6桁の収入を得ることは印象的に思えるかもしれませんが、その$100,000のうち実際に銀行口座に入る金額は税金の後ではどれほどなのかを理解すると、その差は一目瞭然です。税引き後の$100k給与は、住んでいる場所によって大きく異なります。特にカリフォルニアのような高税率州にいる場合、その差は顕著です。連邦所得税、FICA控除、社会保障税、そして場合によっては高額な州・地方税のために、あなたの収入のかなりの部分があなたが見る前に各種政府機関に取られてしまいます。
あなたの手取り収入が実際にどのくらいになるのかを正確に理解するために、GOBankingRatesはTax Foundationの2025年の税率データを分析し、社内の所得税計算ツールを用いて全50州を対象に調査しました。この分析では、単身者と夫婦共同申告者の実効税率と限界税率を検討し、社会保障局からのFICA税も考慮しています。その結果、州の居住地があなたの実際の給与にどのように影響を与えるかの全体像が明らかになりました。
税引き前の$100,000を稼いでも、実際に手元に残る金額はそれほど多くありません。まず、連邦所得税だけでもかなりの控除となりますが、それは始まりに過ぎません。社会保障税、Medicare（FICA）、そしてあなたの州の税制が、あなたの総収入を少しずつ削っていきます。各州は独自の税率と税 bracketsを設定しているため、州境を越えると税負担が何千ドルも変動することがあります。
州ごとの差は非常に大きいです。中には州所得税を課さない州もありますが、特に生活費の高い地域では、総税負担が総収入の27%以上に達することもあります。$100,000を稼ぐ人にとっては、実質的な手取りが約$79,000に近い場合と$71,000を下回る場合とでは、その差は大きいです。
カリフォルニアで$100,000を稼ぐ場合、その税引き後の状況は、国内でも最も高い税負担の一つを反映しています。カリフォルニアの居住者が$100kの給与を得た場合、単身者として計算すると、合計所得税は約$26,591となり、税引き後の所得はおよそ$73,409となります。つまり、総収入の約73.4%を保持していることになり、逆に言えば、$100,000のうち約27%が直接税金に消える計算です。
カリフォルニアの税制は、連邦所得税（最大の部分）、国内最高水準の州所得税、そして義務付けられたFICA拠出金の3つの主要な要素を組み合わせています。高所得者にとっては、カリフォルニアの累進課税の州税 bracketsがさらに状況を難しくしています。これが、多くの6桁収入者が実際の手取りを慎重に評価しながら財務計画を立てる理由です。
逆に、所得税を課さない州もあります。アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、ノースダコタ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングは、州所得税を課していません。これらの州では、$100,000の給与から税金を差し引いた後の手取りは約$78,736となります。これはカリフォルニアと比較して$5,327の差であり、約7.2%多くの金額が手元に残ることになります。
これらの無税州でも連邦所得税とFICAは必要ですが、州所得税がないことで、手取りの状況は大きく改善されます。$100,000を稼ぐ人にとって、カリフォルニアと無税州の選択は、年間で約$5,500の差、10年で$45,000以上の差となる可能性があります。
カリフォルニア以外にも、6桁収入者に高い税負担を課す州があります。特にオレゴンは、総税負担が最も高い州の一つです。$100,000の給与から税金を差し引くと、残るのは約$70,540となり、オレゴン州民は約$29,460の税金を支払うことになります。ハワイも高税率の州の一つで、総税額は$27,421、税引き後の所得は$72,579です。メイン州（$26,833の税金）やデラウェア州（$26,633の税金）も、税負担の重い州の上位に位置します。
これらの高税負担州は、連邦税の負担と州の積極的な税制度を組み合わせており、これらの地域の実効税率は29%に近づき、あるいはそれを超えることもあります。つまり、$100,000の給与のうち、約3割が税務当局に流れ、あなたの個人口座には残りません。
