市場のボラティリティな環境にもかかわらず、暗号通貨の採用は過去数年間で指数関数的な成長を遂げています。これは主に、ブロックチェーン技術のユーティリティが従来のトレーディングを超えて広がっているためです。デジタル資産は、中央集権型および分散型の両方のプラットフォームが収益およびステーキングの機会を提供する革新的なプロジェクトを立ち上げたことにより、機能的な価値を増加させています。この文脈において、CeDeFiはデジタル金融エコシステムにおけるパラダイムシフトとして浮上しています。
しかし、セリウスや他の人気のあるプラットフォームが弱気市場で崩壊した後、他が手数料を引き上げる中で、中央集権的金融の完全な概念(CeFi)は厳しい審査を受けることになりました。リスクにもかかわらず、アクセスの容易さや安定した金融サイクルなどのポジティブな特徴は、暗号通貨の有用性と普及を高めるために不可欠です。このジレンマへの答えはCeDeFiであり、CeFiとDeFiの両方のポジティブな側面を統合したハイブリッドモデルです。
CeDeFiの概念に深く入る前に、それを構成する2つの個別の金融システム、CeFiとDeFiを適切に理解することが重要です。
CeFiは、制御された取引所を通じて消費者による暗号通貨の貸出と借入を促進する構造化された金融機関を指します。これは、ユーザーが暗号資産を担保として使用し、貸出を依頼したり、貸し出して利息を得たりできる伝統的な銀行業界と似たように機能します。この場合、CeFiプラットフォームはユーザーのデジタル資産の保管者となり、ハッキングの可能性によるセキュリティリスクが発生します。それにもかかわらず、CeFiはDeFiと比較して市場シェアが大きいです。注目すべきCeFiプロジェクトには、重要なグローバル取引所や他の中央集権的な金融プロジェクトが含まれます。しかし、CeFiプロジェクトは高い手数料、透明性の欠如、中央集権的な管理などの問題に直面し続けています。
一方、分散型金融（DeFi）は、ブロックチェーン技術を利用し、銀行やクレジットカードなどの従来の中央集権的な機関から独立して運営されるさまざまな金融商品やサービスを指します。DeFiプラットフォームはピアツーピアモデルの下で機能し、分散型アプリケーションを通じてアクセス可能です。DeFiのユーザーは、資産の購入、販売、保管、運用を可能にするブロックチェーンベースのプロトコルのおかげで、自分の資金に対して完全なコントロールを持っています。
簡単に言うと、CeDeFiはCeFiとDeFiの組み合わせであり、両方の金融システムの最良の属性を統合しています。従来、金融システムは2つのグループに分類されます。CeFiは銀行によって可能にされる伝統的な金融システムを表し、DeFiは暗号通貨とスマートコントラクト技術に基づいています。両方の概念を組み合わせることで、CeDeFiは中央集権的なシステムの利点を活用しつつ、人々にイールドファーミングのツール、貸付プロトコル、流動性のアグリゲーター、分散型取引所、その他のDeFi製品へのアクセスを提供します。
DeFiと比較して、CeDeFiプロジェクトはより中央集権的な傾向があります。しばしば、単一のエンティティまたは少数のエンティティがCeDeFiプロジェクトを管理します。CeDeFiを通じて中央集権型と分散型のモデルをハイブリッド化することで、従来の暗号通貨モデルを改善し、より大きな取引量、低い手数料、より良いセキュリティ、およびより迅速な取引を可能にします。
CeDeFiの導入は、Ethereumと競うために代替のブロックチェーンネットワークを立ち上げた重要な取引所プラットフォームに起因します。このプラットフォームは、既存のブロックチェーンを「BNB Smart Chains」と改名し、Ethereumのブロックチェーンを最適化された手数料と低コスト、高い取引性能で修正しました。最初は分散化の支持者から批判されましたが、BNBチェーンはプロジェクトを迅速に資金調達する能力のおかげで成長しました。
CeDeFiの背後にある中心的なメカニズムをより良く説明するために、CeDeFiモデルを利用しているプロジェクトの一つであるMidas Investmentを例に取ります。Midas Investmentは、資金の透明性を維持し、ユーザーに実行可能なリスク予測を提供するためにDeFiアルゴリズムを採用しています。CeFi層は、従来の収益生成プロセスをそのまま維持する責任があります。中央集権的な層を維持することで、スムーズなユーザー体験を提供することができます。
