Исследуйте мир инвестиций в акции: от основ до стратегий получения прибыли

В последние годы фондовый рынок стал одним из самых популярных вариантов инвестирования в Вьетнаме. Однако для достижения успеха в этой сфере инвестору необходимо хорошо понимать основные принципы, методы управления рисками и факторы, влияющие на цену акций. Эта статья поможет вам овладеть необходимыми базовыми знаниями перед входом на рынок.

Что такое акции и основные виды

Акции, также называемые капиталовыми ценными бумагами, — это документ, подтверждающий вашу долю инвестиций в компанию. Владение акциями делает вас акционером этой компании. Фондовый рынок — это место, где инвесторы совершают сделки купли-продажи этих ценных бумаг.

На рынке существует множество различных видов акций, каждая со своими особенностями:

Обыкновенные акции — это наиболее базовая форма, представляющая право собственности на часть компании. Владельцы имеют право получать дивиденды, голосовать и свободно передавать акции. Обычно упоминаются такие компании, как FLC, VHM, VNM.

Привилегированные акции — имеют определённые преимущества по сравнению с обыкновенными. Владельцы получают более высокие дивиденды и имеют приоритет при распределении прибыли, но обычно не имеют права голоса. Например, такие компании, как VCB, TTF, выпускают такие акции.

Акции Bluechip — это акции крупных корпораций, лидеров мирового рынка с высокой стабильностью. Эти акции привлекают консервативных инвесторов, ищущих долгосрочную безопасность. Примеры — AAPL, GOOGL, MSFT.

IPO-акции — это акции, впервые выпущенные на рынок. Обычно они стоят дешевле, но связаны с высоким риском из-за высокой волатильности. Новичкам рекомендуется рассматривать такие акции с осторожностью.

Внутренние акции — торгуются на трёх основных биржах Вьетнама: HOSE, HNX и Upcom. Например, такие коды, как CTG, HRC, VTP, зарегистрированы там.

Международные акции — это акции иностранных компаний, котирующиеся на международных биржах. Для доступа к этим активам вьетнамским инвесторам обычно требуется использовать специализированные брокерские платформы.

OTC-акции — это акции, не зарегистрированные на официальных торговых площадках. Они характеризуются высокой волатильностью и отсутствием строгого регулирования.

Пенни-акции — это акции с очень низкой ценой, позволяющие инвесторам покупать их в больших количествах при небольшом капитале.

Защитные акции — это ценные бумаги компаний, работающих в стабильных отраслях, таких как фармацевтика, потребительские товары, животноводство. Эти акции менее подвержены влиянию общего рыночного колебания.

Как зарабатывать на инвестициях в акции

Существует два основных способа получения прибыли от акций. Первый — покупать ценные бумаги с потенциалом роста или недооценённые, и держать их длительное время, ожидая повышения цены. Эта стратегия успешно применялась легендарными инвесторами, такими как Уоррен Баффетт. В течение периода владения вы также получаете дивиденды.

Второй — если вам нравится краткосрочная торговля, вы можете использовать ценовые колебания в короткие сроки. Покупка по низкой цене и продажа по высокой — такой подход позволяет получать более частую прибыль.

Три вида инвестиций в ценные бумаги

Классические инвестиции — самый прямой способ: покупаете и владеете акциями. Преимущества — вы реально владеете активом, получаете дивиденды и не зависите от кредитного плеча. Недостатки — требуют больших вложений и приносят небольшую прибыль в процентном соотношении.

Торговля деривативами с использованием кредитного плеча — позволяет контролировать большую сумму с меньшими вложениями через контракты CFD или другие инструменты. Преимущества — оптимизация капитала и возможность зарабатывать как на росте, так и на падении цен, включая короткие продажи. Недостатки — высокий риск при движении против позиции, требует хороших навыков управления рисками.

Инвестиции через ETF-фонды — косвенный способ: покупка паёв фондов, управляемых профессиональными управляющими. Преимущества — автоматическая диверсификация, не требует постоянного мониторинга. Недостатки — доходность зависит от эффективности фонда.

Сколько денег нужно для начала?

