Méthodes pour sortir de la novice en actions : feuille de route pour réussir vos investissements pratiques

De nombreuses personnes sont débutantes en actions et ressentent une peur vague. Mais avec des connaissances appropriées et une approche structurée, l’investissement en actions peut devenir un moyen très efficace de faire fructifier son patrimoine. Dans cet article, nous allons organiser étape par étape les connaissances pratiques indispensables pour un débutant en actions, depuis l’ouverture de compte jusqu’à la stratégie d’investissement.

Qu’est-ce qu’une action, une part de propriété d’une entreprise

Commençons par comprendre l’essence des actions. Une action est un titre qui représente une partie de propriété dans une entreprise. Acheter une action d’une entreprise, c’est devenir un petit partenaire de cette entreprise. Par exemple, posséder 1 action de Samsung Electronics signifie détenir une très petite partie de la participation de Samsung Electronics(au 21 février 2025).

Les détenteurs d’actions ont deux sources de revenus. La première est la plus-value issue de la hausse du cours de l’action liée à la croissance de l’entreprise, la seconde est le dividende distribué par l’entreprise. De plus, les actions disposent d’une grande liquidité, permettant de les vendre à tout moment pour obtenir de la liquidité.

L’investissement en actions me convient-il ? Identifier son profil

L’investissement en actions offre des rendements attractifs. Historiquement, l’indice S&P 500 a enregistré depuis 1957 un rendement annuel moyen d’environ 10 %, surpassant l’inflation à long terme. Contrairement à l’immobilier, il est possible de liquider rapidement ses investissements, et en conservant à long terme, on peut bénéficier de l’effet de capitalisation.

Cependant, ce n’est pas adapté à tous les investisseurs. Les actions sont volatiles. En mars 2020, lors de la pandémie, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34 % en un seul mois. Il faut d’abord vérifier si l’on peut faire face psychologiquement à ces fluctuations rapides, si l’on a la volonté d’étudier régulièrement le marché sur le long terme et d’analyser les tendances.

Comparaison des différentes méthodes de trading d’actions

Le trading d’actions se divise principalement en deux méthodes.

Investissement direct dans des actions individuelles consiste à acheter et vendre directement des actions d’entreprises spécifiques. Cela peut offrir de hauts rendements, mais comporte aussi un risque élevé.

Investissement indirect utilise des produits diversifiés comme les ETF(fonds négociés en bourse), ou des fonds communs de placement. C’est efficace pour réduire le risque spécifique.

Parmi les méthodes populaires récemment :

• Trading fractionné : avec des frais légèrement plus élevés, il permet d’investir dans des actions coûteuses avec de petites sommes.
• Investissement programmé : investir automatiquement chaque mois une somme fixe pour faire croître son patrimoine à long terme.
• Produits à effet de levier(CFD, etc.) : possibilité de gains importants avec peu d’investissement, mais avec un risque de perte élevé.

Les produits à effet de levier comportent autant de risques que de rendements élevés, il faut donc les aborder avec une formation et une compréhension suffisantes.

Guide étape par étape pour ouvrir un compte en actions

De nos jours, il est possible d’ouvrir un compte en quelques minutes via une application smartphone. La seule pièce nécessaire est une pièce d’identité.

Choix du type de compte

• Compte de courtage : compte standard pour trader des actions nationales et internationales, et investir dans des produits financiers.
• ISA(Compte d’épargne en actions) : pour un investissement à moyen/long terme avec avantages fiscaux, possibilité de déduction fiscale.
• CMA(Compte de gestion globale) : versement d’intérêts sur le dépôt, possibilité de combiner investissement en actions et gestion de fonds à court terme.

Procédure d’ouverture

1ère étape : Choisir une société de courtage - comparer les frais, la qualité du service, la convivialité de l’application.

2ème étape : Installer l’application mobile - télécharger l’application dédiée à l’ouverture de compte de la société choisie.

3ème étape : Vérification d’identité - scanner la pièce d’identité et effectuer une vérification par téléphone.

4ème étape : Saisir ses informations - renseigner avec précision ses données personnelles, ses sources de revenus.

5ème étape : Accepter les conditions - accepter les termes de transaction, les conditions d’utilisation du service en ligne, et signer électroniquement.

