Investir en bourse étrangère - Feuille de route concrète pour les investisseurs vietnamiens

Le marché boursier américain n’est pas aussi difficile d’accès qu’on pourrait le penser. Avec plus de 6 300 codes de négociation sur les bourses NYSE et Nasdaq, c’est le plus grand écosystème d’investissement au monde. Des entreprises de premier plan comme Apple, Tesla, Amazon y sont concentrées, attirant des flux de capitaux du monde entier. Alors pourquoi les investisseurs vietnamiens devraient-ils envisager d’acheter des actions étrangères, en particulier sur le marché américain ?

Pourquoi le marché américain est-il plus attractif que les actions nationales ?

Rendement plus de deux fois supérieur au VNIndex

L’indice S&P 500 a augmenté de plus de 39 % depuis mai 2018, tandis que le VNIndex a chuté d’environ 9 % sur la même période. Même, l’indice Nasdaq a dépassé 64 % grâce à l’explosion des entreprises technologiques. Ce chiffre montre une différence claire entre les deux marchés.

Diversité du portefeuille d’investissement

Investir dans des actions américaines, c’est avoir la possibilité de posséder une part des géants de la technologie, de la vente au détail ou de la finance mondiaux. Il ne s’agit pas seulement d’acheter Apple ou Amazon, mais de participer à la croissance des économies développées.

Réduction du risque systémique

Lorsque l’économie vietnamienne subit la pression de la hausse des taux d’intérêt et la dépréciation du VND, la diversification des actifs vers d’autres marchés vous aide à mieux protéger votre situation financière. Ce n’est pas une option risquée, mais une stratégie de couverture raisonnable.

Top 10 des actions américaines à surveiller

Si vous cherchez un point de départ pour acheter des actions étrangères, cette liste vous aidera à orienter votre choix :

Remarque : Les données fluctuent dans le temps, elles sont données à titre indicatif.

Deux principales méthodes pour acheter des actions étrangères depuis le Vietnam

Les investisseurs individuels vietnamiens ne peuvent pas ouvrir directement de compte sur NYSE ou Nasdaq sans nationalité américaine. Cependant, il existe deux instruments dérivés couramment utilisés pour accéder au marché.

Méthode 1 : ETF - Simple, Sécurisé, à Long Terme

Un (Fonds Négocié en Bourse) (ETF) fonctionne comme un panier d’actions pré-constitué, suivant de près l’évolution d’indices comme le S&P 500. Vous possédez ainsi plusieurs actions en même temps, tout en réduisant le risque de concentration.

Principaux avantages :

• Frais de transaction faibles, frais de gestion minimes
• Pas besoin de comprendre en profondeur chaque action spécifique
• Diversification automatique du portefeuille
• Limitation de l’impact des fluctuations extrêmes des prix

Les ETF célèbres suivant le S&P 500 incluent : Vanguard S&P 500 ETF (VOO), SPDR S&P 500 ETF (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV).

Méthode 2 : CFD - Flexible, Risqué, Potentiel de Rendement Élevé

Les contrats pour différence (CFD) permettent de trader des actions individuelles sans en détenir réellement. Vous investissez dans la volatilité des prix, pouvant réaliser des gains aussi bien lors d’une hausse que d’une baisse.

Avantages principaux :

• Grande flexibilité, trading hors horaires classiques
• Utilisation de l’effet de levier pour amplifier les profits
• Possibilité de vendre à découvert, profitant de la baisse
• Accès à une large gamme d’actifs sur une seule plateforme

Plateformes de trading américaines à connaître

NYSE - La Bourse des Conglomérats Anciens

Créée en 1792, la Bourse de New York témoigne du développement de l’économie américaine. Les entreprises centenaires, les “blue chips” de renom y sont cotées. La capitalisation boursière à mi-2022 atteignait près de 24,6 trillions de dollars. Les heures de trading sont du lundi au vendredi, de 9h30 à 16h00.

