インド、暗号通貨を銀行スタイルのコンプライアンス体制に押し込む

出典：Coindoo オリジナルタイトル：インド、暗号資産を銀行スタイルのコンプライアンス体制に押し込む オリジナルリンク： インドは暗号プラットフォームに対して規制を強化しており、主要市場でこれまでに見られた中で最も侵入的なオンボーディングチェックのいくつかを導入しています。

国内の金融情報局（FIU）が発行した新しいガイドラインは、取引所がユーザーを識別・監視する方法の基準を大幅に引き上げており、デジタル資産に対する規制の厳格化を示しています。

主なポイント：

• インドの暗号資産取引所は、ライブセルフィー認証とディープフェイク対策を実施しなければならない。
• プラットフォームは、ジオロケーション、IPアドレス、アカウント作成のタイムスタンプを収集する必要がある。
• AML規則に基づき、テスト取引を通じた銀行口座の認証が義務付けられている。

これらの措置は、インドの巨大な暗号市場の潜在力にもかかわらず、より厳格な監督を推進する動きの一環です。

実施要件

改訂されたルールの下、インドに登録された暗号取引所は、静止画像ではなくライブセルフィー認証を通じてユーザーを確認しなければならない。システムは目や頭の動きをリアルタイムで追跡し、実在の人物がいることを確認するもので、AI生成のディープフェイクが顧客確認（KYC）を回避するのを防ぐことを目的としています。

位置情報の収集も義務付けられています。プラットフォームは、ユーザーのジオロケーション、IPアドレス、アカウント作成の正確なタイムスタンプを収集しなければならない。さらに、取引所は、ユーザーの銀行口座所有権を確認するために小額の確認送金を送る必要があり、暗号資産のオンボーディングを従来の銀行コンプライアンス基準に近づけています。

ユーザーは追加の身分証明書も求められます。取引所は、政府発行の写真付き身分証明書を収集し、アカウントを有効化する前にメールアドレスと携帯番号の両方の認証を要求しなければならない。これらの措置により、匿名性は大きく低下し、インドの顧客にサービスを提供するプラットフォームの運営負担も増加します。

税務執行の懸念がより厳しい監督を促進

これらの厳格なオンボーディングルールは、インドの税務当局が示した懸念と一致しています。所得税局の関係者は、最近議員に対して、暗号通貨や分散型金融（DeFi）プラットフォームが税金逃れにますます利用されていると述べました。

彼らは、匿名ウォレット、分散型取引所、越境取引を主要な執行上の課題として挙げています。

インドはすでに世界で最も厳しい暗号税制の一つを施行しています。現行法では、暗号売却による利益は一律30％の税率で課税され、トレーダーは取得時のコストのみ控除可能です。他の暗号取引による損失は利益と相殺できず、税金の損失繰越も完全に排除されています。

これらの制約にもかかわらず、インドは依然として世界最大級の潜在的暗号市場の一つです。人口は14億人を超え、限定的な採用でも大量のオンチェーン活動を促進する可能性があります。ただし、規制当局は、成長が厳格な監視とコンプライアンスの下で行われることを確実にしようと意欲的です。

これらを総合すると、新しいFIUガイドラインとインドの妥協しない税制の姿勢は、明確なシグナルを送っています：暗号資産は許可されているが、追跡性、執行、国家の監督を優先した厳格な枠組みの中でのみ認められるということです。