Découvrir et prévenir : les principales escroqueries P2P en cryptomonnaie

La protection des actifs en cryptomonnaies nécessite une compréhension des menaces principales. Les schémas de fraude P2P deviennent de plus en plus sophistiqués, et la première ligne de défense est la sensibilisation des traders eux-mêmes. Les cybercriminels modernes perfectionnent constamment leurs méthodes de fraude, utilisant la pression psychologique et des failles techniques. Connaître les dix schémas P2P les plus courants vous aidera à éviter des pertes financières.

Paiements falsifiés et tentatives de gel des actifs

L’un des schémas les plus courants consiste à envoyer de faux reçus ou des captures d’écran prétendument attestant d’un paiement reçu. Les fraudeurs affirment que les fonds ont été transférés via ESCROW et qu’ils seront crédités sur le compte après déblocage des actifs cryptographiques de votre côté. Cette pression crée une illusion d’urgence : « Si vous n’envoyez pas les coins maintenant, les fonds seront gelés ».

Comment se protéger :

• Vérifiez toujours vous-même la réception effective des fonds sur votre compte bancaire ou portefeuille électronique avant de débloquer
• Ne cédez pas à la pression — les paiements réels apparaissent dans le système sans précipitation
• Examinez attentivement les preuves : les fraudeurs copient souvent le design de vrais reçus
• En cas de moindre doute, refusez la scheme P2P et contactez le support

Manipulation par « accord mutuel » et autres astuces avec les boutons de la plateforme

Lors d’une réclamation, le fraudeur peut vous inciter délibérément à cliquer sur le bouton « Accord mutuel ». Cela constitue une action irréversible qui annule automatiquement l’ordre et libère la cryptomonnaie du vendeur sans vérification. Ce schéma P2P est particulièrement dangereux car il se déroule sur la plateforme et semble légitime.

Comment éviter cela :

• N’utilisez le « Accord mutuel » que si vous êtes sûr à 100 % ne pas avoir effectué de paiement ou si vous avez reçu une confirmation de remboursement
• Ne faites pas confiance aux captures d’écran ou aux paroles du contrepartie — vérifiez votre compte vous-même
• En cas de pression, choisissez « Impossible de s’entendre » et joignez des captures d’écran comme preuve
• Rappelez-vous : si vous ne faites rien avant l’expiration du timer, la plateforme interviendra, mais la décision pourrait ne pas être en votre faveur sans preuves convaincantes

Se faire passer pour un employé de la plateforme et emails de phishing

L’un des types de P2P les plus destructeurs est lorsque le fraudeur vous contacte via messages privés ou email, en se faisant passer pour un support de la plateforme. Ils exigent de débloquer des actifs « pour éviter le gel du compte » ou « pour vérification ». Plus tard, un email de phishing reproduit le design des notifications officielles.

Protection contre les imitateurs :

• Les employés officiels de la plateforme ne demandent jamais l’envoi de cryptomonnaie avant réception du paiement
• Vérifiez l’avatar du profil : chez les représentants officiels, c’est une icône avec un casque et une coche bleue
• Utilisez l’outil de vérification de l’authenticité de l’adresse email officielle et du numéro de téléphone
• Configurez un code anti-phishing unique dans les paramètres de sécurité du compte
• Observez la couleur de la bulle de message dans le chat : les messages officiels apparaissent dans une bulle orange, ceux des contreparties — en pêche ou chocolat

Schémas P2P à plusieurs niveaux : fraude coordonnée de plusieurs personnes

Deux ou plusieurs fraudeurs ouvrent simultanément plusieurs ordres chez un même vendeur pour créer la confusion. Ils utilisent la pression temporelle et la désinformation pour que le vendeur envoie la cryptomonnaie plusieurs fois, en ne recevant qu’une partie des paiements.

Exemple réel d’un tel schéma : Le fraudeur A place un ordre pour 2000 USDT, le fraudeur B — pour 3000 USDT. Ensuite, B envoie 2000 USDT au vendeur, tandis qu’A marque son ordre comme payé. Le vendeur, confus, envoie la crypto selon le premier ordre. Après, B envoie encore 1000 USDT et exige la cryptomonnaie de son ordre, en se basant sur la confirmation du premier paiement.

