オーストラリア当局、BPS Financialの違法暗号ウォレット取引に対し過去最高額の罰金を科す

オーストラリアの規制当局は、BPS Financialに対して前例のない14百万AUDの制裁金を科しました。これは、同社のQoin Walletのプロモーションおよび販売に関する重大な違反に対するものです。このオーストラリア連邦裁判所の決定は、金融サービスセクターにおける規制違反に対処する方法において転換点となるものです。

重大な違反：無許可運営と体系的な詐欺行為

オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、2020年1月から2023年中頃までの3年以上にわたり、懸念すべき違反のパターンを記録しました。BPS Financialは、法律で必要とされるライセンスを所持せずに金融サービスを運営し、関連するアドバイスを提供しており、直接的に会社法に違反していました。

制裁の内訳は、その深刻さを示しています。無許可運営に対して1.3百万AUD、さらにユーザーに対して誤解を招く可能性のある虚偽の声明や詐欺的な表現に対して8百万AUDの追加制裁が科されました。オーストラリアの調査官は、上層部の幹部がこれらの決定に直接関与していたことを発見し、企業の内部コンプライアンスシステムは不十分であり、適切な保護を提供していなかったことも明らかになりました。

Qoin Wallet：オーストラリア規制当局を警戒させたケース

Qoin Walletは、この規制措置の中心となった製品です。問題は単にプロモーションの方法だけでなく、これらのサービスを提供するための基本的な認可の欠如にありました。裁判所は、同社の行為を「重大かつ違法」と分類し、これはオーストラリアの規制当局が暗号資産やデジタル金融分野の違反に対してどれほど厳格に対処しているかを示すものです。

10年間の禁止と業界への教訓

罰金だけでなく、BPS Financialは経済的な制裁を超えた結果に直面しています。同社は今後10年間、無許可の金融サービスを運営することを禁止されており、これは事実上、そのビジネスモデルにとって致命的な制約です。さらに、裁判所の命令により、同社はQoin Walletのアプリとウェブサイトにおいて義務的な公告を公開し、自らの違反を公に晒す必要があります。

このオーストラリア規制当局の措置は、明確なメッセージを伝えています。暗号プラットフォームやデジタルウォレットを含む金融サービスは、規制の空白の中で運営されることはありません。オーストラリア当局は、ライセンス要件を無視し、ユーザーを騙す行為に対して資源を投入し、調査と制裁を行う意向を示しています。グローバルな暗号資産業界にとって、このケースは規制遵守が交渉の余地のないものであることの警告となっています。