Форекс: Від базових знань до практики глобальної торгівлі

1️⃣ Зрозуміти концепцію іноземної валюти Forex

За останні роки ринок іноземної валюти став одним із найпривабливіших фінансових секторів для десятків тисяч роздрібних інвесторів у В’єтнамі. Однак більшість людей все ще мають неправильне уявлення про цю концепцію.

Що таке іноземна валюта (Forex)?

Іноземна валюта або Foreign Exchange (Forex) — це не просто іноземні гроші, такі як USD, EUR або AUD. За широким визначенням, іноземна валюта включає:

• Міжнародні валюти: валюти, що використовуються у міжнародних операціях
• Платіжні засоби: міжнародні банківські картки, сертифікати, переказні чеки
• Фінансові сертифікати: державні облігації, акції транснаціональних компаній
• Цифрові активи: Bitcoin, Ethereum та інші криптовалюти
• Дорогоцінні метали: золото та інші дорогоцінні метали

У контексті торгівлі ринок Forex — це глобальний децентралізований торговий простір, де учасники можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти з різними цілями: підтримка імпорту-експорту, хеджування валютних ризиків або отримання прибутку від коливань цін.

Чому інвестиції у валюту привабливі?

Ринок Forex — найбільший фінансовий ринок у світі з середнім обсягом торгів щодня близько 5,3 трильйонів доларів США. У порівнянні з іншими ринками, такими як фондовий або облігаційний, цей ринок має надзвичайно високу ліквідність і постійно створює можливості для отримання прибутку від коливань валютних курсів.

2️⃣ Що ви можете торгувати на Forex

Основний товар на валютному ринку — валюти, що торгуються у парі.

Що таке валютна пара?

Наприклад: EUR/USD

У складі:

• EUR (Euro) Європейського Союзу — базова валюта (base currency)
• USD (Долар США) — котирується валюта (quote currency)

Якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 євро можна обміняти на 1.1500 доларів США.

Основні валютні пари

Хоча на Forex торгується понад 30 основних валют, основні пари становлять до 85% ринкової вартості:

Крім валюти, багато надійних брокерських платформ також пропонують торгівлю іншими активами, такими як фондові індекси, товари, золото та криптовалюти.

3️⃣ Механізм торгівлі та способи отримання прибутку

Що таке інвестиції у валюту за суттю?

Інвестиції у Forex — це торгівля парою валют з метою отримання прибутку від різниці курсів.

Приклад:

Ви прогнозуєте, що EUR/USD зросте. Ви купуєте 10 000 євро за курсом 1.1500, витрачаючи 11 500 доларів.

Через два тижні курс підвищується до 1.2500. Ви продаєте 10 000 євро і отримуєте 12 500 доларів.

Прибуток = 12 500 - 11 500 = 1 000 доларів

Однак на ринку Forex існує потужний інструмент — плече (Leverage). За плечем 200:1, вам потрібно лише близько 60 доларів гарантійного внеску для відкриття угоди.

Зверніть увагу: Ви можете купити (Long) або продати в коротку позицію (Short) валютну пару. Якщо ви прогнозуєте зниження курсу, можете спочатку продати, а потім купити для отримання прибутку від падіння.

4️⃣ Основні поняття, які повинен знати трейдер

Перед початком потрібно засвоїти 8 важливих понять:

Long — коли ви вірите, що валюта зросте в ціні, купуєте її (Long). Прибуток зростає при підвищенні курсу.

Short — коли ви вірите, що валюта знизиться, відкриваєте коротку позицію (Short). Прибуток зростає при зниженні курсу.

Leverage (Плече) — інструмент, що дозволяє торгувати більшими обсягами, ніж ваш капітал. Наприклад, при плечі 50:1, з капіталом 1 000 доларів ви можете контролювати 50 000 доларів.

Margin (Гарантійний внесок) — сума, яку потрібно внести для відкриття позиції. Брокер автоматично утримує цю суму з вашого рахунку.

Pip (Пункт) — найменша зміна курсу, зазвичай 0.0001. Наприклад, EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — це 5 пунктів.

Spread (Розкид цін) — різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask). Це джерело доходу брокера.

Lot (Лот) — обсяг валюти, що торгується. Є різні розміри: Nano (100 одиниць), Micro (1 000 одиниць), Mini (10 000 одиниць), Standard (100 000 одиниць).

Stop Loss & Take Profit — автоматичні ордери для обмеження збитків або фіксації прибутку при досягненні певного рівня.

5️⃣ Види ринків Forex

Spot Forex Market (Ринок миттєвої торгівлі)

Торгівля за погодженими цінами з миттєвою оплатою або протягом 2 робочих днів. В Україні цей ринок заборонений для роздрібних інвесторів.

