Ripple, BlackRock, et SoFi mènent les partenariats cryptographiques lors de la troisième semaine de décembre

En Bref

La troisième semaine de décembre a marqué un mouvement dans l’industrie crypto vers une infrastructure réglementée, l’adoption par les entreprises et l’intégration dans le monde réel, mis en évidence par des partenariats entre les principales plateformes financières, les réseaux blockchain institutionnels et les initiatives axées sur la conformité.

La troisième semaine de décembre a marqué un changement définitif dans les alliances en cryptomonnaie vers une infrastructure réglementée, l’adoption par les entreprises et l’intégration dans le monde réel. Ces partenariats vont de la compensation de stablecoins dans des applications fintech conventionnelles aux déploiements de blockchain institutionnelle et aux partenariats axés sur la conformité.

Nous voyons la crypto s’intégrer progressivement dans le domaine de la finance grand public, des paiements et des marchés mondiaux.

Ripple étend son partenariat avec TJM pour le courtage institutionnel

Ripple a étendu son partenariat de longue date avec le courtier-dealer TJM Investments, approfondissant la collaboration institutionnelle dans les services d’exécution, de compensation et de financement. Dans le cadre de l’accord, Ripple réalise un investissement stratégique dans TJM tout en continuant à fournir un support infrastructurel pour ses opérations de trading et de compensation.

Ripple décrit cette relation comme centrée sur son offre de courtage principal multi-actifs, Ripple Prime, notant que le partenariat renforcé permet à TJM d’offrir une meilleure efficacité en capital et en garanties, ainsi qu’une stabilité accrue de la compensation et un soutien au bilan. TJM prévoit d’exploiter plus en profondeur les capacités du marché numérique de Ripple Prime, dans le but d’étendre la couverture des actifs numériques pour des clients tels que hedge funds, family offices, gestionnaires d’actifs et investisseurs mondiaux.

La direction de TJM a déclaré que le partenariat fournit l’infrastructure nécessaire pour gérer un flux croissant d’ordres institutionnels, en particulier alors que la demande d’exposition aux actifs numériques s’accélère.

Cette expansion intervient durant une période active pour Ripple. La société a récemment obtenu l’approbation réglementaire pour étendre ses opérations de paiement à Singapour et déployer son stablecoin dans le centre financier ADGM d’Abou Dhabi. Plus tôt ce mois-ci, Ripple a également noué un partenariat avec la fintech RedotPay pour étendre les cas d’utilisation des paiements en stablecoin.

Ce mouvement s’aligne avec un changement plus large dans l’industrie vers une infrastructure blockchain axée sur les entreprises, notamment avec l’adoption croissante de registres permissionnés par de grandes institutions financières cherchant des solutions d’actifs numériques prêtes à la réglementation.

BlackRock, Mastercard et Franklin Templeton s’associent à ADI Chain

Quelques jours après son lancement mainnet, ADI Chain — la première couche 2 institutionnelle à grande échelle dans la région MENA — a sécurisé des partenariats de haut niveau avec BlackRock, Mastercard et Franklin Templeton, signalant la confiance institutionnelle précoce dans un modèle blockchain axé sur la conformité.

BlackRock a signé un protocole d’accord avec la Fondation ADI pour explorer l’accélération de l’adoption de la blockchain dans les marchés financiers et renforcer le rôle d’Abou Dhabi en tant que hub mondial d’actifs numériques. La collaboration se concentre sur des structures d’actifs tokenisés de qualité institutionnelle, une meilleure distribution et des cadres réglementaires clairement définis favorisant une croissance durable du marché.

Le partenariat avec Mastercard porte sur les paiements basés sur la blockchain et la tokenisation d’actifs à travers le Moyen-Orient, apportant le règlement en stablecoin, les paiements transfrontaliers et les rails d’actifs numériques dans la région avec une conformité « intégrée ».

Franklin Templeton a également signé un protocole d’accord avec la Fondation ADI pour examiner l’infrastructure d’actifs numériques réglementés au sein de l’ADGM. L’initiative vise des voies conformes pour que les institutions lancent des produits tokenisés, développent des rails numériques pour la distribution et la compensation, et recherchent des stablecoins et des actifs tokenisés conformes aux exigences réglementaires.

