ナイジェリアの中央銀行がVASPを扱う金融機関に対する規制を展開

最終更新: 2024年1月4日 00:18 EST . 2分で読めます

開示:暗号資産はリスクの高い資産クラスです。 この記事は情報提供を目的としており、投資アドバイスを構成するものではありません。 このウェブサイトを使用することにより、利用規約に同意したことになります。 コンテンツ内でアフィリエイトリンクを利用し、コミッションを受け取る場合があります。Source: AdobeStockナイジェリア中央銀行(CBN)は、仮想資産サービスプロバイダー(VASP)に国内口座を提供する銀行やその他の金融機関を導くための新しい規制を発行しました

1月3日にウェブサイトで発表された公式通達で、同国の主要な銀行規制当局は、グローバルな仮想通貨規制を引用して、投資家と経済を保護するために、すべての市場参加者に厳しい規則を展開しました

リリースによると、仮想通貨取引の解禁という前回の発表や、不正使用防止のためにVASPの規制を義務付けた金融活動作業部会(FAFT)指令を受けて、各国当局が運用の枠組みを設定する必要があるとのことです

🇳🇬 ナイジェリア中央銀行>、新しいSEC規制に従って仮想通貨の禁止を解除

ナイジェリア中央銀行は、デジタルトークンに関与する企業との取引の禁止を撤回しました #CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) 2023年 12月 23日

*“**現在の世界的な傾向は、暗号通貨と暗号資産を含む仮想資産サービスプロバイダーの活動を規制する必要があることを示しています。” *

CBNが厳しい法律を制定

新しいガイドラインでは、仮想通貨企業が国内で銀行口座を開設することを許可していますが、これらの口座はデジタル資産取引にのみ使用され、それ以外には使用されません

現金の引き出しは、他の小切手の制限とともに口座からも禁止されています。 第三者の小切手は、別の口座への暗号取引を伴う場合を除き、VASP銀行口座から清算されることはなく、マネージャーの小切手を通じて行われるものとします

また、金融機関は、口座ごとに取引限度額のリスク評価基準を定めることが義務付けられており、そのためにコンセッション口座を運用したり、企業と契約を締結したりしてはなりません。

また、銀行は、適切な規制を確保するために、開設されたVASP口座の詳細やその他の事実についてCBNに定期的に提出するよう求められています

CBNは、金融機関に対し、マネーロンダリング防止およびテロ防止の取り組みを促進するためのデューデリジェンス要件の実施と、住所やその他の事実の継続的な検証と検証を義務付けています

*「金融機関は、本ガイドラインに基づいて開設された指定口座がML、TF、PFに使用されているか、使用されているか、または使用される可能性があるかを判断するために、適切なリスク管理を確立するものとします。FLSは、本ガイドラインに基づいて指定口座の受益者、財産の源泉、および資金源を確立するための合理的な措置を講じるものとします。」 *

ナイジェリアの新しい産業のスタンス

これらの規制の範囲と目的は、銀行とVASPとの関係に関する最低基準要件を提供し、証券取引委員会(SEC)などの規制機関を通じて登録企業の活動を監視することです

2021年、CBNは、サイバー犯罪、マネーロンダリング、世界的な規制の欠如を理由に、金融機関が国内の仮想通貨企業にサービスを提供することを制限する指令を発行しました

その後、同国は2023年金融法により、デジタル資産を資産クラスとして認識し、デジタル資産に課税するなど、市場への対応姿勢を軟化させています。 ナイジェリアは現在、南アフリカ、ボツワナ、その他の国に加わり、仮想通貨のガイドラインを発表しています。