Forex CFD (Контракти на різницю)

CFD — це контракт між двома сторонами на різницю ціни активу без його фактичного володіння. В Україні 99% брокерських платформ працюють за цією моделлю. Щоб бути у безпеці, обирайте ліцензовані платформи від міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA або CySEC.

Currency Futures (Ф’ючерси)

Контракти на обмін валюти у визначений день у майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною. Менш популярний у В’єтнамі.

Currency Options (Опціони)

Інструменти, що дозволяють прогнозувати зростання або падіння курсу відносно фіксованої ціни. Якщо прогноз правильний — отримуєте прибуток, інакше — втрачаєте.

Currency ETFs (Фонди ETF)

Фонди, що відстежують відносну вартість валюти порівняно з USD або іншою валютою.

6️⃣ Переваги інвестицій у валюту

Низькі торгові комісії

Відсутні управлінські збори, комісії брокера або податки. Брокери заробляють лише на spread (різниці між ціною купівлі та продажу).

Ринок працює 24/7

На відміну від фондового ринку, Forex працює цілодобово по всьому світу. Можна торгувати будь-коли, вдень і вночі.

Ніхто не може контролювати ринок

Завдяки масштабам і мільйонам учасників, жодна організація (навіть центральний банк) не здатна керувати ринком Forex.

Міць плеча

Можна внести невелику суму і торгувати великими обсягами, отримуючи високий потенційний прибуток. Однак, плече — це двосічний меч — воно може також збільшити збитки.

Мінімальні бар’єри для входу

Можна почати з кількох сотень тисяч в’єтнамських донгів, що неможливо зробити на інших ринках (фондовий, нерухомість).

7️⃣ 8 кроків для початку торгівлі Forex

Крок 1: Вивчіть основні поняття

Засвойте 8 наведених вище понять: Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss & Take Profit. Це база для розуміння торгових ордерів.

Крок 2: Визначте відповідний ринок

Існує кілька типів ринків Forex. В Україні найпопулярніший — CFD. Вибір ринку визначає вашу торгову стратегію.

Крок 3: Оберіть надійну брокерську платформу

Критерії вибору:

• Ліцензія від міжнародного регулятора (ASIC, FCA, CySEC)
• Низький spread
• Адекватна комісія
• Простий і стабільний торговий інтерфейс
• Хороша підтримка клієнтів

Крок 4: Відкрийте торговий рахунок

Потрібно надати:

• Паспорт або ID-картку
• Email і телефон
• Банківський рахунок для внесення/виведення коштів

Крок 5: Оберіть валютну пару для торгівлі

Аналізуйте, чи зросте чи знизиться курс, враховуючи:

Економічну ситуацію — слабкість економіки знижує ціну валюти.

Торговий баланс — країна з високим експортом отримує більше іноземної валюти, що підвищує ціну її валюти.

Політичну стабільність — стабільна політика впливає на довіру інвесторів і ціну валюти.

Крок 6: Визначте розмір гарантійного внеску

Залежно від політики брокера, можна внести невелику суму і торгувати великими обсягами. Наприклад, для торгівлі 100 000 USD при маржі 1% потрібно внести 1 000 USD.

Правило безпеки: інвестуйте не більше 2% від загального капіталу в одну валютну пару.

Крок 7: Встановіть ордер на купівлю або продаж

Купити (LONG) — якщо вірите, що валюта зросте:

• Прибуток зростає при підвищенні курсу
• Збитки — при зниженні

Продати (SHORT) — якщо прогнозуєте падіння:

• Прибуток — при зниженні курсу
• Збитки — при зростанні

Крок 8: Використовуйте управління ризиками

Встановіть Stop Loss — автоматичне закриття позиції при досягненні збитку, щоб зменшити втрати.

Встановіть Take Profit — автоматичне закриття при досягненні цільового прибутку.

Приклад: EUR/USD — 1.11128. Ви прогнозуєте підйом до 1.2000 і падіння. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням у 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично виконається.

Крок 9: Моніторинг і коригування стратегії

Не керуйтеся емоціями. Ринок Forex постійно коливається, але якщо дотримуватись стратегії і продовжувати дослідження, прибутки поступово зростатимуть.

8️⃣ Впливові фактори на валютний ринок

Центральний банк

Центробанк контролює грошову масу і встановлює монетарну політику. Пом’якшення — додавання грошей у економіку (збільшення пропозиції) — може знизити ціну валюти; жорстка політика — підвищення ставок (збільшення ставки) — може підняти ціну.

Фінансові новини

Якщо країна має хороші економічні новини, інвестори прагнуть вкладати туди, що підвищує попит на валюту і її ціну.

Настрій ринку

Якщо трейдери вірять, що валюта рухатиметься у певному напрямку, вони торгують відповідно, що впливає на попит і ціну.