REGULATION | Central Bank of Nigeria Lifts 2021 Ban on 18 Companies for ‘Dealing in Crypto’ and Weakening the Naira

Selon plusieurs rapports locaux, la Banque centrale du Nigeria a levé les interdictions sur plusieurs acteurs fintech et forex qui avaient été interdits pendant la période d’interdiction de la crypto en 2021.

La Banque centrale du Nigeria (CBN) a ordonné aux banques de lever une restriction post-no-debit imposée sur les comptes bancaires de 440 individus et entreprises. Une restriction post-no-debit signifie que toutes les transactions de débit, y compris les distributeurs automatiques et les chèques, sur ces comptes ont été bloquées, mais qu’ils peuvent recevoir des flux entrants.

La circulaire a été émise par A.M. Barau au nom du Directeur de la supervision bancaire de la CBN, demandant aux banques d’informer leurs clients respectifs de cette évolution. Cependant, la circulaire ne précisait pas les raisons spécifiques de cette action de la part de la banque centrale.

La liste des entités concernées comprend :

• Bamboo Systems Technology Limited
• Escale Oil & Gas Limited
• Rise Vest Technologies Limited
• Chaka Technologies Limited
• AbokiFX Limited
• Nairabet International
• Northwood Energy Services
• Proport Marine Limited

et plusieurs autres.

La circulaire indique :

« Il vous est enjoint de lever la restriction post-no-debit imposée sur les comptes des clients ci-dessous à notre demande. »

En 2021, la Banque centrale du Nigeria (CBN) a donné des instructions aux banques pour geler les comptes de 18 entreprises. Ces entreprises couvraient un large éventail de secteurs, notamment les bureaux de change, les entreprises de construction, les sociétés d’investissement, les services de blanchiment d’argent et les sociétés immobilières.

Les 18 entreprises ont toutes vu leurs comptes bancaires dégelés par la banque centrale.

En septembre 2021, alors que la CBN ressentait la pression d’une monnaie locale en déclin, nous avions rapporté le gel des comptes bancaires de 4 startups d’investissement, à savoir :

• Risevest
• Bamboo
• Trove
• Chaka

En 2021, la CBN accusait ces startups d’utiliser des devises étrangères provenant du marché forex nigérian pour acheter des obligations/actions étrangères, en violation d’une disposition de la CBN émise en 2015.

En raison des opérations de change auxquelles ces entreprises participaient, la banque a déclaré que celles-ci affaiblissaient le Naira par rapport au dollar américain, d’où la nécessité de bloquer 15 de leurs comptes pendant 180 jours. Elles ont également été accusées de traiter avec des cryptomonnaies.

De plus, dans une déclaration sous serment, la banque a affirmé que ces plateformes violaient les lois commerciales du Nigeria, notamment en traitant avec des cryptomonnaies en violation de la politique de la CBN.

En septembre 2021, l’agrégateur de taux de change FX, AbokiFX, a également été contraint de suspendre ses opérations après avoir été accusé par l’ancien gouverneur, Godwin Emefiele, de manipuler les taux. La plateforme a déclaré qu’elle ne négociait pas de devises ni ne créait les taux, et qu’elle n’avait donc pas le pouvoir de manipuler les taux. Elle affirme qu’elle ne fait que publier les informations qu’elle reçoit des BDC (Bureaux de Change) et des courtiers en taux parallèles.

Emefiele a été suspendu en tant que gouverneur de la CBN par le nouveau président, Bola Tinubu, en juin 2023.

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