Korea berencana untuk menerapkan "anti pencucian uang yang sangat ketat" untuk memerangi celah transaksi kecil: untuk jumlah di bawah 680 dolar AS, pertukaran harus mengumpulkan data pribadi KYC.

Korea akan menerapkan regulasi anti pencucian uang (AML) cryptocurrency yang paling ketat dalam sejarah, memperluas Aturan Perjalanan (Travel Rule) untuk transaksi di bawah 680 dolar AS, menutup celah regulasi transaksi mikro. Peraturan baru ini juga mencakup pemblokiran bursa luar negeri berisiko tinggi, membatasi individu dengan catatan kriminal untuk menjadi pemegang saham VASP, dan memperkenalkan mekanisme pembekuan akun preventif, yang diharapkan akan diterapkan pada paruh pertama tahun 2026. (Latar belakang: Rumor tentang 'delisting besar-besaran token' di Korea terus berlanjut, apa dampak dari Undang-Undang Perlindungan Pengguna Aset Virtual yang akan segera berlaku?) (Latar belakang tambahan: Korea berencana melarang penggunaan kartu kredit untuk 'setor ke bursa luar negeri', mencegah peningkatan pencucian uang lintas negara) Korea bersiap untuk menerapkan salah satu langkah pengawasan AML cryptocurrency yang paling ketat dalam sejarahnya. Ketua Komisi Layanan Keuangan (FSC) Lee Ik-yeon mengumumkan pada 27 November di Komite Legislatif Nasional bahwa pemerintah berencana memperluas 'Aturan Perjalanan' untuk transaksi di bawah 1 juta won Korea (sekitar 680 dolar AS), menutup celah regulasi yang sebelumnya memungkinkan pengguna membagi transfer besar menjadi transaksi kecil untuk menghindari identifikasi. Ini berarti bahwa bahkan transfer cryptocurrency kecil, bursa harus mengumpulkan dan membagikan informasi identitas pengirim dan penerima, berdampak signifikan pada semua pengguna cryptocurrency di Korea. Aturan Perjalanan sepenuhnya berlaku: transaksi di bawah 680 dolar AS tidak lagi dikecualikan Menurut ketua FSC Lee Ik-yeon, perubahan ini akan menutup celah yang telah ada lama - di mana sebelumnya pengguna dapat membagi transfer besar menjadi beberapa transaksi kecil untuk menghindari persyaratan identifikasi bursa. Aturan Perjalanan adalah standar internasional anti pencucian uang yang diusulkan oleh Financial Action Task Force (FATF), yang mengharuskan penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mengumpulkan dan membagikan informasi identitas pengirim dan penerima saat melakukan transfer cryptocurrency. Setelah implementasi peraturan baru, bahkan untuk transaksi kecil di bawah 680 dolar AS, bursa di Korea harus sepenuhnya melaksanakan persyaratan ini. Kami akan memberantas pencucian uang cryptocurrency, memperluas Aturan Perjalanan untuk transaksi di bawah 1 juta won. Pendekatan multifaset: memblokir bursa luar negeri, membatasi kelayakan pemegang saham FSC menyatakan bahwa peraturan baru bertujuan untuk mencegah jalur cryptocurrency digunakan untuk penghindaran pajak, perdagangan narkoba, dan kegiatan pencucian uang pembayaran luar negeri lainnya. Selain memperluas Aturan Perjalanan, pemerintah juga akan menerapkan langkah-langkah berikut: Memblokir bursa luar negeri berisiko tinggi: melarang platform luar negeri 'berisiko tinggi' berinteraksi dengan pengguna Korea, yang dianggap memiliki risiko pencucian uang yang lebih tinggi. Memperkuat pemeriksaan pendaftaran VASP: bursa akan menghadapi pemeriksaan kesehatan keuangan yang lebih ketat, memperluas standar pendaftaran penyedia layanan aset virtual. Pembatasan kelayakan pemegang saham: pemerintah akan melarang individu dengan catatan kriminal narkoba atau pajak untuk menjadi pemegang saham utama VASP, mencegah pelaku jahat mengendalikan perusahaan berlisensi. Pembekuan akun preventif: unit intelijen keuangan (FIU) akan memperkenalkan mekanisme pembekuan akun preventif, yang dapat membekukan dana selama penyelidikan untuk kasus kejahatan serius, mencegah pemindahan aset. Penerapan pada paruh