ほとんどの州は、$100,000の給与に対して総税額が$24,000〜$26,000の範囲に収まる中間層に位置します。インディアナ州（$24,264）、ニューメキシコ州（$24,887）、ノースカロライナ州（$24,972）などがこのカテゴリーに入り、税引き後の手取りは約$75,000〜$76,000となります。これらの州は、州所得税率が3%〜5%の範囲にあり、無税州と高税州の中間に位置しています。
以下は、$100,000を稼ぐ単身者の総所得税と税引き後の手取りの詳細な内訳です。
最低税負担州（州所得税なし）：
中間税負担州：
高税負担州（カリフォルニアなど）：
$100,000の給与から実際に得られる手取りを理解することは、予算立てや退職計画、大きな財務決定にとって非常に重要です。カリフォルニアの税引き後の$73,409と、無税州の$78,736との差は、時間とともに大きく積み重なります。引越しや、異なる州での仕事のオファーを検討する際には、税引き後の差を重要な判断材料とすべきです。
特にカリフォルニア在住者にとっては、$100kの給与が税引き後に約$73,400の手取りになることを知ることで、住宅、退職金、日常の支出の現実的な予算を立てやすくなります。カリフォルニアの高い生活費と併せて、この税負担は真剣に資金計画に反映させる必要があります。
要点：あなたの名目上の給与はあくまで出発点に過ぎません。実際に使える収入は、あなたの州の税制、連邦の義務、そして義務的な控除に大きく左右され、年間で何千ドルもの差になることもあります。
方法論： この分析は、Tax Foundationの2025年税率データと社内の所得税計算ツールを用いて、$100,000の給与に対する連邦所得税、州所得税、FICA負担を全50州で計算したものです。標準控除を適用し、現行の税法に基づいています。データは2026年2月時点のもので、2025年税年度の税率に基づいています。
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$100K 給与から手取りはいくら？カリフォルニアの税引き後の現実と州別内訳
6桁の収入を得ることは印象的に思えるかもしれませんが、その$100,000のうち実際に銀行口座に入る金額は税金の後ではどれほどなのかを理解すると、その差は一目瞭然です。税引き後の$100k給与は、住んでいる場所によって大きく異なります。特にカリフォルニアのような高税率州にいる場合、その差は顕著です。連邦所得税、FICA控除、社会保障税、そして場合によっては高額な州・地方税のために、あなたの収入のかなりの部分があなたが見る前に各種政府機関に取られてしまいます。
あなたの手取り収入が実際にどのくらいになるのかを正確に理解するために、GOBankingRatesはTax Foundationの2025年の税率データを分析し、社内の所得税計算ツールを用いて全50州を対象に調査しました。この分析では、単身者と夫婦共同申告者の実効税率と限界税率を検討し、社会保障局からのFICA税も考慮しています。その結果、州の居住地があなたの実際の給与にどのように影響を与えるかの全体像が明らかになりました。
なぜあなたの$100Kは思ったほどの価値にならないのか
税引き前の$100,000を稼いでも、実際に手元に残る金額はそれほど多くありません。まず、連邦所得税だけでもかなりの控除となりますが、それは始まりに過ぎません。社会保障税、Medicare（FICA）、そしてあなたの州の税制が、あなたの総収入を少しずつ削っていきます。各州は独自の税率と税 bracketsを設定しているため、州境を越えると税負担が何千ドルも変動することがあります。
州ごとの差は非常に大きいです。中には州所得税を課さない州もありますが、特に生活費の高い地域では、総税負担が総収入の27%以上に達することもあります。$100,000を稼ぐ人にとっては、実質的な手取りが約$79,000に近い場合と$71,000を下回る場合とでは、その差は大きいです。
カリフォルニアの立ち位置：アメリカで最も高い税負担の一つ
カリフォルニアで$100,000を稼ぐ場合、その税引き後の状況は、国内でも最も高い税負担の一つを反映しています。カリフォルニアの居住者が$100kの給与を得た場合、単身者として計算すると、合計所得税は約$26,591となり、税引き後の所得はおよそ$73,409となります。つまり、総収入の約73.4%を保持していることになり、逆に言えば、$100,000のうち約27%が直接税金に消える計算です。
