baisse.

VENDRE (Short) : Si vous pensez que la devise de cotation va se déprécier. Le profit augmente lorsque le taux baisse, la perte lorsque le taux monte.

( Étape 8 : Utiliser des ordres de gestion des risques

Les ordres sont des instructions automatiques pour trader lorsque le prix atteint un niveau prédéfini :

Ordre stop loss )Stop Loss### : Fermer la position à un prix inférieur pour limiter la perte.

Ordre take profit (Take Profit) : Fermer la position à un prix supérieur pour sécuriser le gain.

Exemple : EUR/USD actuel à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente à limite à 1.2000 - lorsque ce niveau est atteint, l’ordre s’exécute automatiquement.

( Étape 9 : Surveiller le compte et ajuster

Ne soyez pas trop émotionnel face aux fluctuations du marché. Continuez à étudier, à suivre votre stratégie. Une surveillance régulière vous aidera à repérer les opportunités et à ajuster rapidement.

Facteurs influençant le marché des devises

Banques centrales : La politique monétaire, comme le quantitative easing )injecter de la monnaie dans l’économie###, peut déprécier la devise, tandis qu’un resserrement monétaire peut la faire monter.

Données économiques positives : Lorsqu’un pays publie des indicateurs économiques favorables (PIB élevé, faible chômage…), les investisseurs y injectent des capitaux, augmentant la demande pour la devise et la valorisant.

Psychologie du marché : Si les traders croient qu’une devise va suivre une certaine tendance, ils traderont en conséquence et pourront convaincre d’autres, créant un effet domino qui influence le prix.

Comment le marché Forex est-il régulé ?

Malgré sa taille gigantesque, le Forex est peu réglementé car il n’existe pas d’autorité de surveillance unique 24/7. Chaque pays a ses propres organismes. Aux États-Unis, deux principales autorités sont la CFTC (Commisson des contrats à terme sur marchandises) et la NFA (National Futures Association).

Volume de transactions quotidien

Dans le monde entier, environ 5 mille milliards de dollars US sont échangés chaque jour sur le marché Forex, soit environ 220 milliards de dollars US par heure. La majorité concerne des institutions, des grandes entreprises, des gouvernements et des spéculateurs. Notamment, 90 % du volume provient de spéculateurs, principalement sur le USD, l’EUR et le JPY.

Les acteurs du marché Forex

Gouvernements et banques centrales : Participent pour gérer leurs réserves de devises et stabiliser l’économie.

Grandes banques : Fournissent la liquidité, réalisant la majorité du volume.

Courtiers Forex : Intermédiaires connectant les traders.

Investisseurs particuliers : Représentent près d’un tiers du volume quotidien (environ 1,7 mille milliards de dollars), ce qui explique la popularité du Forex pour ceux qui veulent commencer à investir en dehors de leur emploi principal.

Conclusion

Le Forex n’est plus un concept éloigné. C’est le marché d’investissement financier le plus vaste au monde, caractérisé par sa transparence, ses faibles coûts d’entrée et ses opportunités de gains illimités. Avec ces 8 étapes, vous avez désormais une base pour débuter votre aventure dans le trading Forex. N’oubliez pas que la connaissance, la discipline et la gestion des risques sont les trois piliers de tout trader à succès. Le marché Forex vous attend.