大口銀行預金を計画していますか？実際に何が起こるのかはこちらです

$10K以上をあなたのアカウントにドロップしようと考えていますか？銀行はそれを凍結したり、あなたを調査したりすることはありませんが、最初に知っておくべき本当のことがあります。

報告部分: $10K を超える現金の入金は、FinCEN (財務省)に送信される通貨取引報告書(CTR)を引き起こします。これはAMLコンプライアンスの標準手続きであり、赤信号ではありません。あなたのお金が合法であれば、何も起こりません。

それを避けようとしないでください: 構造化—$10K の閾値を避けるために複数の小さい入金を行うこと—は実際には違法です。銀行はこれを見抜き、いずれにせよ疑わしい活動報告書(SAR)を提出します。やる価値はありません。

彼らが尋ねること: お金の出所を示す証明書を提示することが期待されます(請求書、領収書など)。ビジネスは、現金で$10K以上を受け取ってから15日以内にForm 8300を提出する必要があります。

細則: 銀行の預金限度額を確認してください—一部の銀行には上限があるか、手数料がかかります。FDIC保険が適用されていることを確認してください(銀行が破綻した場合$250K まで保護されます)。

保留時間: 現金は通常すぐにクリアされますが、小切手は2〜7日かかることがあります。資金がすぐに利用できない場合があります。

詐欺に注意してください: 誰かがあなたに小切手を送って預金するように頼み、その一部を送金するように頼んでいる場合、それは古典的な詐欺です。大きな金額を預ける前に、出所を確認してください。