NASDAQ - Le Terrain de Jeu de la Technologie

Démarrée en 1971 comme la première bourse électronique, Nasdaq est devenue le point de rassemblement des entreprises technologiques, startups et PME à capitalisation plus petite. Les conditions d’inscription y sont moins strictes, ce qui explique la présence de nombreuses actions spéculatives, à haut risque mais avec de grandes opportunités de profit.

Trois principaux indices boursiers américains

S&P 500 - Vue d’ensemble du marché

Composé de 500 des plus grandes entreprises, représentant environ 80 % de la capitalisation totale du marché. Cet indice est calculé en pondérant par la capitalisation boursière, chaque action ayant une influence proportionnelle à sa taille. Il reflète la tendance générale du marché américain.

Dow Jones - Symbole des Géants

Sélection de 30 des plus grandes et influentes entreprises. Le Dow Jones représente environ 25 % de la valeur totale du marché. Contrairement au S&P 500, il utilise une pondération par le prix, ce qui signifie que les actions à prix élevé ont un impact plus fort sur la variation de l’indice. Les sociétés Dow sont réputées pour verser régulièrement des dividendes stables.

NASDAQ Composite - Miroir de la Psychologie Technologique

Inclut toutes les actions négociées sur le NASDAQ, principalement des entreprises technologiques ainsi que quelques autres secteurs. En intégrant aussi bien des petites capitalisations que des actions spéculatives, cet indice reflète plus en profondeur la performance du secteur tech et la psychologie des investisseurs face aux actions à haut risque.

Processus en 5 étapes pour acheter des actions étrangères

Étape 1 - Créer un compte

Choisissez une plateforme fiable, remplissez le formulaire d’inscription avec vos informations personnelles.

Étape 2 - Rechercher des opportunités

Utilisez outils d’analyse, calendrier économique et graphiques pour identifier les meilleurs points d’entrée lors des fluctuations du marché.

Étape 3 - Déposer des fonds

Décidez du montant minimum (habituellement à partir de $50 et du levier adapté à votre tolérance au risque. Commencez avec un petit capital si vous êtes débutant.

Étape 4 - Passer un ordre

Vous pouvez acheter )long( si vous anticipez une hausse ou vendre à découvert )short( si vous pensez à une baisse. Cette flexibilité est un avantage clé du CFD.

Étape 5 - Gérer la position

Surveillez régulièrement l’évolution de votre compte, prenez des profits lorsque l’objectif est atteint ou coupez les pertes si le marché évolue à l’encontre. Avec l’effet de levier, les gains et pertes sont amplifiés, la discipline est essentielle.

Préparer son mental et ses connaissances avant de commencer

Choisir un courtier fiable

C’est un facteur déterminant pour votre profitabilité. Un bon courtier fournit de bons outils, un support technique efficace, des frais raisonnables.

Se former avant d’investir avec de l’argent réel

La plupart des plateformes proposent un compte démo avec de l’argent virtuel )habituellement à partir de $50.000(. Profitez-en pour vous familiariser avec l’interface, les stratégies et ressentir le marché.

Élaborer un plan financier précis

Une fois prêt, définissez clairement le montant à investir, le levier maximal que vous pouvez supporter. Le levier est une arme à double tranchant : il peut amplifier les gains mais aussi les pertes.

Commencer à investir dans des actions étrangères

L’accès au marché américain n’est plus réservé aux investisseurs professionnels. Avec le développement d’instruments dérivés comme ETF et CFD, les investisseurs individuels vietnamiens peuvent constituer un portefeuille international.

Si vous privilégiez une stratégie à long terme, l’ETF est une option adaptée avec ses faibles coûts et son risque maîtrisé. Si vous souhaitez une approche plus rapide, avec une tolérance au risque élevée et des rendements potentiellement importants, le CFD offre davantage d’opportunités.

Le premier pas est de choisir un courtier fiable, de bien comprendre les outils de trading, puis de tester sur un compte démo. Quand vous vous sentez prêt, commencez avec un petit capital, gérez rigoureusement le risque, et élargissez progressivement votre portefeuille. La réussite dans l’investissement étranger ne se mesure pas seulement par les profits à court terme, mais par la discipline de trading à long terme. Bonne chance dans votre parcours d’investissement !