pertama tahun 2026: tonggak baru regulasi AML Korea Pejabat berencana untuk akhirnya menyelesaikan kerangka baru pada paruh pertama tahun 2026 dan mengajukan amandemen legislasi ke parlemen. Pada saat yang sama, Korea akan memperluas kerja sama dengan lembaga global seperti FATF. Reformasi ini mewakili langkah penguatan AML terlengkap Korea sejak pembaruan Undang-Undang Informasi Keuangan Khusus pada tahun 2021. Memerangi kejahatan dan melindungi privasi: dua sisi dari penguatan regulasi Dari sisi positif, langkah-langkah ini membantu memerangi kegiatan ilegal yang menggunakan cryptocurrency, meningkatkan transparansi sistem keuangan, dan melindungi investor dari risiko penipuan dan pencucian uang. Untuk bursa yang beroperasi secara patuh dan penyedia layanan VASP, lingkungan regulasi yang lebih ketat dapat memberikan keuntungan kompetitif, karena pelaku yang tidak patuh akan dikeluarkan dari pasar, yang pada jangka panjang menguntungkan perkembangan industri. Selain itu, kerja sama dengan organisasi internasional seperti FATF juga membantu Korea mempengaruhi penetapan standar regulasi cryptocurrency global. Namun, peraturan baru juga menimbulkan beberapa kekhawatiran. Masalah privasi menjadi perhatian utama - bahkan transaksi kecil di bawah 680 dolar AS memerlukan identifikasi, yang mungkin menimbulkan kekhawatiran pengguna tentang perlindungan data pribadi. Biaya kepatuhan juga akan meningkat secara signifikan, bursa perlu menginvestasikan lebih banyak sumber daya untuk membangun sistem identifikasi, dan biaya ini pada akhirnya dapat dibebankan kepada pengguna. Selain itu, regulasi yang terlalu ketat mungkin mendorong beberapa pengguna beralih ke Keuangan Desentralisasi (DeFi) atau perdagangan peer-to-peer (P2P), yang justru meningkatkan kesulitan regulasi. Perlu dicatat bahwa Korea juga mengambil sikap keras dalam pemeriksaan pajak. Pada bulan Oktober tahun ini, pejabat Biro Pajak Nasional (NTS) menyatakan bahwa jika ada kecurigaan pemilik menyembunyikan aset cryptocurrency secara offline untuk menghindari pajak, lembaga ini siap melakukan penggeledahan rumah dan menyita Cold Wallet dan hard disk. Ini menunjukkan sikap nol toleransi pemerintah Korea terhadap kejahatan cryptocurrency dan penghindaran pajak. Kesimpulan Reformasi AML Korea kali ini menandai penguatan tren regulasi cryptocurrency global lebih lanjut. Sejak pembaruan Undang-Undang Informasi Keuangan Khusus pada tahun 2021, Korea terus memperketat lingkungan regulasi, dan kali ini memperluas Aturan Perjalanan untuk transaksi kecil, yang menutup celah regulasi penting terakhir. Bagi pengguna cryptocurrency, ini berarti privasi dan kenyamanan akan semakin dibatasi, tetapi pada saat yang sama juga dapat membawa lingkungan transaksi yang lebih aman dan transparan. Bagi penyedia layanan VASP, meskipun biaya kepatuhan meningkat, dalam jangka panjang, lingkungan regulasi yang sehat menguntungkan keberlanjutan industri. Seiring negara-negara di seluruh dunia secara bertahap memperkuat regulasi AML, kepatuhan telah menjadi tren yang tak terhindarkan di industri cryptocurrency. Peringatan risiko: Perubahan lingkungan regulasi dapat mempengaruhi kenyamanan dan privasi transaksi cryptocurrency. Meningkatnya biaya kepatuhan dapat menyebabkan kenaikan biaya transaksi. Pengguna harus memperhatikan perubahan regulasi lokal dan mengevaluasi dampaknya terhadap kebiasaan transaksi mereka. Berita terkait Korea menunda pajak cryptocurrency selama dua tahun hingga 2027, memberi investor dan industri periode penyangga FATF Aturan Perjalanan mulai berlaku: bagaimana pasar abu-abu cryptocurrency merespons peraturan identifikasi baru? Do Kwon telah diekstradisi ke AS! Pendiri Terra menghadapi tuduhan penipuan sekuritas Artikel ini pertama kali diterbitkan di BlockTempo “Dynamik Tren - Media Berita Blockchain Paling Berpengaruh.”