Розкодування кредитного плеча Forex і маржі - Оволодіння стратегією ефективної торгівлі з використанням маржі

Форекс-леверидж — один із найпотужніших, але й найнебезпечніших інструментів, які трейдери можуть використовувати на валютному ринку. Ринок Форекс — це майданчик для амбіційних людей, які прагнуть отримати великі прибутки з невеликим капіталом, але водночас це місце, де багато трейдерів втрачають усі свої кошти через нерозуміння механізму левериджу та маржі.

Питання полягає в тому: Що таке насправді форекс-леверидж? Як він працює? І найголовніше — як використовувати його безпечно?

Основні поняття: Що таке леверидж і маржа?

###Розуміння левериджу(Leverage)

Форекс-леверидж дозволяє вам контролювати значно більшу суму грошей, ніж у вас є на рахунку. Іншими словами, це інструмент для підсилення — збільшення як прибутків, так і збитків.

Приклад: Якщо ви інвестуєте $1,000 і використовуєте леверидж 1:200, ви можете відкрити позицію вартістю $200,000 на парі EUR/USD. Це у 200 разів більше за вашу реальну суму.

###Маржа( - Вирішальний фактор

Маржа — це сума грошей, яку потрібно тримати на рахунку для відкриття та підтримки позиції. Вона одночасно є умовою для відкриття великої позиції і “подушкою безпеки”, коли ринок рухається проти вас.

Продовжуючи попередній приклад: щоб відкрити позицію $200,000, потрібно мати маржу 0.5%, тобто $1,000. Брокер позичає вам решту.

)Взаємозв’язок між форекс-левериджем і маржею###

Ці два поняття тісно пов’язані і мають обернений зв’язок:

Формула: Леверидж = 1 ÷ рівень маржі

• Якщо маржа 1%, леверидж = 1:100
• Якщо маржа 2%, леверидж = 1:50
• Якщо маржа 0.5%, леверидж = 1:200

Переваги торгівлі з левериджем на Форексі

###Збільшення прибутку з невеликими капіталами

Основна перевага форекс-левериджу — можливість отримати значний прибуток з відносно невеликого початкового капіталу. Замість того, щоб потрібні були $10,000 для торгівлі, при левериджі 1:50 достатньо $200.

Конкретний приклад:

• Торгівля без левериджу: ви використовуєте $100,000 для купівлі 1 стандартного лота EUR/USD за курсом 1.0920, продаєте за 1.1948. При зростанні курсу на 28 пунктів — отримуєте $280 прибутку.
• Торгівля з левериджем 1:100: за аналогічною позицією, ви потрібні лише $1,000 маржі, але отримуєте $280 прибуток###. Рентабельність становить до 28% від внесеної маржі.

###Об’єктивна конкуренція на ринку

Якщо б не було левериджу, дрібні трейдери не могли б конкурувати з великими фондами. Леверидж дозволяє всім, навіть з невеликим капіталом, брати участь у найбільшому ринку світу.

Два лезо — ризики високого левериджу

(Можливі збитки, що перевищують внесений капітал

Це — головна пастка для новачків. При високому левериджі навіть невелика зміна ринку може знищити весь ваш рахунок — і навіть змусити вас заборгувати брокеру.

Реальний приклад:

Хунг і Хуї мають по $1,000. Брокер пропонує максимальний леверидж 1:1000 для пари EUR/USD.

• Хунг використовує весь капітал з левериджем 1:1000 для короткої позиції )Short( за курсом 1.0999. Його позиція становить $1,000,000 )10 стандартних лотів(.
• Хуї використовує леверидж 1:100 з тим самим капіталом. Його позиція — $100,000 )1 стандартний лот$10 .

При зниженні EUR/USD на 10 пунктів:

• Хунг втрачає: 10 пунктів × 10 лотів × (= $1,000 )= вся сума рахунку - 100%$10
• Хуї втрачає: 10 пунктів × 1 лот × $100 = (лише 10%)

Після цього Хунг не зможе відкрити нову позицію, а Хуї зберігає 90% свого рахунку.

###Ризик Margin Call — швидкий кінець

Коли баланс рахунку закінчується, брокер видає “margin call” — вимагає поповнити депозит або автоматично закриває позицію. Проблема в тому, що ринок може рухатися дуже швидко, і ви не встигнете внести гроші.

Крім того, при закритті позиції брокер може виконати її за найкращою ціною на момент закриття. При сильних коливаннях ціна може бути значно гіршою за рівень стоп-лосу, що призведе до більших збитків.

Стратегії управління ризиками при торгівлі з левериджем

###1. Не кладіть всі яйця в одну корзину

Пам’ятайте урок Хунга: ніколи не ризикуйте всім своїм рахунком в одній угоді, навіть якщо ймовірність успіху дуже висока.

Золотий принцип — ризикувати не більше 1-2% від балансу в одній угоді. Якщо ви ризикуєте 10% і програєте 5 поспіль, можете втратити понад половину депозиту.

###2. Використовуйте стоп-лоси(Stop Loss)

Стоп-лос допомагає автоматично закрити позицію при досягненні заздалегідь визначеної ціни, обмежуючи збитки.

Переваги:

• Дає змогу точно контролювати розмір ризику
• Позбавляє емоційного впливу на рішення

Зверніть увагу: при сильних коливаннях ціна може пройти рівень стоп-лосу і далі рухатися у несприятливу сторону. Тому слід використовувати безпечний рівень маржі.

###3. Гарантовані стоп-лоси(GSL)

Деякі брокери пропонують GSL — гарантію закриття позиції за рівнем, який ви встановили, незалежно від ринкових коливань. Однак GSL зазвичай має обмеження (можна поставити не ближче ніж на 5% від поточного рівня) і не всі брокери її підтримують.

###4. Регулюйте розмір лота замість використання максимально можливого левериджу

Замість ризикувати всім з левериджем 1:1000, краще використовувати менший леверидж і менший розмір лота. Це допомагає зберегти контроль.

Приклад: замість 10 лотів з левериджем 1:1000 — 1 лот з левериджем 1:100. Ризик менший у багато разів, але прибуток залишається досить привабливим.

Вибір левериджу для різних груп трейдерів

###Для новачків

Не рекомендується використовувати леверидж понад 1:10, якщо ви тільки починаєте. Навіть краще — тренуватися з левериджем 1:1 (тобто без левериджу), щоб краще зрозуміти механізми ринку.

Пам’ятайте: високий леверидж — не ознака досвідченого трейдера, а ознака того, хто ще не контролює ризики.

###Для досвідчених трейдерів

Коли ви вже добре розумієте управління ризиками, можете використовувати леверидж 1:50 — 1:100 залежно від вашої толерантності до ризику.

###Для високоволатильних інструментів

Криптовалюти та інші високоволатильні інструменти слід торгувати з меншим левериджем (1:10 або менше) через непередбачуваність рухів.

Висновок: розумне використання форекс-левериджу

Форекс-леверидж — чудовий інструмент для підсилення прибутків, але й двосічний меч. Успіх залежить не від максимально можливого левериджу, а від правильного його застосування у поєднанні з дисципліною управління ризиками.

Пам’ятайте: виживання — понад усе, а прибуток — потім. Маленький рахунок, що вижив у багатьох угодах, краще за великий, але знищений через кілька невдалих операцій.