CeDeFiモデルは、ユーザーが暗号市場のリスクを回避し、透明性を損なうことなく魅力的な金融サービスにアクセスできるようにします。このようなソリューションは、ユーザーが自分の投資哲学に最も近い戦略を選択できるように、暗号コミュニティ全体に柔軟な投資機会を提供します。市場の上昇サイクルや下降サイクルでさえ、ユーザーがレジリエントなポートフォリオを維持することを妨げることはできません。
CeDeFiは、重要なプラットフォームがGeth (クライアントGoをEthereum)からフォークして、自らのスマートチェーンを2020年9月に作成したときに誕生しました。この新しいブロックチェーンは、スマートコントラクトをサポートするBNBビーコンチェーンと並行して機能していました。また、Ethereumとは異なるブロックごとのガス制限、ブロック時間、コンセンサスメカニズムを持っていました。
非中央集権化を犠牲にしてスケーラビリティと高い取引性能を達成した。Proof-of-Staked-Authority (PoSA)モデルを採用することで、誰もがネットワーク上で取引を検証することを許可しない。このスマートチェーンは、保証として預けたBNBトークンの量に基づいて選ばれた21人の主要なアクティブバリデーターを含んでいる。ブロックごとの報酬は得られず、数が制限されている。これにより、BNBスマートチェーンはより中央集権的なブロックチェーンとなり、CeDeFiの優れた例となる。
前述のように、CeDeFiはユーザーが中央集権的な取引所を必要とせずに暗号資産を取引できるようにします。
CeDeFiの主な利点の1つは、手数料が低いことです。取引は、比較可能なプラットフォームよりも安くなります。例えば、前述のプラットフォームのCeDeFiエコシステムは、手数料が低く、数秒で処理を可能にすることで、より迅速な取引を提供します。これは、ガス手数料が非常に高く、ネットワークの混雑に問題を抱えているEthereumとは異なります。もう1つの利点はセキュリティです。ハッカーは、従来の銀行システムと比較してCeDeFiネットワークに侵入することがより困難だとされています。
CeDeFiは一般の人々にも非常にアクセスしやすく、Ethereumウォレットを持っている誰でもCeDeFiプロトコルを利用できます。このシステムは、経験の少ないユーザーに対する参入障壁を減らし、DeFiについてもっと探求し、検証されたトレーディングオプションにアクセスできるようにします。
CeDeFiプラットフォームは、従来の金融システムよりも柔軟性があり、各ユーザーのニーズに合わせて変更することができます。例えば、Midas Investmentは、投資家が暗号通貨を別々に購入することなく、資産にさらされることでポートフォリオのリスクを分散します。この戦略は自動化された収益ポートフォリオ戦略と呼ばれ、ユーザーに追加費用なしで毎月リバランスされます。
DeFi領域には規制上の課題があります。しかし、中央集権的な金融企業は、従来の金融セクターと分散型金融スペースを結びつけることができます。
ユーザーは、CeDeFi プラットフォームに移行することで、包括的な貸付、借入、またはステーキングプロセスを得ることができます。また、完全な透明性と制御を期待できます。カストディアルでない DeFi プラットフォームと同様に、CeDeFi はユーザーに自分の資産の管理方法やリスクとリターンを知ることを可能にします。このアプローチは、リスクを最小限に抑えながら、この分野でのユーザーにとってより多くの機会を生み出す可能性があります。
CeDeFiは現在の金融の風景を変革する準備が整っています。BNBスマートチェーンのようなプロジェクトの登場は、CeDeFiとともに未来に向けたさまざまな変化をもたらします。すでに、金融取引に対する民主的なコントロールを求めるユーザーの注目を集め始めています。しかし、この分野ではセキュリティの脆弱性や詐欺の継続的なリスクがあるため、ユーザーは注意を怠らないようにする必要があります。
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CeDeFiとは何ですか？ どのように機能し、なぜ重要ですか？
