Відкрийте для себе ринок іноземної валюти: шлях від теорії до практики торгівлі

Що таке іноземна валюта і чому вона важлива?

Кожна країна має свою власну систему валюти, яку випускають органи управління грошовою масою уряду. Валюта вважається індикатором, що відображає економічну силу нації. Іноземна валюта — це ці гроші, коли вони використовуються за межами території країни, особливо міжнародні валюти, такі як долар, євро, фунт стерлінгів або йена.

Населення потребує іноземної валюти з практичних цілей: оплата товарів і послуг міжнародного рівня, закордонний туризм, службові поїздки або навчання. З цих потреб група інвесторів бачить можливість отримати прибуток через різницю у курсах валют. Крім того, зберігання іноземної валюти допомагає захистити активи від інфляції внутрішньої валюти.

У кожній операції з іноземною валютою ми завжди стикаємося з парою валют, наприклад USD/VND, EUR/JPY або GBP/USD. Коливання цієї пари створює можливості для отримання прибутку для інвесторів.

Класифікація форм зовнішньоекономічної діяльності з валютою

Прямий купівля-продаж

Це найпоширеніша форма, з якою стикається населення щодня. Коли потрібно іноземна валюта для подорожі або службової поїздки, можна звернутися до комерційного банку або ліцензованих валютних операційних пунктів для здійснення операції. Процедура проста, але курси зазвичай не дуже конкурентоспроможні.

Для підприємств, що імпортують або експортують і мають постійну та значну потребу у валюті, доступні інші форми:

• Обмін валют: обмін однієї валюти на іншу за узгодженим курсом на момент операції
• Форвардний контракт: купівля іноземної валюти сьогодні і її перепродаж у визначений день у майбутньому за заздалегідь узгодженим курсом

Професійні інструменти інвестування у валюту

Ринок спот (Forex): купівля-продаж валюти за узгодженою ціною з негайною або протягом 2 робочих днів оплатою. Це найпростіший спосіб торгівлі.

Контракт на різницю цін (CFD): інструмент, що дозволяє інвестору прогнозувати коливання цін без фактичного володіння валютою. Особливість у тому, що можна отримати прибуток навіть при зниженні курсу.

Ф’ючерсний контракт: угода про обмін двох валют у визначений у майбутньому день за заздалегідь встановленим курсом.

Опціони на валюту: інструмент хеджування ризиків для імпортерів і експортерів. Інвестор має право (але не зобов’язаний) купити або продати визначену кількість валюти за узгодженим курсом у визначений період.

Фонд валютних індексів (ETF): фонди, що керують портфелем, слідкуючи за відносною вартістю однієї або кошика валют щодо долара США. Це хороший вибір для інвесторів, що прагнуть зменшити ризики.

Ситуація на валютному ринку В’єтнаму

В’єтнамський валютний ринок має історію розвитку близько півстоліття, починаючи з відкриття країни для міжнародної торгівлі. Спочатку лише комерційні банки мали право брати участь, і вони суворо дотримувалися правил Національного банку, оскільки іноземна валюта є важливим інструментом для державного регулювання економіки.

Десять років тому ринок був переважно під контролем державних банків, таких як Vietcombank. Однак недавній розвиток приватних банків створив активний міжбанківський валютний ринок. Банки змушені торгувати між собою, щоб забезпечити валютний запас для клієнтів і дотримуватися валютних нормативів.

З’явлення приватних валютних пунктів значно покращило ситуацію з курсами порівняно з традиційними банками. Нещодавно цифрові технології відкрили нові можливості для дрібних інвесторів отримати доступ до міжнародного валютного ринку, що розширює можливості валютних інвестицій.

Законодавство та регулювання валютних операцій у В’єтнамі

Громадяни В’єтнаму, що проживають, мають право купувати і вивозити іноземну валюту за правилами Національного банку В’єтнаму. Допустимі цілі включають:

• Навчання за кордоном, лікування, службові поїздки
• Туризм і відвідування родини
• Оплата міжнародних зборів і платежів
• Фінансова підтримка родичів за кордоном
• Передача спадщини за кордон
• В’їзд або переказ грошей для інших законних цілей

Для інших цілей особа повинна отримати підтвердження від банку. Кожен банк має відділ підтримки для консультацій і вимагає надати документи, що підтверджують легальність цілей використання.

