Évaluation de la valorisation d’UniCredit (BIT : UCG) après de solides rendements pour les actionnaires sur plusieurs années

Simply Wall St

Mar, 10 février 2026 à 11:13 AM GMT+9 Lecture de 3 min

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Aperçu des performances récentes

Sans événement d’actualité déterminant pour donner le ton, UniCredit (BIT : UCG) a néanmoins attiré l’attention par ses performances boursières récentes et ses résultats publiés. Cela a incité les investisseurs à réexaminer ce qui influence actuellement le sentiment autour de l’action.

Consultez notre dernière analyse pour UniCredit.

La récente hausse de 6,36 % du cours de l’action en une journée, ajoutée à une hausse de 11,21 % sur 30 jours et à un rendement total pour l’actionnaire sur 5 ans très élevé, indique une dynamique qui se construit plutôt qu’elle ne faiblit.

Si la progression d’UniCredit vous amène à vous demander ce qui bouge d’autre, c’est peut-être le moment idéal pour explorer notre screener de 102 entreprises dirigées par leurs fondateurs et voir ce qui se démarque ensuite.

Avec un rendement pour l’actionnaire sur plusieurs années très élevé, un score de valeur de 4 et une décote intrinsèque estimée à 21 %, la question clé est maintenant de savoir si UniCredit offre encore une opportunité d’entrée ou si le marché intègre déjà la croissance.

Narratif le plus populaire : 70 % surévalué

UniCredit a clôturé à 78,64 € la dernière fois, tandis que le narratif le plus suivi sur l’action, selon Menalbi, estime la juste valeur à 78,13 € en utilisant un cadre à long terme.

Nous croyons fermement que UniCredit (UCG) possède un potentiel d’appréciation à long terme significatif, avec une trajectoire claire pour atteindre 78,13 € par action dans un horizon de 10 ans. Cette thèse est soutenue par plusieurs facteurs, notamment la sous-évaluation actuelle de l’action, la transformation stratégique en cours, l’accent mis sur l’efficacité et la digitalisation, le potentiel de croissance sur de nouveaux marchés, et la capacité croissante à générer de la trésorerie.

Lisez le récit complet.

Curieux de connaître la trajectoire de revenus, les marges bénéficiaires et le multiple de bénéfices futurs qui se cachent derrière ce chiffre de 78,13 €, et comment un seul récit DCF relie tout cela sur une décennie ?

Résultat : Juste valeur de 78,13 € (SURÉVALUÉE)

Lisez le récit en entier pour comprendre ce qui se cache derrière ces prévisions.

Cependant, ce récit pourrait être remis en question si les revenus d’UniCredit de 24 846,0 € et le bénéfice net de 10 470,0 € subissent des pressions, ou si le sentiment change autour de sa marge bénéficiaire de 43,284 %.

Découvrez les principaux risques liés à ce récit d’UniCredit.

Une autre vision du prix d’UniCredit

Le récit suggère qu’UniCredit est surévalué de 70 % à 78,64 € par rapport à une juste valeur de 78,13 €, mais notre modèle DCF raconte une autre histoire. Sur cette base, UniCredit se négocie à 21,5 % en dessous d’une valeur de flux de trésorerie future estimée à 100,15 €. Cela soulève une question évidente : quel prisme est le plus important pour vous ?

Examinez comment le modèle DCF de SWS calcule sa juste valeur.

Flux de trésorerie actualisé d’UCG en date de février 2026

Construisez votre propre récit sur UniCredit

Si vous pensez que cette vision ne correspond pas tout à fait à votre propre analyse, vous pouvez tester ces mêmes données, ajuster vos hypothèses et faire votre propre analyse en quelques minutes.

Un excellent point de départ pour votre recherche sur UniCredit est notre analyse mettant en évidence 2 récompenses clés et 3 signaux d’alerte importants pouvant influencer votre décision d’investissement.

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• Renforcez la composante revenu de votre portefeuille avec nos 423 actions à dividendes sélectionnées, axées sur des profils de paiement à rendement élevé.
• Limitez les surprises désagréables en analysant nos 333 actions résilientes, avec des scores de risque faibles, basées sur des entreprises à profil plus résilient et à risque moindre.

_ Cet article de Simply Wall St est de nature générale. Nous fournissons des commentaires basés uniquement sur des données historiques et des prévisions d’analystes, en utilisant une méthodologie impartiale, et nos articles ne constituent pas un conseil financier. Il ne s’agit pas d’une recommandation d’achat ou de vente d’une action, et il ne prend pas en compte vos objectifs ou votre situation financière. Notre objectif est de vous fournir une analyse à long terme axée sur les fondamentaux. Notez que notre analyse peut ne pas intégrer les dernières annonces sensibles au prix ou du matériel qualitatif. Simply Wall St n’a aucune position dans les actions mentionnées._

Les entreprises évoquées dans cet article incluent UCG.MI.

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