Les contrats à effet de levier sont une épée à double tranchant pour les petits investisseurs — faibles barrières d'entrée, grande tentation.

J'ai vu trop de débutants prendre quelques centaines d'euros en pensant à un levier de 50x ou 100x, pour finir par être liquidés d'une seule piqûre du marché. Honnêtement, ce n'est pas du trading, c'est une autre forme de jeu de hasard.

**La division des fonds est la première ligne de défense**

Supposons que vous ayez 1000U de capital de départ, ne soyez pas trop gourmand. Divisez en 5 parts, n'engagez que 200U à chaque fois. Contrôlez l'effet de levier entre 5 et 10 fois, ainsi même si une position perd tout, vous ne serez pas ruiné. En cas de perte de 200U, ne rajoutez pas de fonds, et surtout ne vous emportez pas. Prenez un ou deux jours pour analyser la cause de cette perte, retrouvez votre calme, puis recommencez avec une position plus petite.

**Les gains doivent être encaissés**

C'est le point le plus souvent négligé. Réaliser un gain flottant de 500U, c'est agréable, mais si le marché tourne contre vous, tout disparaît. Ma méthode est : dès que je gagne, je transfère immédiatement la majorité, par exemple 300U, et je ne laisse que 200U sur le compte pour continuer à trader. Avec un profit réel en main, il est plus facile de rester serein lors des opérations suivantes.

**La limite de perte est la dernière ligne de survie**

Si la perte quotidienne atteint 2% du capital total, il faut commencer à être vigilant. Si la perte atteint 6%, je ferme directement le logiciel, je ne regarde pas, je ne touche pas. Pour les gains, il faut d'abord sécuriser le capital, puis laisser courir les profits. Beaucoup échouent en pensant « ça a l'air pas mal, je vais attendre encore un peu ».

**Les mathématiques sont impitoyables**

Un contrat avec un effet de levier de 10x, une erreur de direction de 10%, et c'est fini. Sur des crypto comme BTC, une volatilité quotidienne de 10% est courante, ce n'est pas un marché extrême. Même si votre jugement est précis, vous ne pouvez pas battre l'incertitude. La clé pour survivre est d'utiliser de petites positions et de couper rapidement les pertes, plutôt que de croire en un jugement parfait.

Donc, la logique fondamentale pour les petits fonds se résume en quatre mots : stable, petit, prudent, sortir. Ne pas foncer tête baissée, ne pas engager trop de fonds, couper les pertes rapidement, et prendre ses gains pour partir. L'argent se fait lentement par intérêts composés, le pari à tout ou rien ne fait qu'accélérer la sortie.