Продаж валюти банкам здійснюється вільно, але купівля валюти у фізичних осіб або підприємств дозволена лише банками, кредитними організаціями, ліцензованими валютними пунктами, що мають ліцензію Національного банку.

Практичні рекомендації: крок у світ валютних інвестицій

Крок 1: Оцінка ризиків

Перед початком будь-якої операції потрібно чітко визначити рівень власної толерантності до ризику. Пам’ятайте, що будь-яка інвестиція має ризики. Важливо встановити обмеження ризику, щоб захистити свої інвестиції.

Крок 2: Відкриття торгового рахунку

Обирайте надійну платформу для валютних інвестицій. Реєстрація зазвичай проста — потрібно заповнити онлайн-форму з базовою інформацією. Багато платформ підтримують реєстрацію через email, телефон або соцмережі.

Крок 3: Поповнення депозиту

Щоб почати торгівлю, потрібно внести гроші на рахунок, цей внесок називається маржею. Більшість сервісів дозволяють торгувати з використанням (плеча). Наприклад, при маржі 1% ви можете торгувати на суму, що в 100 разів більша за внесок, що дозволяє почати з невеликих коштів. Однак пам’ятайте, що маржа може збільшити ваші збитки.

Крок 4: Вибір валютної пари для торгівлі

Наступний крок — вибрати валютну пару відповідно до вашого аналізу. Щоб прийняти обґрунтоване рішення, зосередьтеся на трьох основних факторах:

Різниця у відсоткових ставках: центральні банки контролюють ставки, що впливає на інфляцію і валютний курс. Економіка з вищою ставкою приваблює іноземний капітал, що підвищує цінність валюти. Але якщо внутрішня інфляція також висока, ефект може бути зменшений.

Різниця у рівні інфляції: країни з низькою інфляцією мають сильнішу валюту через вищу купівельну спроможність. Історія показує, що Японія, Німеччина, Швейцарія з низькою інфляцією мають стабільні валюти, тоді як країни з високою інфляцією зазвичай бачать знецінення своїх валют.

Політична стабільність і економічне здоров’я: інвестори віддають перевагу країнам із стабільною політичною ситуацією та міцною економікою. Політична нестабільність знижує довіру і може спричинити виведення капіталу в більш безпечні країни.

Основні валютні пари включають: USD (Долар США), EUR (Євро), GBP (Фунт стерлінгів), AUD (Австралійський долар), JPY (Японська йена), NZD (Новозеландський долар), CHF (Швейцарський франк), CAD (Канадський долар).

Крок 5: Вибір відповідного інструменту торгівлі

Після аналізу оберіть інструмент, що відповідає вашій стратегії. Якщо ви прогнозуєте зниження курсу валюти, замість прямої купівлі можна використовувати CFD для отримання прибутку від тренду зниження без фактичного володіння валютою.

Крок 6: Постійний моніторинг і управління ризиками

Курс валют змінюється щохвилини, і це один із найпостійніших ризиків. Валютні інвестиції — це довгий шлях, що вимагає серйозності, дотримання стратегії та жорсткого контролю ризиків. Оновлення інформації з ринку, глибокі знання та швидка реакція на зміни — необхідні навички.

Висновок

Валютний ринок існує століттями у всьому світі, спочатку для задоволення потреб міжнародної торгівлі. Сьогодні він перетворився на складну екосистему з різноманітними продуктами і послугами. Сучасні фінансові технології зробили доступ до ринку більш демократичним, дозволяючи дрібним інвесторам долучатися до валютних інвестицій. З правильними знаннями, навичками управління ризиками і наполегливістю ви можете стати мудрим інвестором, що використовує можливості і мінімізує втрати.