L'IA empêche les catastrophes de verrouillage des comptes ! L'impossibilité d'utiliser les comptes bancaires suscite le mécontentement.

Ces dernières années, les cas de fraude à Taïwan ont proliféré. Pour renforcer la lutte contre les groupes de fraude, la Commission des services financiers et la police ont mis en place plusieurs mesures, y compris le gel des comptes suspects par les banques, la restriction des transferts et la surveillance des transactions à haut risque par l'IA. Cependant, ces mesures ont récemment suscité une "crise de gel de compte", de nombreux citoyens innocents ayant vu leur compte gelé sans avertissement, ce qui a entraîné des désagréments dans leur vie quotidienne et suscité un large mécontentement.

La fraude à Taïwan est en pleine expansion, les banques mettent en place un système d'IA pour lutter contre la fraude.

Ces dernières années, les escroqueries à Taïwan se sont multipliées. Pour renforcer la lutte contre les groupes de fraude (, en particulier le blanchiment d'argent par des comptes nominaux ), la Commission de surveillance financière a collaboré avec 35 banques, des start-ups en IA et la police criminelle pour promouvoir l'« Alliance Eagle Eye contre la fraude ». Cette alliance utilise des modèles d'IA pour analyser de grandes quantités de données financières, détecter des flux d'argent suspects et des comportements anormaux, et partager des modèles de risque avec les banques participantes.

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En tant que première banque de comptes de dépôts numériques, Taishin Bank a également lancé le système AI "Taishin Zhan Shen", qui utilise la technologie AI pour alerter à l'avance et contrôler les comptes à haut risque potentiels. Elle a signé un mémorandum de coopération anti-fraude avec le bureau du procureur pour surveiller les comptes à haut risque et lutter ensemble contre les cas de fraude majeurs. Selon les informations, en 2024, 612 comptes d'alerte ont été bloqués, avec un montant bloqué de près de 70 millions.

De plus, des institutions telles que la Banque de Taïwan, la Coopérative de Crédit, la Banque KGI et la Poste ont également commencé à geler les comptes "non échangés depuis longtemps" ou "à faible solde", limitant ainsi les transactions automatiques.

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La fraude a dépassé les limites, des citoyens innocents ont vu leurs comptes bloqués.

Selon un rapport de TVBS, à la veille des vacances de la fête de la mi-automne, de nombreux déposants ont été perturbés par les banques qui ont "bloqué les comptes avec IA" ! Certains citoyens, après avoir simplement utilisé un paiement mobile pour acheter un petit déjeuner ou faire le plein, ont soudainement découvert que leur compte était restreint ; d'autres, après avoir reçu quelques petits virements pour des banderoles de groupe d'achat de K-pop, ont vu leur fonction de trading automatique désactivée ; plusieurs comptes de salaire ont également été affectés, et ils ont dû prendre des congés pour se rendre à la banque afin de débloquer leurs comptes. Les opérateurs ont répondu qu'il s'agissait d'un contrôle de liste à haut risque présumé et que les restrictions pouvaient être levées une fois que la légitimité des flux financiers était confirmée.

Mais le public doit se rendre en personne dans les agences pendant les heures de travail pour expliquer chaque flux de trésorerie, et même attendre l'approbation de l'IA pour débloquer des informations, ce qui a poussé de nombreuses personnes à crier au manque de commodité, ce qui n'est pas une arnaque mais qui les touche tout de même.

La Commission des services financiers souligne qu'il n'y a pas de compromis en matière de prévention et de lutte contre la fraude.

À cet égard, le président de la Commission des valeurs mobilières, Peng Jinlong, a déclaré que l'industrie financière est la "victime" en matière de fraude, et non "l'agresseur". La Commission continuera de soutenir les mesures de prévention de la fraude dans l'industrie financière, tout en demandant aux opérateurs de réexaminer leurs pratiques excessives, en soulignant qu'il n'y a pas de place pour des compromis en matière de "prévention de la fraude et d'arrêt de la fraude".

Peng Jinlong a souligné que l'industrie financière a longtemps aidé le public avec des services pratiques et rapides, mais cette caractéristique a en fait offert des opportunités aux groupes de fraude. Il a réaffirmé que la Commission des services financiers ne relâchera pas les régulations en raison de quelques cas controversés, mais qu'elle continuera à optimiser ses méthodes pour effectuer des actions de prévention des fraudes plus précises. De plus, elle a demandé à l'association bancaire de créer un "Comité de prévention des fraudes" chargé de planifier diverses contre-mesures.

Cependant, cette déclaration a également suscité le mécontentement des internautes, qui crient "Si tout est verrouillé, personne ne se fera arnaquer !"

Cet article concerne les catastrophes liées aux verrouillages de comptes par l'IA pour prévenir la fraude ! Les comptes bancaires inutilisables provoquent le mécontentement des citoyens. Publié pour la première fois sur les nouvelles de la chaîne ABMedia.