$10K ウォーレン・バフェットの動きが$253K (になった理由と、なぜほとんどのファンドマネージャーがそれに勝てないのか)

1993年、バフェットは一般投資家にある過激なことを伝えました：株を選ぶのを忘れて、インデックスファンドを買いなさい。

彼が正しかったことを証明する数学はこれです:

もしあなたが$10K をSPY(または同様のS&P 500 ETF)に1994年に彼の手紙が届いた日に投資していたら、今日$253K になっていたでしょう。 それは30年間で25倍のリターンです。何もしなかった割には悪くないですね。

しかし、ここが興味深いところです — プロのファンドマネージャーの86.9%が過去5年間のS&P 500を下回っています。20年では？その数字は91%に跳ね上がります。アナリストチーム、リアルタイムデータ、そして数百万ドルのAUMを持つプロの投資家が、インデックスをただ追跡するロボットに負けているのです。

キッカー: もし1994年から月に$100を追加していたら、(インフレ調整)後に、元の$10Kに加えてさらに$355K を得ることができたでしょう。それが複利効果と一貫した購入の力です、市場のタイミングを計るのではなく。

1994年以降のS&P 500の平均リターンは年間約10.8%で、歴史的な10%の平均をわずかに上回っています。特に驚くべきことは起こりませんでした。これはただ、根気強く退屈な投資がもたらす結果です。

要点: 富を築くのに天才である必要はありません。設定して忘れることは、10人中9人のプロを上回ります。