مقدمة عن العملات البديلة: الأمور التي يجب على المستثمرين إتقانها

ما هو الكوين البديل؟ التعريف والتطور

في عالم العملات الرقمية، بالإضافة إلى البيتكوين، هناك آلاف العملات الرقمية الأخرى المعروفة مجتمعة باسم العملات البديلة (عملة بديلة - العملات الرقمية البديلة). العملات البديلة هي عملات تصدر بعد البيتكوين، تعتمد على نفس منصة تقنية البلوك تشين ولكن مع ميزات محسنة مثل سرعة المعاملات، الأمان، أو قابلية التطبيق.

منذ منتصف 2010 عندما تم إطلاق نيمكوين، نما نظام العملات البديلة بشكل هائل. حاليا، هناك أكثر من 5,000 نوع مختلف من العملات البديلة في سوق العملات الرقمية، لكل منها خصائصه الخاصة.

وفقا لبيانات من كوين ماركيكاب، رغم أن عدد العملات البديلة ضخم، إلا أن إجمالي رأس مالها يمثل حوالي 34٪ فقط من سوق العملات الرقمية العالمية، بينما لا يزال ال 66٪ المتبقي ملكا للبيتكوين. ومع ذلك، خلال العامين إلى الثلاثة الأعوام الماضية، بدأت تدفقات رأس المال للمستثمرين ذوي الخبرة تتحول إلى مشاريع العملات البديلة، مما خلق تقلبات سعرية أقوى من البيتكوين عدة مرات.

تصنيف العملات البديلة: اتجاهين رئيسيين للتطور

صنف مجتمع العملات الرقمية العملات البديلة إلى مجموعتين رئيسيتين بناء على وظائفها واستخدامها المقصود.

العملات المستقرة - العملات المستقرة

هذه عملة بديلة مصممة للحفاظ على نفس قيمة العملات الورقية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو بنسبة 1:1. تحل العملات المستقرة مشكلة التقلبات القوية في أسعار العملات الرقمية من خلال إصدارها وضمانها من قبل مؤسسة مركزية.

ميزة العملات المستقرة هي أنها تتيح تحويلات نقدية دولية سريعة ومنخفضة التكلفة، لتحل محل قنوات تحويل الأموال التقليدية المكلفة عبر البنوك. الربط (USDT) هو مثال جيد على عملة مستقرة تستخدم على نطاق واسع في بورصات العملات الرقمية.

Digital Token - Token Kỹ Thuật Số

غالبية العملات البديلة الخاصة ب ICO هي رموز متداولة في تطبيقات لامركزية (Dapps) مبنية على منصة البلوك تشين أو العقد الذكي. تهدف هذه الرموز إلى دفع أو إدارة أو الوصول إلى الخدمات في نظامها البيئي.

على سبيل المثال، يستخدم رمز EOS للدفع مقابل التطبيقات المطورة على مجتمع EOS.io، أو أن UNI هو رمز الحوكمة لبورصة Uniswap DEX.

العملات البديلة البارزة في السوق اليوم

إليكم أعلى العملات البديلة تقييما من حيث السيولة والتقنية وإمكانات النمو.

إيثيريوم (ETH) - منصة التطبيقات اللامركزية

تعد إيثيريوم ثاني أكبر عملة بديلة من حيث رأس المال، حيث وصلت إلى أكثر من 70 مليار دولار في عام 2020. تم إطلاق إيثيريوم في يوليو 2015، وأصبح نظاما بيئيا واسع النطاق يضم آلاف التطبيقات اللامركزية المبنية على منصتها.

تكمن قوة إيثيريوم في أن الشبكة مصممة لجذب المطورين للمشاركة في تطوير التطبيقات. مع إطلاق المزيد من التطبيقات، يزداد الطلب على رموز ETH لدفع المعاملات عبر الشبكة، مما يخلق ضغطا تصاعديا على الأسعار.

من الناحية التقنية، حسنت إيثيريوم تقنيتها في عام 2020 ووصلت إلى القدرة على معالجة 100,000 معاملة في الثانية، متجاوزة بكثير سرعة معالجة فيزا البالغة 65,000 معاملة في الثانية. وهذا يجعل إيثيريوم تعتبر تقنية محتملة في قطاع التمويل المصرفي.

