GUIDE COMPLET : Qu'est-ce que le trading Forex et comment commencer pour les débutants

Concepts de Base sur le Trading Forex

Qu’est-ce que le Forex ?

Ces dernières années, le marché du forex au Vietnam est devenu un secteur d’investissement attractif pour des dizaines de milliers d’investisseurs. Cependant, beaucoup ne comprennent pas clairement ce qu’est le trading forex, ce qui mène à des malentendus inutiles.

Selon la définition, le forex (Forex ou FX) peut faire référence à :

● Devises étrangères : Les monnaies internationales telles que USD, EUR, AUD
● Instruments de paiement internationaux : Cartes bancaires internationales, lettres de change, chèques de virement
● Certificats internationaux : Obligations d’État, actions de sociétés internationales
● Actifs numériques : Bitcoin, Ethereum et autres cryptomonnaies
● Métaux précieux : Or et autres métaux

En général, lorsqu’on parle de trading forex, on désigne un marché décentralisé où les investisseurs peuvent acheter et vendre ces monnaies pour échanger contre d’autres, avec des objectifs variés — du commerce international à la couverture contre le risque.

Comment Fonctionne le Trading Forex ?

Le trading forex consiste en l’achat, la vente et l’échange de devises. Les objectifs de chaque investisseur peuvent varier :

• Institutions financières : Maintenir des réserves de devises étrangères, soutenir l’économie nationale
• Investisseurs particuliers : Profiter de la volatilité des taux de change pour réaliser des profits

Le marché du forex est très actif, avec un volume moyen quotidien de 5,3 mille milliards de dollars US. Cette ampleur rend d’autres marchés comme celui des actions ou des obligations relativement petits en comparaison. La nature volatile continue du Forex crée d’innombrables opportunités de gagner de l’argent via l’achat et la vente de paires de devises.

Qu’est-ce que le Trading Forex : Les Actifs Principaux

Paires de Devises sur le Marché Forex

L’actif principal sur le marché forex est LA MONNAIE, échangée par paires. Par exemple : EUR/USD.

Le taux de change entre deux devises fluctue constamment sous l’effet de nombreux facteurs économiques, géopolitiques et psychologiques du marché. Cette volatilité offre des opportunités de trading continues à quiconque souhaite y participer.

Deux Concepts Clés sur le Taux de Change

Devise de Base (Base Currency) : La monnaie située à gauche de la paire de devises, qui indique sa valeur par rapport à l’autre monnaie. Par exemple : si EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’1 EUR peut être échangé contre 1.1500 USD.

Devise de Cotation (Quote Currency) : La monnaie située à droite de la paire, aussi appelée monnaie de contrepartie.

Les Paires de Devises Principales sur le Marché

Bien qu’il existe plus de 30 grandes monnaies échangées, quelques paires représentent jusqu’à 85% de la valeur du marché avec une forte liquidité. Ces paires sont appelées paires majeures : EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Autres Actifs sur la Plateforme de Trading

En plus du Forex, les plateformes fiables proposent d’autres actifs d’investissement tels que : Indices boursiers, Commodités, Or, Cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum,…) pour offrir plus de choix aux investisseurs.

Investir dans le Forex : Mécanismes de Fonctionnement

Principes de Base

L’investissement forex consiste à trader une paire de devises et à réaliser un profit grâce à la différence de taux de change.

Exemple Illustratif :
Vous prévoyez que EUR/USD va augmenter dans le futur. Vous utilisez 11.500 USD pour acheter 10.000 EUR à un taux de 1.1500. Deux semaines plus tard, vous vendez 10.000 EUR à un taux de 1.2500, récupérant 12.500 USD. Votre profit est de 1.000 USD.

Note Importante : Vous pouvez acheter ou vendre une paire de devises (sur le marché bidirectionnel). Si vous anticipez une baisse, vous pouvez vendre à découvert (short selling).

Outil de Leverage (Effet de levier)

Une caractéristique clé du trading forex est le levier (Leverage). Vous n’avez pas besoin de dépenser la totalité de la somme pour trader. Par exemple : avec un levier de 200x, il vous suffit d’environ 60 USD de marge pour trader 11.500 USD comme dans l’exemple ci-dessus.

Pourquoi Investir dans le Forex ?

Avantages Concurrentiels

Frais de Transaction Très Faibles
Le trading forex élimine les coûts intermédiaires comme les frais de gestion, de courtage ou taxes. Le broker ne gagne que sur le spread (différence entre le prix d’achat et de vente).

Marché Ouvert 24/7
Le forex fonctionne en continu dans le monde entier, permettant de trader à tout moment — matin, après-midi, soir ou même pendant le sommeil — idéal pour les investisseurs à temps partiel.

Aucun Contrôle Centralisé
Le marché du forex est immense et très fragmenté, aucune organisation ou banque centrale ne peut en contrôler la totalité.

Puissance du Leverage
Vous pouvez déposer une petite marge mais trader de gros volumes, avec un potentiel de profit multiplié. Cependant, le levier est une arme à double tranchant — à utiliser avec prudence.

Barrières à l’Entrée Faibles
Vous pouvez commencer avec quelques centaines de milliers de VND de marge, ce qui n’est pas possible avec la bourse, les commodities ou l’immobilier.