Comment ne pas devenir victime :

• N’acceptez pas de paiements de personnes inconnues et vérifiez toujours que le nom du payeur correspond aux données sur la plateforme
• Examinez chaque confirmation avec la plus grande attention — les fraudeurs réutilisent souvent la même confirmation plusieurs fois
• Effectuez les transactions de manière séquentielle, sans disperser sur plusieurs en même temps
• Exigez une nouvelle confirmation unique pour chaque ordre

Rôle de l’intermédiaire : quand le fraudeur se cache derrière un tiers

Le fraudeur se fait passer pour un marchand P2P et contacte via des canaux externes — Telegram, WhatsApp ou réseaux sociaux. Il propose des taux plus avantageux, fournit ses coordonnées bancaires et des annonces sur la plateforme, créant des schémas P2P impliquant des acheteurs ou vendeurs innocents.

Scénarios typiques :

Scénario 1 : le fraudeur propose d’échanger 100 USD contre 120 USDT via un messager externe, en demandant à la victime d’ouvrir un ordre sur la plateforme après paiement. Lorsqu’elle paie, le fraudeur disparaît.

Scénario 2 : le fraudeur fournit ses coordonnées bancaires via Telegram et demande de les copier dans le chat d’un ordre P2P « pour confirmer la réception ». La victime transmet inconsciemment ces données à un tiers acheteur, qui ignore aussi la fraude. Ensuite, la victime envoie la crypto, qui va sur le compte du fraudeur.

Prévention :

• Communiquez uniquement dans le chat officiel de la plateforme — évitez tout canal tiers
• Ne faites pas de paiements à des inconnus — vérifiez que le nom sur le compte correspond à celui sur la plateforme
• Rappelez-vous : si la communication a lieu en dehors de la plateforme, le support ne pourra pas vous aider
• Ne faites pas confiance aux propositions venant de canaux externes, même si elles semblent avantageuses

Schemas avec annulation de paiement, chèques et obligations reçues

Certains modes de paiement permettent d’annuler la transaction après un certain délai. Le fraudeur peut contester la transaction comme erronée ou frauduleuse après que vous avez envoyé la crypto. Il existe aussi des tentatives de paiement par chèques sans couverture ou d’annulation immédiate après déblocage.

Il existe une autre scheme P2P utilisant des délais de traitement des chèques : le fraudeur envoie un chèque, le système le confirme longtemps, puis il s’avère que le chèque est falsifié ou vide.

Comment se protéger :

• Ne précipitez jamais le processus — assurez-vous d’avoir reçu les fonds avant d’envoyer la crypto
• Refusez systématiquement tout chèque
• N’acceptez pas de paiements de sources inconnues — le risque d’annulation augmente considérablement
• Si quelqu’un insiste pour payer par chèque ou méthode inhabituelle, c’est un signal d’alarme — déposez immédiatement une réclamation

Manipulation par annulation d’ordre après réception du paiement

Le fraudeur invente un « problème technique » fictif et demande d’annuler l’ordre après avoir reçu le paiement, prétendant qu’il doit publier un nouvel ordre. Dès que le vendeur annule, l’acheteur retire immédiatement l’annonce, laissant la victime sans fonds ni crypto.

Comment éviter cela :

• N’annulez jamais un ordre après avoir reçu le paiement
• En cas de problème technique, faites une réclamation, ne supprimez pas l’ordre
• Toute demande suspecte d’annulation est un signal d’alerte
• Conservez tous les screenshots des interactions comme preuve

Arnaques par SMS et fausses notifications

Le fraudeur envoie des SMS imitant un message de la banque ou du système de paiement, confirmant la transaction. La victime, voyant le SMS, envoie la crypto, mais le paiement n’arrive jamais — le message était falsifié.