Ces trois partenariats, annoncés peu après le lancement, mettent en évidence la demande institutionnelle pour une infrastructure blockchain conçue autour de la réglementation. ADI Chain supporte désormais un écosystème couvrant 20 pays, avec plus de 50 projets institutionnels et d’entreprise en cours de déploiement. Les cas d’usage récents vont de pilotes immobiliers tokenisés à des plateformes de transition énergétique et des règlements de paiement onchain, renforçant la position d’ADI Chain comme une fondation prête à la réglementation pour l’adoption de la blockchain d’entreprise.

SoFi lance un stablecoin émis par la banque pour étendre les paiements onchain de niveau entreprise

SoFi Technologies a dévoilé SoFiUSD, un stablecoin en dollars américains entièrement réservé, émis par SoFi Bank, positionnant la société comme fournisseur d’infrastructure de stablecoin pour les banques, fintechs et plateformes d’entreprise. Le lancement permet aux partenaires d’accéder à l’infrastructure bancaire de SoFi pour faciliter des transferts d’argent plus rapides et plus efficaces tout en opérant dans un cadre réglementaire.

Déployé sur une blockchain publique et permissionless, SoFiUSD offre un règlement quasi-instantané 24/7 à un coût minimal, améliorant la gestion de la liquidité et la transparence opérationnelle. SoFi a indiqué être la première banque nationale à offrir un accès ouvert à un stablecoin émis par une banque, combinant supervision réglementaire et capacités de règlement onchain. Le stablecoin devrait également devenir accessible aux membres consommateurs de SoFi.

La direction de SoFi décrit la blockchain comme un « super cycle technologique » financier, soulignant que l’entreprise applique une décennie de développement infrastructurel pour répondre aux défis persistants de l’industrie tels que le règlement lent, les fournisseurs de services fragmentés et les modèles de réserve opaques. En associant la régulation bancaire nationale à une « technologie onchain entièrement réservée », SoFi vise à offrir à ses partenaires une couche de règlement plus sûre et plus efficace.

SoFiUSD est conçue pour une large gamme d’usages, notamment le règlement des transactions cryptographiques, les paiements par réseau de cartes, les transactions de détail et les envois internationaux via SoFi Pay. Elle soutiendra également les partenaires Galileo traitant des milliards de paiements annuellement et offrira une option en dollars pour les utilisateurs dans des marchés de devises volatiles. Le lancement s’appuie sur la récente initiative de SoFi d’offrir le trading crypto aux consommateurs, renforçant sa stratégie de relier la banque traditionnelle à l’infrastructure financière onchain.

Intuit et Circle s’associent pour intégrer le règlement USDC dans TurboTax et QuickBooks

Intuit a conclu un partenariat pluriannuel avec Circle pour intégrer les paiements en stablecoin USDC dans TurboTax et QuickBooks, signalant une avancée vers un règlement plus rapide et moins coûteux dans les logiciels financiers grand public. Grâce à cet accord, Intuit accède à l’infrastructure de paiements de Circle pour soutenir les flux liés aux remboursements d’impôts, à la paie et aux paiements d’entreprise.

USDC, émis par Circle, reste le deuxième stablecoin en dollars le plus important au monde, avec une offre en circulation dépassant $78 milliard. Bien qu’Intuit n’ait pas précisé de calendrier de déploiement public, la collaboration se concentre sur l’intégration du règlement en stablecoin dans les produits existants, pouvant commencer comme infrastructure en arrière-plan plutôt qu’une fonctionnalité de portefeuille pour le consommateur.

Ce partenariat donne à Circle une exposition à l’un des plus grands moteurs de mouvement d’argent récurrent dans la finance grand public. Intuit traite des milliards de dollars chaque année via la fiscalité, la facturation et les paiements pour petites entreprises, avec une base de plus de 100 millions d’utilisateurs. Les stablecoins sont de plus en plus perçus par les grandes fintechs comme une alternative aux rails traditionnels comme ACH et les virements, notamment pour le règlement 24/7 et transfrontalier.