6ème étape : Finaliser l’ouverture - recevoir une notification une fois le compte créé.

Importance de comparer les frais

Les frais de transaction en courtage sont d’environ 0,5 % en face à face, mais beaucoup moins chers via les plateformes(HTS) ou(MTS) mobiles. Étant donné que l’on tend à conserver longtemps le même courtier, il est crucial de choisir une société avec des frais faibles dès le départ.

Attention : si vous avez déjà un compte avec un autre établissement, vous pouvez ouvrir un nouveau compte après 20 jours ouvrés. Cependant, cette restriction ne s’applique pas aux sociétés partenaires.

Analyse technique vs analyse fondamentale : deux piliers pour la décision d’investissement

Avant de prendre une décision d’achat ou de vente, une analyse approfondie est indispensable.

Analyse technique

Elle consiste à prévoir les mouvements futurs des cours en étudiant les tendances passées et les volumes de transactions. On utilise des indicateurs comme la moyenne mobile(Moving Average), le MACD(Moving Average Convergence Divergence), etc., pour déterminer le moment d’acheter ou de vendre. Elle est principalement utilisée par les traders à court terme.

Analyse fondamentale

Elle consiste à analyser les états financiers, la performance de gestion, et les tendances sectorielles pour évaluer la valeur intrinsèque d’une action. On utilise des indicateurs comme le PER(Price Earnings Ratio), le PBR(Price Book Ratio), le ROE(Return on Equity), etc. C’est une méthode privilégiée par les investisseurs à long terme.

Stratégies d’investissement : court terme vs long terme, votre choix ?

Stratégie de spéculation à court terme

Elle consiste à acheter et vendre rapidement pour réaliser des gains rapides. Le day trading en est un exemple. Elle repose sur l’analyse technique et la surveillance en temps réel des actualités. Elle peut générer des rendements élevés, mais aussi des pertes importantes, et entraîne des frais de transaction fréquents.

Stratégie d’investissement à long terme

Elle consiste à conserver ses investissements pendant plus de 5 ans. La valeur d’achat est souvent basée sur une approche de valeur, comme le fait Warren Buffett. Avec l’effet de capitalisation, les gains augmentent avec le temps, et de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour l’investissement à long terme.

Diversification et gestion des risques

Pour minimiser les pertes et assurer une stabilité, la gestion des risques est essentielle.

Principes de diversification

« Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » : détenir des actions de plusieurs entreprises comme Samsung, Hyundai, Naver, etc., permet de réduire le risque de chute d’un secteur ou d’une action spécifique.

Techniques de gestion des risques

Stop Loss( : fixer un seuil de vente automatique si le prix baisse en dessous d’un certain niveau pour limiter la perte.

Rééquilibrage du portefeuille : revoir périodiquement la composition pour respecter les proportions cibles face aux évolutions du marché.

Investissement par tranches : ne pas investir 1 million de yens en une seule fois, mais répartir sur 5 mois avec 200 000 yens par mois. Cela permet de réduire le prix moyen d’achat.

Conservation à long terme : détenir des actions de sociétés solides sur le long terme pour limiter l’impact des fluctuations à court terme.

Conseils pratiques pour les débutants en actions

) Commencer avec de petites sommes

Ne pas investir une grosse somme dès le départ. Commencez avec peu pour accumuler de l’expérience.

Éviter de suivre aveuglément le marché

Ne pas se laisser emporter par la mode des « thèmes » ou des « actions à double hausse ». Il faut privilégier une analyse objective plutôt que de suivre la foule.

Apprentissage et veille continue

Consacrer 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, et suivre chaque semaine les résultats des entreprises ou les indicateurs économiques clés.

Tenir un journal d’investissement

Noter à chaque transaction la raison de l’achat ou de la vente, pour analyser ses propres schémas et améliorer ses décisions.

De débutant à investisseur : conseils finaux

L’investissement en actions est une course de fond. Il vaut mieux éviter la précipitation ou l’excès, et privilégier la régularité et la prudence pour réussir. En tant que débutant en actions, basez-vous sur une analyse rigoureuse et une gestion des risques, et choisissez une stratégie adaptée à votre profil. En avançant pas à pas vers la croissance patrimoniale à long terme, vous récolterez un jour les fruits de vos efforts.