A Coreia do Sul pretende implementar uma "AML super rigorosa" para combater as pequenas brechas: montantes abaixo de 680 dólares, as exchanges precisam coletar dados pessoais para KYC.

A Coreia do Sul implementará os regulamentos antilavagem de dinheiro mais rigorosos da história, expandirá a Regra de Viagem para transações abaixo de US$ 680 e fechará brechas regulatórias para pequenas transações. As novas regras também incluem o bloqueio de bolsas offshore de alto risco, a restrição de criminosos se tornarem acionistas da VASP e a introdução de um mecanismo preventivo de congelamento de contas, que deverá ser implementado no primeiro semestre de 2026. (Resumo: Os rumores de “remoção de token em larga escala” da Coreia do Sul continuam, qual será o impacto da próxima Lei de Proteção ao Usuário de Ativos Virtuais?) (Suplemento de antecedentes: Coreia do Sul planeja proibir “depósito em bolsas no exterior” de cartão de crédito para evitar lavagem de dinheiro transfronteiriça e maior escalada) A Coreia do Sul está se preparando para implementar uma das regulamentações antilavagem de dinheiro (AML) de criptomoedas mais rigorosas de sua história. O governo planeja expandir a “Regra de Viagem” para transações abaixo de 1 milhão de won (cerca de US$ 680) e fechar brechas regulatórias que costumavam permitir que os usuários dividissem grandes transferências em pequenas transações para contornar a verificação de identidade, anunciou Lee Won, presidente da Comissão de Serviços Financeiros (FSC), em 27 de novembro no Comitê Legislativo da Assembleia Nacional. Isso significa que, mesmo para pequenas transferências de criptomoedas, as exchanges devem coletar e compartilhar informações de identidade do remetente e do recetor, com implicações significativas para todos os usuários de criptografia coreanos. Cobertura total da regra de viagem: nenhuma isenção para transações abaixo de US$ 680 De acordo com o presidente do FSC, Li Yuanyuan, a mudança fechará uma lacuna de longa data que, no passado, os usuários podiam dividir grandes transferências em várias pequenas transações para contornar os requisitos de verificação de identidade da exchange. Travel Rule é um padrão internacional antilavagem de dinheiro proposto pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI) que exige que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) coletem e compartilhem informações de identidade do remetente e do recetor ao fazer transferências de criptomoedas. Após a implementação dos novos regulamentos, as bolsas coreanas devem implementar totalmente esse requisito, mesmo para pequenas transações abaixo de US$ 680. Vamos reprimir a lavagem de dinheiro de criptomoedas e expandir a Regra de Viagem para transações abaixo de KRW 1 milhão. Abordagem multifacetada: bloquear bolsas offshore, restringir qualificações dos acionistas De acordo com o FSC, as novas regras visam evitar que os rastros de criptomoedas sejam usados para evasão fiscal, tráfico de drogas e outros pagamentos no exterior para lavagem de dinheiro. Além de expandir a Regra de Viagem, o governo implementará as seguintes medidas: Bloquear bolsas offshore de alto risco: Proibir plataformas de negociação offshore de “alto risco” de interagir com usuários sul-coreanos, que são considerados de alto risco de lavagem de dinheiro. Revisões aprimoradas de registro VASP: as bolsas enfrentarão revisões mais rigorosas de saúde financeira e padrões de registro expandidos para provedores de serviços de ativos virtuais. Restrições de elegibilidade de acionistas: O governo proibirá indivíduos com antecedentes criminais de drogas ou impostos de se tornarem grandes acionistas da VASP, impedindo que atores mal-intencionados assumam o controle de empresas licenciadas. Congelamento preventivo de contas: A Unidade de Informação Financeira (UIF) introduzirá um mecanismo preventivo de congelamento de contas que, no caso de crimes graves, pode congelar fundos durante as investigações para impedir a transferência de ativos. Implementação no primeiro semestre de 2026: Novos marcos na