Bretton AI lève $75 millions pour utiliser l'IA dans la lutte contre la criminalité financière

Au début de sa carrière, Will Lawrence a travaillé dans l’équipe produit de Facebook, axée sur la lutte contre le blanchiment d’argent. L’ancien président de PayPal, David Marcus, avait été recruté pour aider à lancer les initiatives de paiement à l’échelle de l’entreprise, notamment via le lancement de WhatsApp en Inde et au Brésil. Mais Lawrence a rapidement compris que le principal obstacle était le travail de conformité peu attrayant consistant à s’assurer que le produit respectait les dispositions locales de « connaissance client » et de prévention de la fraude.

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Après avoir travaillé dans l’équipe conformité de la société d’infrastructure de stablecoins Paxos, Lawrence a décidé de surfer sur la vague de l’IA générative et d’entrer dans l’une des premières promotions de Y Combinator après le lancement de ChatGPT. Sa thèse était que les opérations de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance client seraient l’un des cas d’usage phares pour appliquer l’IA aux services financiers. La prédiction de Lawrence s’est avérée juste. Moins de trois ans plus tard, sa startup Bretton AI (anciennement appelée Greenlite) annonce une levée de fonds de 75 millions de dollars en série B, menée par Sapphire Ventures, avec la participation de son investisseur initial Greylock, ainsi que Thomson Reuters Ventures et Citi Ventures.

Lawrence explique que le monde de la surveillance financière comporte deux niveaux. Le premier concerne la réduction des risques, qui peut être résolue par un apprentissage automatique plus rudimentaire. En d’autres termes, si un utilisateur commence à envoyer 50 millions de dollars par jour, un système doit facilement détecter qu’une enquête plus approfondie est nécessaire. Le second niveau, la remédiation des risques, est plus complexe. C’est là que se déroule l’enquête approfondie pour déterminer le contexte des parties impliquées dans des transactions suspectes et si elles enfreignent les politiques internes de gestion des risques de l’entreprise — c’est là-dessus que Bretton se concentre.

À mesure que l’IA devient de plus en plus une commodité (et pourrait potentiellement rendre obsolètes un nombre incalculable de startups SaaS et d’entreprises publiques), Rajeev Dham, directeur général de Sapphire, a déclaré que la sensibilité d’un produit comme Bretton, qui doit s’intégrer à l’infrastructure de confiance de grandes institutions financières, « semble plus protégée ». Seth Rosenberg, associé général chez Greylock, a ajouté qu’au lieu d’utiliser Anthropic pour développer leurs propres applications, une banque comme JPMorgan pourrait bénéficier d’un tiers. « Lorsque les entreprises de conformité atteignent une certaine échelle, elles peuvent parfois devenir plus intelligentes parce qu’elles voient des données à travers toute l’industrie », a-t-il dit. Pour l’instant, Bretton se concentre sur des entreprises de services financiers comme clients, allant de startups fintech telles que Mercury, Ramp, Robinhood et Coinbase, à plusieurs banques régionales communautaires.

Les services financiers ont longtemps été un domaine épineux pour les entreprises d’IA verticales. Un système d’IA qui dysfonctionne dans le développement logiciel ou la conception pourrait entraîner un bug. Les enjeux sont plus élevés dans la finance, mais la difficulté fait partie de la mission.

« La chose la plus facile, c’est d’aller vendre de l’IA marketing », plaisantait Lawrence. « La chose la plus difficile, c’est de résoudre des problèmes qui comptent vraiment. »

Leo Schwartz
X : @leomschwartz
Email : [email protected]

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AFFAIRES VENTURE

• tem, une plateforme de transactions énergétiques native à l’IA basée à Londres, Royaume-Uni, a levé 75 millions de dollars en série B. Lightspeed a mené la levée, accompagnée de Hitachi Ventures, Voyager Ventures, Schroders Capital et Allianz.

• Neara, une plateforme de modélisation de jumeaux numériques pour les infrastructures critiques basée à Sydney, Australie, a levé 60 millions de dollars en série D. TCV a mené la ronde, avec la participation de Partners Group, EQT, Square Peg Capital et Skip Capital.

• Aerska, une société de Dublin, Irlande, développant des médicaments à base d’ARN pour les maladies du système nerveux central, a levé 39 millions de dollars en série A. EQT Dementia Fund et age1 ont mené la ronde, avec la participation de Iaso Ventures et d’investisseurs existants.

• Modveon, une société de Palo Alto, Californie, développant un système d’exploitation destiné à moderniser la communication entre gouvernements et citoyens, a levé 10 millions de dollars auprès de Coinbase Ventures, Firebolt Ventures, Humla Ventures, Strategic Cyber Ventures et d’autres.

• Allonic, une société de Budapest, Hongrie, conceptrice et fabricante de matériel robotique, a levé 7,2 millions de dollars en pré-amorçage. Visionaries Club a mené la ronde, avec la participation de Day One Capital.

• Dono, une plateforme de registres immobiliers alimentée par l’IA basée à West Palm Beach, Floride, a levé 6,5 millions de dollars en financement d’amorçage. Link Ventures a mené la ronde, avec la participation de lool VC et Alumni Ventures.

• Mozart AI, une société de Londres, Royaume-Uni, développant des outils de création musicale alimentés par l’IA, a levé 6 millions de dollars en financement d’amorçage. Balderton Capital a mené la ronde.

• ZeroDrift, une plateforme de contrôle de conformité basée à New York, a levé 2 millions de dollars en pré-amorçage. a16z a mené la ronde.

PRIVATE EQUITY

• TPG a accepté d’acquérir une participation majoritaire dans Sabre Industries, un fournisseur d’infrastructures critiques pour les services publics, centres de données et télécommunications basé à Alvarado, Texas. Les termes financiers n’ont pas été divulgués.

SORTIES

• NatWest Group a acquis Evelyn Partners, une société de gestion de patrimoine basée à Londres, auprès de Permira et Warburg Pincus pour 2,7 milliards de livres sterling (3,7 milliards de dollars).

• Haveli Investments a accepté d’acquérir Budge Studios, une société de divertissement pour enfants basée à Montréal, Canada, auprès de General Atlantic. Les termes financiers n’ont pas été divulgués.

PERSONNES

• Gemspring Capital, une société de private equity basée à Westport, Connecticut, a promu Aron Grossman et Zubin Malkani en tant que co-responsables de l’investissement.

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