Guide en 8 Étapes pour Commencer à Trader le Forex

Étape 1 : Maîtriser 8 Concepts de Base

Avant de trader, il faut comprendre les termes et concepts utilisés :

Long (Achat) : Acheter une devise en espérant la revendre à un prix plus élevé. Le profit vient de la hausse.

Short (Vente) : Vendre à découvert une devise en anticipant une baisse. Le profit vient de la baisse.

Leverage (Effet de levier) : Trader avec un volume supérieur à votre capital, souvent exprimé en ratios (50:1, 100:1, 500:1).

Margin (Marge) : La somme que vous devez déposer auprès du broker pour ouvrir et maintenir une position.

Pip (Point) : La plus petite variation du taux de change, généralement à la quatrième décimale. Par exemple : EUR/USD passe de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip.

Spread (Écart) : La différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask), exprimée en pip. C’est la source de revenu du broker.

Lot (Lot) : La quantité d’unité de devise achetée/vendue. De nano lot (100 unités) à lot standard (100.000 unités).

Slippage : La différence entre le prix attendu et le prix réel lors de l’exécution d’un ordre.

Étape 2 : Comprendre les Types de Marchés Forex

Marché Spot (Marché au Comptant)
Trading au prix convenu, paiement immédiat ou sous 2 jours ouvrables. En Vietnam, ce marché est interdit aux investisseurs particuliers.

Forex CFD (Contrats pour Différence)
Contrat entre deux parties sur la différence de prix d’un actif. Permet de spéculer sur plusieurs marchés sans posséder l’actif sous-jacent. En Vietnam, 99% des brokers forex opèrent selon ce modèle. Non interdit, mais il faut choisir un broker agréé par une autorité internationale comme ASIC, FCA, CySEC pour la sécurité.

Contrats à Terme sur Devises (Currency Futures)
Contrats pour échanger une devise à une date précise dans le futur à un prix fixé à l’avance. Peu répandu au Vietnam.

Options sur Devises (Currency Options)
Outil basé sur la prévision du prix. Si vous avez raison, vous faites un profit ; si vous avez tort, vous perdez. Peu utilisé au Vietnam.

Fonds Négociés en Bourse sur Devises (Currency ETFs)
Fonds suivant la valeur relative d’une devise par rapport au dollar américain. Peu répandu au Vietnam.

Conclusion : Au Vietnam, vous pouvez trader le Forex sous forme de CFD et il est conseillé de choisir un broker fiable avec des coûts raisonnables.

Étape 3 : Choisir un Broker Fiable

Critères de sélection :

• Fiabilité : Agréé par une autorité internationale (ASIC, FCA, CySEC)
• Frais de transaction : Spread et commissions faibles
• Produits : Variés et adaptés à vos besoins
• Plateforme : Interface simple, bons outils d’analyse
• Support client : Professionnel et réactif

Étape 4 : Ouvrir un Compte de Trading

Informations à fournir :

• Pièce d’identité / Carte d’identité recto-verso
• Email et téléphone
• Compte bancaire
• Résultat d’un questionnaire d’évaluation du risque

Étape 5 : Définir la Paire de Devises à Trader

Après ouverture, choisissez la paire de devises et analysez si le taux va monter ou descendre. Facteurs à considérer :

Situation Économique
Si l’économie américaine se détériore, le dollar USD sera affecté négativement. Vous pouvez vendre USD pour acheter la monnaie d’un pays avec une économie plus forte.

Position Commerciale
Un pays avec beaucoup d’exportations et une forte demande aura une économie en croissance, ce qui fera monter sa monnaie.

Situation Politique
Les événements politiques comme les élections ou changements de politique monétaire peuvent impacter directement le prix des devises.

Étape 6 : Définir le Montant de la Marge

Selon la politique du broker. Par exemple : si vous souhaitez trader 100.000 USD avec une marge de 1%, vous devez déposer 1.000 USD. Règle générale : n’investissez que 2% de votre capital sur une paire pour contrôler le risque.

Étape 7 : Décider d’Acheter ou Vendre

ACHETER (Long) si vous pensez que la devise va s’apprécier :

• Profit croissant avec chaque mouvement à la hausse
• Perte si le taux baisse en dessous du point d’entrée

VENDRE (Short) si vous pensez que la devise va se déprécier :

• Profit croissant avec chaque mouvement à la baisse
• Perte si le taux augmente au-dessus du point d’entrée

Étape 8 : Utiliser les Ordres de Gestion du Risque

Les ordres sont des instructions automatiques lorsque le prix atteint un certain niveau :

Stop Loss (Ordre de Limitation des Pertes) : Fermer la position à un prix inférieur pour limiter la perte.

Take Profit (Ordre de Prise de Profit) : Fermer la position à un prix supérieur pour sécuriser le profit.

Exemple : EUR/USD à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente limite à 1.2000. Lorsque le prix atteint ce niveau, l’ordre s’exécute automatiquement, réalisant un profit.

Étape 9 : Surveiller et Ajuster

Ne soyez pas impulsif. Le marché forex est volatile, il monte et descend. L’essentiel est de continuer à étudier, respecter votre stratégie, et suivre les résultats. Enfin, la discipline et la patience seront vos meilleures alliées pour réaliser des profits.