regulamentação da luta contra o branqueamento de capitais na Coreia do Sul As autoridades planeiam finalizar o novo quadro no primeiro semestre de 2026 e apresentar alterações legislativas à Assembleia Nacional. Ao mesmo tempo, a Coreia do Sul alargará a cooperação com instituições mundiais, como o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI). Esta reforma representa o aprimoramento regulatório de AML mais abrangente da Coreia desde que a Lei de Informações Financeiras Especiais foi atualizada em 2021. Combater o crime e proteger a privacidade: uma dupla vantagem da regulamentação reforçada Do lado positivo, essas medidas ajudam a combater atividades ilegais usando criptomoedas, aumentar a transparência no sistema financeiro e proteger os investidores contra riscos de fraude e lavagem de dinheiro. Para as bolsas conformes e os operadores VASP, um ambiente regulamentar mais rigoroso pode proporcionar uma vantagem competitiva, uma vez que os operadores não conformes serão eliminados, o que beneficiará o desenvolvimento saudável da indústria a longo prazo. Além disso, a cooperação com organizações internacionais como o GAFI também ajudará a Coreia do Sul a exercer influência no desenvolvimento de normas regulatórias globais de criptomoedas. No entanto, as novas regras também suscitam algumas dúvidas. As preocupações com a privacidade vêm em primeiro lugar – mesmo pequenas transações abaixo de US$ 680 exigem verificação de identidade, potencialmente levantando preocupações sobre a proteção de dados pessoais. Os custos de conformidade também aumentarão significativamente e os intercâmbios terão de investir mais recursos na criação de sistemas de verificação de identidade, custos esses que poderão eventualmente ser repercutidos nos utilizadores. Além disso, uma regulamentação excessivamente rigorosa pode levar alguns usuários a mudar para transações de finanças descentralizadas (DeFi) ou peer-to-peer (P2P), o que, por sua vez, tornará a regulamentação mais difícil. Vale a pena notar que a Coreia do Sul também assumiu uma posição dura em relação às auditorias fiscais. Em outubro, funcionários do National Inland Revenue Service (NTS) disseram que a agência estava preparada para realizar buscas residenciais e confiscar carteiras frias e discos rígidos se os proprietários fossem suspeitos de esconder criptoativos offline para fugir dos impostos. Isso mostra a atitude de tolerância zero do governo sul-coreano em relação ao crime cripto e à evasão fiscal. Conclusão A reforma AML na Coreia do Sul marca o fortalecimento da tendência regulatória global de criptomoedas. A Coreia do Sul continuou a apertar seu ambiente regulatório desde a atualização de 2021 da Lei de Informações Financeiras Especiais, e esta extensão da Regra de Viagem para microtransações fecha a última lacuna regulatória importante. Para os usuários de criptomoedas, isso significa que a privacidade e a conveniência serão ainda mais limitadas, mas também podem levar a um ambiente de negociação mais seguro e transparente. Para os operadores da VASP, embora o custo de conformidade tenha aumentado, a longo prazo, um ambiente regulatório saudável é propício ao desenvolvimento sustentável da indústria. À medida que países ao redor do mundo fortalecem a regulamentação AML, a conformidade tornou-se uma tendência inevitável na indústria de criptomoedas. Aviso de risco: Mudanças no ambiente regulatório podem afetar a conveniência e a privacidade das transações de criptomoedas. O aumento dos custos de conformidade pode conduzir a taxas mais elevadas. Os usuários devem prestar atenção às mudanças nos regulamentos locais e avaliar o impacto em seus hábitos de negociação. Relatórios relacionados Coreia do Sul estende imposto sobre criptomoedas por dois anos até 2027, investidores e indústria dão as boas-vindas ao período de buffer Regra de viagem do GAFI na estrada: como o mercado cinzento de criptomoedas responde às novas regras de verificação de identidade? Do Kwon foi extraditado para os Estados Unidos! 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