フィリピンの銀行は、AML（マネーロンダリング防止法）遵守の一環として、₱500,000の引き出し制限を導入しました。この措置は、違法な資金洗浄や不正行為を防ぐためのものであり、顧客の口座からの大きな引き出しに対して厳格な管理を行うことを目的としています。新しい規制は、銀行のシステムに反映されており、一定額を超える取引には追加の本人確認手続きが必要となります。これにより、金融システムの安全性と透明性が向上し、違法行為の抑止につながると期待されています。
この新しい引き出し制限は、AML規制の強化の一環として、今後も継続的に見直される予定です。銀行は顧客に対して、引き出し制限の詳細や必要な手続きについて案内を行っています。
### 主要なポイント
- 引き出し限度額：₱500,000
- 適用対象：すべての個人口座
- 追加の本人確認：必要に応じて実施
- 目的：マネーロンダリング防止と金融犯罪の抑止
この措置により、フィリピンの金融システムの健全性と信頼性が向上し、国際的なAML基準に沿った運営が促進されることが期待されています。

フィリピン全土の金融機関は、マネーロンダリング対策の一環として、より厳格な現金引き出しプロトコルを導入しています。10月に施行された₱500,000の引き出し閾値は、国内の不正資金流入を抑制することを目的とした規制の大幅な強化を示しています。この政策の実施は、汚職事件や不正な政府調達に関連する資金移動に対する監視強化に続くものです。

新しい枠組みでは、₱500Kを超える金額を引き出す顧客は、追加の書類と有効な身分証明書を提出する必要があります。セキュリティバンクの最近の顧客向け通知では、これらの強化された本人確認手続きが主要な銀行機関全体で義務付けられていることが確認されています。フィリピン中央銀行のバンコ・セントラル・ング・ピリピナスは、これらの厳格なガイドラインを、マネーロンダリング防止（AMLA）フレームワークの施行の一環として義務付けました。

この政策は、政府支出の不正を暴露したDPWH洪水対策プロジェクトのスキャンダルをきっかけに導入されました。₱500Kの現金取引上限を設けることで、規制当局は大口引き出しの監査可能な追跡を可能にし、不正資金の移動を防止しつつ、正当な銀行業務を維持しようとしています。支援書類の提出義務は、大規模な現金移動の出所と正当な目的を明確にするのに役立ちます。

これらのAMLAに準拠した措置は、金融セクターの透明性強化と、銀行チャネルの汚職関連活動への悪用を防止する取り組みを反映しています。₱500Kの制限は、特に政府関係者や調達請負業者による疑わしい取引からの資金流れをターゲットにした、国内のマネーロンダリング対策インフラの重要な管理ポイントとなっています。

現金引き出し規制の強化を示す図

これらの新しい規制は、金融取引の透明性を高め、違法資金の流入を防ぐことを目的としています。銀行は、顧客の身元確認と取引の正当性を厳格に審査し、不審な取引を監視しています。

主要ポイント

• ₱500,000を超える引き出しには追加の書類と身分証明書が必要
• これらの規制は、汚職や不正資金の流れを抑制するために導入
• 政府の洪水対策プロジェクトのスキャンダルを受けて施行
• 透明性と正当性を確保し、不正行為を防止
• これらの措置は、国内のマネーロンダリング対策の重要な一環

これらの措置により、フィリピンの金融システムはより安全で透明なものとなり、不正資金の流入を効果的に抑制できるようになっています。