من حيث أداء الاستثمار، لدى ETH تقلبات سعرية أقوى من البيتكوين. منذ إطلاقه في 2018، ارتفع ETH بنسبة 56,919٪، وحتى الآن ارتفع ETH بنسبة 7,748٪ مقارنة بزيادة بيتكوين البالغة 2,107٪.

لايتكوين (LTC) - مدفوعات أسرع

تم إصدار لايتكوين في عام 2011 بناء على تقنية البيتكوين ولكن مع تحسينات في السرعة. إذا استغرق البيتكوين في المتوسط 10 دقائق لتأكيد المعاملة، فإن لايتكوين يستغرق فقط 2.5 دقيقة، أي أسرع بأربع مرات.

في الفترة من 2017 إلى 2018، شهدت LTC زيادة ملحوظة في الأسعار بنسبة 9.791٪ مقارنة بوقت الإطلاق، وحتى الآن ارتفعت LTC بنسبة 2.676٪. ومع ذلك، وعلى الرغم من سرعتها الفائقة، لم تصل LTC بعد إلى نفس مستوى شعبية البيتكوين، بمتوسط 12 مليار دولار فقط، وهو أقل بخمس مرات من البيتكوين.

تموج (XRP) - المدفوعات الدولية الفورية

XRP هو رمز شبكة ريبل نت، وهو نظام اتصال دفع عالمي يسمح بتحويلات الأموال الدولية السريعة دون تحمل رسوم بنكية تقليدية. يستخدم ريبل نت من قبل العديد من البنوك الكبيرة مثل بنك أوف أمريكا.

سرعة معاملات XRP هي الأسرع بين جميع العملات المشفرة. ومع ذلك، يجدر بالذكر أن مستخدمي ريبل نت لا يستخدمون بالضرورة XRP، لذا فإن تطوير الشبكة لا يؤدي تلقائيا إلى زيادة سعر XRP. فقط عندما يزداد الطلب على XRP فعليا سيكون للسعر فرصة للانفجار.

بيتكوين كاش (BCH) - الانقسام المحسن للبيتكوين

كانت بيتكوين كاش نتيجة لانقسام صلب من بيتكوين في عام 2017، عندما اختلفت بعض مجموعات المعدنين مع قواعد الترقية الجديدة. في جوهره، BCH وبيتكوين متطابقان تقريبا، لكن الفرق الرئيسي هو أن بيتكوين كاش لديها حجم كتلة أكبر، مما يسمح بمعالجة المزيد من المعاملات لكل كتلة، مما يؤدي إلى سرعات معاملات أعلى.

معدلات BCH أقل من BTC (السلسلة العليا $300 في عام 2020)، وتقلب BCHUSD مرتبط ارتباطا وثيقا ب BTCUSD ولكن بهامش أصغر، مما يجعله مناسبا للاستخدام في المدفوعات اليومية.

خصائص مهمة يجب معرفتها عن العملات البديلة

العملات البديلة تقدم فوائد ولكنها أيضا مخاطر محتملة:

• دونغ نيمكين اعتبرت أول عملة بديلية، أطلقت في أبريل 2011، لكنها لم تكتسب شعبية وكادت أن توقف
• كل يوم هناك مئات العملات البديلة الجديدة التي تم تحويلها إلى ICO في السوق
• العملات البديلة هي نسخة محسنة وبيتكوين في جانب أو أكثر من جوانب معينة
• العديد من الخبراء وأن العملات البديلة ليست ضرورية لأنها صعبة المنافسة مع شعبية البيتكوين
• للمستثمرين الأوائل، يعد سوق العملات البديلة فرصة مضاربية قصيرة الأجل ذات عوائد عالية ولكن أيضا مخاطر كبيرة

مقارنة: بيتكوين مقابل عملة بديلة

لماذا يجب أن تفكر في العملات البديلة في محفظتك؟

تخلق العملات البديلة فرصا جديدة في سوق العملات الرقمية لأسباب عديدة:

تنويع المحفظة: أبسط نظرية للاستثمار هي ألا تضع “بيضك في سلة واحدة”. امتلاك عدة عملات بديلة شهيرة بالإضافة إلى البيتكوين يبقيك منخرطا في التطورات الجديدة لسوق العملات الرقمية.