Protection :

• Les SMS ne constituent pas une preuve de paiement, ils sont faciles à falsifier
• Avant d’envoyer des coins, vérifiez toujours le solde bancaire ou du portefeuille électronique vous-même
• Utilisez les applications officielles de la banque, pas seulement les notifications SMS
• Rappelez-vous : les systèmes officiels doublent toujours les notifications dans des applications sécurisées

Faux tirages au sort et « campagnes de bonus »

Les fraudeurs se font passer pour les organisateurs de tirages ou programmes de bonus officiels. Ils promettent des USDT gratuits ou autres tokens si vous envoyez d’abord une petite somme pour « vérifier le portefeuille » ou « débloquer le prix ». Après envoi, le fraudeur disparaît.

Comment ne pas tomber dans le piège :

• Rappelez-vous : la plateforme officielle ne demande jamais d’envoyer des fonds pour recevoir une récompense
• Vérifiez toutes les promotions uniquement sur le site officiel, dans l’application mobile ou sur des comptes vérifiés en réseaux sociaux
• Évitez les liens suspects, ne rejoignez pas de groupes non officiels sur Telegram
• En cas de doute, vérifiez l’authenticité via l’outil de vérification de la plateforme

Paiements en espèces et risque de pertes irréversibles

Les schémas P2P avec paiements en cash sont les plus risqués. Le fraudeur peut remettre de faux billets ou ne pas payer du tout, disparaissant avec la crypto. Dans ces cas, la plateforme ne peut pas vérifier la transaction faute de preuves légales. Les traders doivent être prêts à une perte totale des fonds dans ce type de commerce P2P.

Conseils pour réduire le risque :

• Rencontrez-vous dans un lieu sûr avec caméras
• Exigez une vérification d’identité préalable
• Utilisez uniquement des billets de gros nominal, faciles à vérifier
• N’effectuez pas de transactions importantes en cash
• Étudiez les règles locales concernant les transactions P2P en espèces avant de commencer à trader

Cinq règles principales contre toute fraude P2P

Vérification des paiements : avant d’envoyer la crypto, assurez-vous que les fonds ont bien été crédités sur votre compte ou portefeuille. Ne vous fiez pas aux captures d’écran ou confirmations envoyées par le contrepartie — elles peuvent être falsifiées. Vérifiez les données originales dans votre application bancaire ou portefeuille électronique.

Vérification de l’identité : assurez-vous que les informations dans les coordonnées de paiement correspondent aux données vérifiées du contrepartie sur la plateforme. Tous les P2P officiels vérifiés ont passé la procédure KYC, ce qui offre une sécurité supplémentaire et facilite la résolution des litiges.

Utilisez uniquement les canaux officiels : communiquez exclusivement dans le chat de la plateforme — évitez Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp et autres messageries. La plateforme ne pourra protéger vos droits que si la communication a lieu dans le chat officiel des ordres P2P.

Documentation : faites des captures d’écran de toutes les interactions et transactions. Ces enregistrements sont essentiels en cas d’appel et constituent la preuve principale. Tenez un registre des montants, dates, noms du contrepartie — cela facilitera la résolution rapide des litiges.

Réagissez rapidement : si quelque chose semble suspect ou si le contrepartie exerce une pression — déposez immédiatement une réclamation auprès du support de la plateforme. N’annulez pas l’ordre, ne cliquez pas sur « Accord mutuel », ne transférez pas de fonds. Le support professionnel analysera la situation et prendra la bonne décision.

En résumé : l’importance de la connaissance face à l’évolution des fraudes

Les schémas P2P de fraude évoluent constamment, mais les principes fondamentaux de protection restent inchangés. La sensibilisation est votre arme principale contre les cybercriminels modernes. Rappelez-vous que chaque vérification, chaque précision supplémentaire et chaque capture d’écran peuvent vous sauver de pertes financières. Ne vous précipitez jamais, vérifiez toujours par vous-même, et ne laissez pas la pression psychologique vous faire faire des erreurs. En suivant ces règles simples et en comprenant les schémas courants de fraude P2P, vous renforcerez considérablement la sécurité de vos actifs cryptographiques et pourrez trader avec plus de confiance.