La dynamique s’est accélérée suite à une réglementation plus claire aux États-Unis sous la loi GENIUS, qui a établi un cadre fédéral pour les stablecoins en dollars. La direction de Circle a présenté l’accord comme une extension de la « rapidité, puissance et efficacité » de USDC dans les flux financiers quotidiens, tandis qu’Intuit a positionné l’intégration comme un moyen de permettre des paiements plus rapides et moins coûteux sur les plateformes commerciales et fiscales.

Crypto.com, ERShares et Signal Markets dévoilent une plateforme d’intelligence prédictive

Crypto.com a annoncé un nouveau partenariat avec ERShares et Signal Markets pour développer une plateforme d’intelligence de marché prédictive conçue pour traduire les attentes du marché en insights économiques en temps réel. Révélée le 15 décembre, l’initiative vise à dépasser l’analyse financière traditionnelle en combinant des données macroéconomiques avec des modèles de probabilité mis à jour en continu.

Construite par la branche Derivatives North America de Crypto.com, qui opère sous l’enregistrement de la CFTC en tant qu’échange et chambre de compensation, la plateforme est structurée pour agréger des données sur les taux d’intérêt, l’inflation, l’emploi, les actions, les matières premières, les actifs numériques et les résultats d’entreprise. Plutôt que d’isoler des événements uniques, le système met l’accent sur la façon dont les marchés réagissent collectivement aux changements de politique, aux publications de données et aux résultats d’entreprise au fur et à mesure qu’ils se produisent.

Crypto.com fournit des systèmes de trading, de garde et de paiement, ainsi qu’un accès direct à une base d’utilisateurs mondiale. ESHARES apporte ses méthodes de recherche et son expertise en intégration de données acquises via la gestion de fonds ETF et d’indices, tandis que Signal Markets soutient l’infrastructure technique pour la modélisation de probabilité et la prévision, capable de transformer l’incertitude en résultats quantifiables.

Le partenariat illustre une transition vers des instruments financiers qui donnent plus de poids aux attentes du marché plutôt qu’aux modèles passés. La plateforme, qui repose sur des signaux constants et non sur des hypothèses fixes, vise à outiller les utilisateurs pour interpréter de manière plus proactive la dynamique inter-actifs et les risques émergents. L’introduction s’inscrit également dans l’expansion de Crypto.com vers des marchés basés sur des événements et des prédictions dans différents secteurs.

BlockchainUnmasked rejoint le partenariat IVAN dirigé par les États-Unis pour lutter contre l’activité crypto illicite

La société d’intelligence blockchain BlockchainUnmasked est devenue membre du partenariat public-privé IVAN (Illicit Virtual Asset Notification (IVAN)), une initiative du gouvernement américain qui vise à identifier et contrer les activités illicites impliquant des actifs numériques. IVAN est une coalition d’agences gouvernementales, d’organismes d’application de la loi et de sociétés privées partageant des renseignements sur les menaces posées par les actifs virtuels, constituant ainsi une réponse coordonnée mondiale aux crimes liés à la crypto.

En rejoignant l’alliance avec IVAN, BlockchainUnmasked offrira ses capacités en intelligence forensique et en investigation pour faciliter le partage d’informations, les actions de récupération des victimes et la lutte contre les réseaux financiers illicites, entre autres. La société a décrit son partenariat avec IVAN comme un moyen d’améliorer la confiance et la sécurité dans l’écosystème crypto, en soulignant le rôle des collaborations avec le secteur public pour rendre l’espace plus sûr et plus transparent, tout en traitant directement la question de l’usage criminel.

Par le passé, BlockchainUnmasked a soutenu plus de 16 000 victimes de crimes liés à la crypto et a participé à plus de 20 enquêtes fédérales impliquant plus de 1,4 milliard de dollars d’actifs numériques. La participation à IVAN constitue une étape supplémentaire dans cette direction. De plus, Circle et Binance figurent parmi les autres acteurs majeurs de l’industrie dans ce partenariat, indiquant une harmonisation en évolution entre régulateurs, forces de l’ordre et entreprises crypto natives.