المرحلة المبكرة من التطور: العملات الرقمية الجديدة في المراحل الأولى من دورة حياتها، ولا يمكن لأحد التنبؤ بالضبط أيها ستصبح تقنيات سائدة في المستقبل.

فرص الربح: تخلق تقلبات أسعار العملات البديلة ثروة من فرص التداول قصيرة الأجل للمضاربين الباحثين عن أرباح سريعة.

استراتيجية استثمار العملات البديلة الفعالة

هناك طريقتان رئيسيتان للربح من العملات البديلة:

استراتيجيات الشراء والاحتفاظ طويلة الأجل

هذه طريقة لاختيار العملات البديلة التي لديها القدرة على النمو في المستقبل والاحتفاظ بها لفترة طويلة (أكثر من سنة واحدة). أكثر خمسة عملات بديلة سيولة هي خيارات جيدة: إيثيريوم، ريبل، لايتكوين، بيتكوين كاش، وتيثر.

سيشتري المستثمرون الرموز ويخزنونها في محافظهم، متوقعين أن يرتفع السعر في المستقبل للبيع. عندما تنخفض الأسعار بسبب الصدمات الاقتصادية، تكون فرصة لتراكم المزيد.

استراتيجيات التداول اليومي (التداول اليومي)

العملات البديلة تشهد تحركات سعرية قوية خلال النهار. على سبيل المثال، يمكن أن يتقلب ETH بنسبة 15٪-30٪ في يوم واحد فقط. إذا تم استخدام الرافعة المالية، يمكن للمتداول تحقيق ربح يتراوح بين 1,500٪ و3,000٪ في يوم واحد.

مع هذه الاستراتيجية، لا تحتفظ بالعملة البديلة على المدى الطويل، بل تتداول فقط عندما يتقلب السعر. يمكن أن تأتي الأرباح من ارتفاع وانخفاض الأسعار، والمفتاح هو تحديد الوقت والاتجاه المناسبين للحركة:

• في يوم ICO: عادة ما يرتفع السعر بشكل حاد، لذا افتح مركزا للشراء
• بعد مرحلة ICO: غالبا ما تتباطأ الأسعار، لذا كن مستعدا للبيع عندما تظهر علامات التذبذب

معايير تقييم العملات البديلة قبل الشراء

مع وجود أكثر من 5,000 عملة بديلية، فإن اختيار القطعة المناسبة أمر مهم. إليك العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار:

السيولة: هذا هو العامل الأهم. العملات البديلة لديها سيولة عالية، وأسهل في الشراء والبيع، وأسعارها سريعة التغير. وفقا ل Coinmarketcap، فإن أكثر خمسة عملات بديلة سيولة هي إيثيريوم، XRP، تيثر، لايتكوين، وبيتكوين كاش.

توقيت ICO: تاريخيا، ارتفعت معظم العملات البديلة بشكل حاد في الأيام الأولى بعد عروض العملات الأولية. عادة ما تكون هذه فرصة للشراء بسعر رخيص.

تحذير من العملة البديلة “ما”: بسبب غياب التنظيم الصارم في سوق العملات المشفرة، يقوم العديد من المحتالين بإنشاء مشاريع أو شبكات وهمية دون قيمة حقيقية لخداع المستثمرين. قراءة الورقة البيضاء للمشروع والبحث الشامل عن فريق التطوير أمر بالغ الأهمية.

اختر بورصة ذات سمعة طيبة: لتداول العملات البديلة، تحتاج إلى اختيار شركة وساطة ذات سمعة طيبة. مع ولادة آلاف التبادلات، ليس جميعها آمنة. اختيار وسيط موثوق هو عامل مهم لحماية أصولك.

الخاتمة

تعد العملات البديلة جزءا لا يتجزأ من منظومة العملات الرقمية الحديثة، حيث توفر فرص استثمار متنوعة وعوائد محتملة. ومع ذلك، يتطلب الاستثمار في العملات البديلة فهما شاملا وتقييما متوازنا للمخاطر والعائد.

سواء اخترت استراتيجية الاحتفاظ طويلة الأجل أو التداول قصير الأجل، الأهم هو أن تبقى منضبطا، وإدارة المخاطر، وتستمر في التعلم. لا يزال سوق العملات الرقمية في نمو، وستستمر العملات البديلة في لعب دور مهم في مستقبل التمويل الرقمي.