Стартовый капитал зависит от выбранной стратегии. В Вьетнаме минимальный лот — 100 акций. Например, при цене акции 6.600 VNĐ, вам потребуется 660.000 VNĐ за лот. При цене 67.000 VNĐ — 6.700.000 VNĐ.

При доходности 7% на 100 акций по цене 6.600 VNĐ, прибыль составит 46.200 VNĐ. При цене 67.000 VNĐ — 469.000 VNĐ. Очевидно, меньший капитал приносит меньшую прибыль.

Если у вас мало средств, разумным выбором будет торговля с использованием кредитного плеча. Например, при плечо 1:20 на контракте Google по цене 2.418 USD, первоначальный маржинальный взнос составит около 120 USD (примерно 4 миллиона VNĐ). При росте цены на 7% прибыль может достигнуть 169 USD (примерно 3.8 миллиона VNĐ). Однако плечо увеличивает риски, поэтому начинайте с небольших сумм.

В целом, стартовая сумма — от 500.000 VNĐ и выше, в зависимости от стратегии и целей.

Время работы основных рынков

Каждая биржа работает по своему графику. В Вьетнаме HOSE, HNX и Upcom работают с 9:00 до 11:30 и с 13:00 до 15:00, с понедельника по пятницу.

Рынки Нью-Йорка (NYSE, NASDAQ) открываются с 20:30 до 3:00 по вьетнамскому времени. Токио — с 7:00 до 9:30 и с 10:30 до 13:00. Шанхай — с 8:30 до 10:30 и с 12:00 до 14:00. Лондон — с 15:00 до 23:30 по вьетнамскому времени.

Инвесторы, желающие торговать гибко, могут использовать международные биржи, позволяющие торговать на нескольких рынках с одного аккаунта.

Факторы, влияющие на цену акций

Давление на предложение: при эмиссии дополнительных акций (разводнение) цена обычно падает. Обратное — при выкупе собственных акций цена, как правило, растёт.

Финансовые показатели: квартальные и годовые отчёты очень важны. Инвесторы обращают внимание на денежные потоки, прибыль, рост клиентской базы. EPS (прибыль на акцию) — чем выше, тем лучше. Коэффициент P/E (цена к прибыли) — низкий показатель может указывать на недооценённость компании.

Макроэкономические факторы: ВВП, PMI, розничные продажи, процентные ставки — эти показатели влияют на спрос на акции. Низкие ставки стимулируют инвестиции в акции, высокие — могут подтолкнуть инвесторов к облигациям.

Индустриальные новости: прогнозы или события в отрасли сильно влияют на спрос. Например, новости о трудностях авиакомпаний из-за пандемии привели к падению акций компаний этой сферы.

Настроения инвесторов: не всегда цена акций определяется фундаментальным анализом. Эмоции, слухи или действия крупных игроков могут вызывать рыночные колебания. Мелкие инвесторы часто подвержены массовым настроениям.

Преимущества инвестирования в акции

Высокая ликвидность: в отличие от недвижимости, акции можно продать за несколько секунд при необходимости. На рынке много покупателей.

Легкая диверсификация: за несколько миллионов VNĐ можно приобрести акции разных отраслей, снизив риски.

Низкие издержки: комиссии за сделки — 0.16% - 0.36%, что значительно ниже, чем при инвестировании в недвижимость.

Множество источников дохода: кроме разницы цен, есть дивиденды и сплиты.

Поддержка финансовых инструментов: при торговле деривативами можно использовать кредитное плечо для оптимизации капитала (но с осторожностью, поскольку риски увеличиваются).

Важные советы для инвесторов

Перед началом работы на рынке новичкам рекомендуется:

• Хорошо изучить механизм работы рынка
• Развивать навыки фундаментального и технического анализа
• Разработать строгий план управления рисками
• Не использовать большое кредитное плечо без опыта
• Постоянно следить за новостями и финансовыми отчётами
• Начинать с небольших сумм для накопления опыта

Инвестиции в акции могут приносить пассивный доход, но связаны с рисками. Успех зависит от знаний, дисциплины и умения управлять рисками.