カリフォルニアの税制は、連邦所得税（最大の部分）、国内最高水準の州所得税、そして義務付けられたFICA拠出金の3つの主要な要素を組み合わせています。高所得者にとっては、カリフォルニアの累進課税の州税 bracketsがさらに状況を難しくしています。これが、多くの6桁収入者が実際の手取りを慎重に評価しながら財務計画を立てる理由です。
最大の税負担を負う州：所得税ゼロの州
逆に、所得税を課さない州もあります。アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、ノースダコタ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングは、州所得税を課していません。これらの州では、$100,000の給与から税金を差し引いた後の手取りは約$78,736となります。これはカリフォルニアと比較して$5,327の差であり、約7.2%多くの金額が手元に残ることになります。
これらの無税州でも連邦所得税とFICAは必要ですが、州所得税がないことで、手取りの状況は大きく改善されます。$100,000を稼ぐ人にとって、カリフォルニアと無税州の選択は、年間で約$5,500の差、10年で$45,000以上の差となる可能性があります。
高税負担州：あなたの$100Kが最も大きく削られる場所
カリフォルニア以外にも、6桁収入者に高い税負担を課す州があります。特にオレゴンは、総税負担が最も高い州の一つです。$100,000の給与から税金を差し引くと、残るのは約$70,540となり、オレゴン州民は約$29,460の税金を支払うことになります。ハワイも高税率の州の一つで、総税額は$27,421、税引き後の所得は$72,579です。メイン州（$26,833の税金）やデラウェア州（$26,633の税金）も、税負担の重い州の上位に位置します。
これらの高税負担州は、連邦税の負担と州の積極的な税制度を組み合わせており、これらの地域の実効税率は29%に近づき、あるいはそれを超えることもあります。つまり、$100,000の給与のうち、約3割が税務当局に流れ、あなたの個人口座には残りません。
中間的な税負担の州：中庸の選択肢
ほとんどの州は、$100,000の給与に対して総税額が$24,000〜$26,000の範囲に収まる中間層に位置します。インディアナ州（$24,264）、ニューメキシコ州（$24,887）、ノースカロライナ州（$24,972）などがこのカテゴリーに入り、税引き後の手取りは約$75,000〜$76,000となります。これらの州は、州所得税率が3%〜5%の範囲にあり、無税州と高税州の中間に位置しています。
州別税負担の完全な比較：税引き後の$100,000はどこまで増えるか
以下は、$100,000を稼ぐ単身者の総所得税と税引き後の手取りの詳細な内訳です。
最低税負担州（州所得税なし）：
中間税負担州：
高税負担州（カリフォルニアなど）：
これらの数字があなたの資金計画に与える意味
$100,000の給与から実際に得られる手取りを理解することは、予算立てや退職計画、大きな財務決定にとって非常に重要です。カリフォルニアの税引き後の$73,409と、無税州の$78,736との差は、時間とともに大きく積み重なります。引越しや、異なる州での仕事のオファーを検討する際には、税引き後の差を重要な判断材料とすべきです。
特にカリフォルニア在住者にとっては、$100kの給与が税引き後に約$73,400の手取りになることを知ることで、住宅、退職金、日常の支出の現実的な予算を立てやすくなります。カリフォルニアの高い生活費と併せて、この税負担は真剣に資金計画に反映させる必要があります。
要点：あなたの名目上の給与はあくまで出発点に過ぎません。実際に使える収入は、あなたの州の税制、連邦の義務、そして義務的な控除に大きく左右され、年間で何千ドルもの差になることもあります。
方法論： この分析は、Tax Foundationの2025年税率データと社内の所得税計算ツールを用いて、$100,000の給与に対する連邦所得税、州所得税、FICA負担を全50州で計算したものです。標準控除を適用し、現行の税法に基づいています。データは2026年2月時点のもので、2025年税年度の税率に基づいています。