市場のボラティリティな環境にもかかわらず、暗号通貨の採用は過去数年間で指数関数的な成長を遂げています。これは主に、ブロックチェーン技術のユーティリティが従来のトレーディングを超えて広がっているためです。デジタル資産は、中央集権型および分散型の両方のプラットフォームが収益およびステーキングの機会を提供する革新的なプロジェクトを立ち上げたことにより、機能的な価値を増加させています。この文脈において、CeDeFiはデジタル金融エコシステムにおけるパラダイムシフトとして浮上しています。
キーポイント
しかし、セリウスや他の人気のあるプラットフォームが弱気市場で崩壊した後、他が手数料を引き上げる中で、中央集権的金融の完全な概念(CeFi)は厳しい審査を受けることになりました。リスクにもかかわらず、アクセスの容易さや安定した金融サイクルなどのポジティブな特徴は、暗号通貨の有用性と普及を高めるために不可欠です。このジレンマへの答えはCeDeFiであり、CeFiとDeFiの両方のポジティブな側面を統合したハイブリッドモデルです。
CeFiとDeFiの説明
CeDeFiの概念に深く入る前に、それを構成する2つの個別の金融システム、CeFiとDeFiを適切に理解することが重要です。
CeFiは、制御された取引所を通じて消費者による暗号通貨の貸出と借入を促進する構造化された金融機関を指します。これは、ユーザーが暗号資産を担保として使用し、貸出を依頼したり、貸し出して利息を得たりできる伝統的な銀行業界と似たように機能します。この場合、CeFiプラットフォームはユーザーのデジタル資産の保管者となり、ハッキングの可能性によるセキュリティリスクが発生します。それにもかかわらず、CeFiはDeFiと比較して市場シェアが大きいです。注目すべきCeFiプロジェクトには、重要なグローバル取引所や他の中央集権的な金融プロジェクトが含まれます。しかし、CeFiプロジェクトは高い手数料、透明性の欠如、中央集権的な管理などの問題に直面し続けています。
一方、分散型金融（DeFi）は、ブロックチェーン技術を利用し、銀行やクレジットカードなどの従来の中央集権的な機関から独立して運営されるさまざまな金融商品やサービスを指します。DeFiプラットフォームはピアツーピアモデルの下で機能し、分散型アプリケーションを通じてアクセス可能です。DeFiのユーザーは、資産の購入、販売、保管、運用を可能にするブロックチェーンベースのプロトコルのおかげで、自分の資金に対して完全なコントロールを持っています。
CeDeFiとは何ですか？
簡単に言うと、CeDeFiはCeFiとDeFiの組み合わせであり、両方の金融システムの最良の属性を統合しています。従来、金融システムは2つのグループに分類されます。CeFiは銀行によって可能にされる伝統的な金融システムを表し、DeFiは暗号通貨とスマートコントラクト技術に基づいています。両方の概念を組み合わせることで、CeDeFiは中央集権的なシステムの利点を活用しつつ、人々にイールドファーミングのツール、貸付プロトコル、流動性のアグリゲーター、分散型取引所、その他のDeFi製品へのアクセスを提供します。
DeFiと比較して、CeDeFiプロジェクトはより中央集権的な傾向があります。しばしば、単一のエンティティまたは少数のエンティティがCeDeFiプロジェクトを管理します。CeDeFiを通じて中央集権型と分散型のモデルをハイブリッド化することで、従来の暗号通貨モデルを改善し、より大きな取引量、低い手数料、より良いセキュリティ、およびより迅速な取引を可能にします。
CeDeFiの導入は、Ethereumと競うために代替のブロックチェーンネットワークを立ち上げた重要な取引所プラットフォームに起因します。このプラットフォームは、既存のブロックチェーンを「BNB Smart Chains」と改名し、Ethereumのブロックチェーンを最適化された手数料と低コスト、高い取引性能で修正しました。最初は分散化の支持者から批判されましたが、BNBチェーンはプロジェクトを迅速に資金調達する能力のおかげで成長しました。
CeDeFiはどのように機能しますか？
CeDeFiの背後にある中心的なメカニズムをより良く説明するために、CeDeFiモデルを利用しているプロジェクトの一つであるMidas Investmentを例に取ります。Midas Investmentは、資金の透明性を維持し、ユーザーに実行可能なリスク予測を提供するためにDeFiアルゴリズムを採用しています。CeFi層は、従来の収益生成プロセスをそのまま維持する責任があります。中央集権的な層を維持することで、スムーズなユーザー体験を提供することができます。
