La vérité juridique derrière l'achat et la vente de USDT : Guide complet sur le téléchargement du portefeuille, la conformité légale, la gestion des risques, et les précautions à prendre pour éviter les escroqueries ou la perte de fonds.

Souhaitez-vous participer à des échanges de cryptomonnaies ? La première étape consiste souvent à télécharger un portefeuille USDT. Cependant, en Chine, la légalité des transactions en USDT soulève toujours des doutes. Plutôt que de se demander si l’achat ou la vente d’USDT est légal ou non, il est préférable de clarifier le cadre juridique sous-jacent et les risques réels.

Quelle est la position légale de l’USDT en Chine

Sur le plan juridique, l’achat et la vente d’USDT ne sont pas explicitement interdits. Mais cela ne signifie pas que c’est « totalement légal » — plutôt, cela reste dans une zone d’ambiguïté.

Le 4 septembre 2017, la Chine a publié l’« Avis sur la prévention des risques liés à l’émission de tokens » qui a suspendu toute forme de financement par ICO. Liu Quan, directeur de l’Institut de recherche en blockchain de CCID, a clairement indiqué : « Toute émission ou transaction de monnaies ou tokens de jeu en Chine constitue une activité illégale. » Bien que l’USDT soit une stablecoin émise par Tether, elle n’est pas considérée comme une token émise en Chine.

Ce qui crée un phénomène : l’USDT, en tant que l’une des stablecoins les plus échangées au monde, comme le Bitcoin ou l’Ethereum, existe dans un cadre flou. La seule monnaie numérique officiellement reconnue par la Chine est le DCEP, émis par la banque centrale. D’un point de vue juridique, l’achat et la vente d’USDT par des particuliers ne sont pas explicitement interdits, mais la négociation à grande échelle via des plateformes d’échange est strictement réglementée.

Risques principaux pour les particuliers lors de transactions

Même si l’achat et la vente d’USDT ne sont pas clairement déclarés illégaux, y participer comporte plusieurs risques juridiques. Ces risques ne proviennent pas tant de l’acte de transaction lui-même, mais des contreparties et de l’usage qui en est fait.

Le risque de blanchiment d’argent est le plus fréquent. De nombreux commerçants OTC (hors bourse) craignent de recevoir de l’argent sale. Si des criminels en amont sont arrêtés, les comptes recevant ces fonds risquent d’être gelés, et le vendeur peut être retenu ou arrêté. Ce gel de comptes est fréquent dans les transactions USDT, et presque toutes les opérations OTC comportent ce risque.

L’origine des fonds est encore plus problématique. Si l’acheteur utilise des fonds issus de fraude, de drogues, de pornographie ou de jeux d’argent, et qu’il est arrêté, le vendeur peut également être impliqué. La police peut invoquer des infractions telles que le blanchiment d’argent, la gestion illégale, ou la dissimulation de revenus criminels, et procéder à une détention, une enquête, voire une poursuite et une condamnation — même si le vendeur ignore l’origine des fonds.

Les échanges importants comportent aussi des risques. Échanger massivement des USDT contre des dollars ou acheter des produits interdits peut également entraîner le gel du compte.

L’importance de choisir des outils sécurisés et de télécharger un portefeuille USDT fiable

Étant donné que participer à des transactions USDT comporte des risques objectifs, le choix d’outils sécurisés est crucial. Lors du téléchargement d’un portefeuille USDT, il faut respecter ces points :

Privilégier un portefeuille officiel et reconnu. Évitez les applications douteuses qui pourraient contenir des logiciels malveillants, mettant en danger vos actifs. Les portefeuilles populaires incluent imToken, Ledger, MetaMask, qui disposent tous de sites officiels et de liens vers leurs applications officielles.

Garder précieusement sa clé privée et sa phrase de récupération. Lors de la première utilisation, le portefeuille fournit une clé privée ou une phrase de récupération. C’est la seule façon d’accéder à votre compte. En cas de fuite, vous risquez de perdre définitivement vos fonds. Ne jamais faire de captures d’écran, écrire ou partager ces informations.

Vérifier soigneusement ses contreparties. Même avec un portefeuille sécurisé, il faut bien examiner la partie avec laquelle on échange. Il faut être conscient des risques liés aux transactions OTC, et ne pas céder à la tentation de transactions à bas prix ou pratiques pour plus de commodité avec des tokens douteux.

Risques liés au gel de comptes et conséquences légales en cas de transactions OTC

Les transactions OTC sont la forme la plus courante d’échange USDT, mais aussi la plus risquée.

Si un compte est gelé pour cause de fonds illicites, la simple vente de tokens peut ne pas entraîner de responsabilité pénale, mais la gestion de la situation sera compliquée. Il faut fournir aux autorités des enregistrements de transaction et des relevés bancaires pour prouver votre innocence ; en même temps, la police pourrait considérer les fonds gelés comme des biens illicites et les restituer à la victime. Les tokens virtuels que vous avez déjà remis aux criminels ne pourront pas être récupérés — ce qui met le vendeur dans une position très défavorable.

Si la police prouve que le vendeur « savait » que les fonds de l’acheteur étaient illégaux, la situation peut évoluer vers une responsabilité pénale, incluant le blanchiment, la gestion illégale, ou la complicité avec des criminels, avec des risques d’arrestation, de détention ou de condamnation.

La réalité actuelle des échanges de cryptomonnaies

En 2025, le statut juridique des cryptomonnaies n’a pas fondamentalement changé. Les autorités de régulation ne s’ingèrent pas dans les transactions normales, laissant une certaine liberté. Mais cette « non-intervention » suppose que les transactions ne soient pas liées à des activités illégales.

Concrètement :

• La simple transaction personnelle d’USDT n’est pas illégale
• Mais si elle implique de l’argent sale, des fonds frauduleux ou du blanchiment, cela devient une infraction
• Les autorités peuvent remonter la chaîne de transaction pour détecter une activité illégale
• En cas de preuve d’illégalité, les participants seront sévèrement sanctionnés

Bien que l’USDT soit émis par Tether, et qu’il existe des problèmes d’émission excessive, de circulation opaque, cette stablecoin reste, avec le Bitcoin et l’Ethereum, l’une des cryptomonnaies les plus échangées. La forte activité et le volume important rendent la régulation et la gestion des risques indispensables.

En résumé, si vous souhaitez participer à des transactions USDT, commencez par télécharger un portefeuille officiel, protégez votre clé privée, choisissez soigneusement vos partenaires, et évitez de recevoir de l’argent sale ou frauduleux. Avec cette prudence, le trading de cryptomonnaies peut devenir une option d’investissement relativement sûre, sinon, vous risquez de vous retrouver dans une situation juridique compliquée.