CeDeFiモデルは、ユーザーが暗号市場のリスクを回避し、透明性を損なうことなく魅力的な金融サービスにアクセスできるようにします。このようなソリューションは、ユーザーが自分の投資哲学に最も近い戦略を選択できるように、暗号コミュニティ全体に柔軟な投資機会を提供します。市場の上昇サイクルや下降サイクルでさえ、ユーザーがレジリエントなポートフォリオを維持することを妨げることはできません。
BNBスマートチェーンとCeDeFi
CeDeFiは、重要なプラットフォームがGeth (クライアントGoをEthereum)からフォークして、自らのスマートチェーンを2020年9月に作成したときに誕生しました。この新しいブロックチェーンは、スマートコントラクトをサポートするBNBビーコンチェーンと並行して機能していました。また、Ethereumとは異なるブロックごとのガス制限、ブロック時間、コンセンサスメカニズムを持っていました。
非中央集権化を犠牲にしてスケーラビリティと高い取引性能を達成した。Proof-of-Staked-Authority (PoSA)モデルを採用することで、誰もがネットワーク上で取引を検証することを許可しない。このスマートチェーンは、保証として預けたBNBトークンの量に基づいて選ばれた21人の主要なアクティブバリデーターを含んでいる。ブロックごとの報酬は得られず、数が制限されている。これにより、BNBスマートチェーンはより中央集権的なブロックチェーンとなり、CeDeFiの優れた例となる。
CeDeFiを使用する利点は何ですか？
前述のように、CeDeFiはユーザーが中央集権的な取引所を必要とせずに暗号資産を取引できるようにします。
CeDeFiの主な利点の1つは、手数料が低いことです。取引は、比較可能なプラットフォームよりも安くなります。例えば、前述のプラットフォームのCeDeFiエコシステムは、手数料が低く、数秒で処理を可能にすることで、より迅速な取引を提供します。これは、ガス手数料が非常に高く、ネットワークの混雑に問題を抱えているEthereumとは異なります。もう1つの利点はセキュリティです。ハッカーは、従来の銀行システムと比較してCeDeFiネットワークに侵入することがより困難だとされています。
CeDeFiは一般の人々にも非常にアクセスしやすく、Ethereumウォレットを持っている誰でもCeDeFiプロトコルを利用できます。このシステムは、経験の少ないユーザーに対する参入障壁を減らし、DeFiについてもっと探求し、検証されたトレーディングオプションにアクセスできるようにします。
CeDeFiプラットフォームは、従来の金融システムよりも柔軟性があり、各ユーザーのニーズに合わせて変更することができます。例えば、Midas Investmentは、投資家が暗号通貨を別々に購入することなく、資産にさらされることでポートフォリオのリスクを分散します。この戦略は自動化された収益ポートフォリオ戦略と呼ばれ、ユーザーに追加費用なしで毎月リバランスされます。
DeFi領域には規制上の課題があります。しかし、中央集権的な金融企業は、従来の金融セクターと分散型金融スペースを結びつけることができます。
ユーザーは、CeDeFi プラットフォームに移行することで、包括的な貸付、借入、またはステーキングプロセスを得ることができます。また、完全な透明性と制御を期待できます。カストディアルでない DeFi プラットフォームと同様に、CeDeFi はユーザーに自分の資産の管理方法やリスクとリターンを知ることを可能にします。このアプローチは、リスクを最小限に抑えながら、この分野でのユーザーにとってより多くの機会を生み出す可能性があります。
CeDeFiインサイト
CeDeFiは現在の金融の風景を変革する準備が整っています。BNBスマートチェーンのようなプロジェクトの登場は、CeDeFiとともに未来に向けたさまざまな変化をもたらします。すでに、金融取引に対する民主的なコントロールを求めるユーザーの注目を集め始めています。しかし、この分野ではセキュリティの脆弱性や詐欺の継続的なリスクがあるため、ユーザーは注意を怠らないようにする必要があります。