Forex : De A à Z pour les débutants

Concepts de Base du Marché des Changes

Ces dernières années, le marché des changes au Vietnam est devenu l’une des options d’investissement qui attirent de nombreux intéressés. Cependant, il existe encore beaucoup de nouveaux investisseurs qui ont des idées fausses sur qu’est-ce que le marché des changes et son mode de fonctionnement.

Forex ou Foreign Exchange (abrégé en anglais) ne possède pas une seule définition. Selon le contexte, le marché des changes peut désigner :

• Devises étrangères : comme USD (Dollar américain), EUR (Euro), AUD (Dollar australien)
• Instruments de paiement internationaux : cartes bancaires, lettres de change, chèques
• Certificats internationaux : obligations d’État, actions de sociétés internationales
• Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum et autres
• Or : métal précieux utilisé comme monnaie

Cependant, lorsqu’on parle de transactions sur le marché des changes, on fait généralement référence à un marché décentralisé où les participants peuvent acheter, vendre et échanger différentes monnaies entre elles. Ce marché fonctionne 24/7 avec un volume moyen d’échanges d’environ 5 300 milliards de dollars US par jour, ce qui en fait le plus grand marché financier au monde.

Ce qui Peut Être Négocié sur le Marché Forex

Mécanisme de Négociation des Paires de Devises

Sur le marché des changes, le principal produit négocié est la monnaie. Elles sont échangées par paires, par exemple EUR/USD. Dans cette paire :

• EUR (Prix de cotation): la monnaie à gauche, représentant sa valeur
• USD (Devise de référence): la monnaie à droite, utilisée pour comparer la valeur

Lorsque vous voyez EUR/USD = 1.1500, cela signifie qu’1 EUR équivaut à 1.1500 USD.

Les Principales Paires de Devises

Bien qu’il existe plus de 30 grandes monnaies échangées, seules quelques paires représentent jusqu’à 85% de la valeur des transactions et ont la plus haute liquidité. Ce sont :

Autres Actifs Négociables

En plus des paires de devises, les plateformes de trading fiables proposent aussi d’autres instruments d’investissement comme les indices boursiers, les matières premières, l’or, et les cryptomonnaies.

Fonctionnement des Transactions sur le Marché des Changes

Principes de Base

Investir sur le marché des changes est très simple : vous prédisez si le taux va monter ou descendre, puis vous passez un ordre d’achat ou de vente pour profiter de la différence de prix.

Exemple concret :

Supposons que vous prévoyez que EUR/USD va augmenter dans les 2 prochaines semaines. Vous décidez d’acheter 10 000 EUR au taux de 1.1500, ce qui coûte 11 500 USD. Deux semaines plus tard, le taux monte à 1.2500, vous vendez 10 000 EUR et récupérez 12 500 USD. Votre profit est de 1 000 USD.

Rôle de l’Effet de Levier

L’aspect particulier du marché des changes est l’utilisation de l’effet de levier (Leverage). Au lieu de dépenser 11 500 USD, vous ne déposez qu’une petite marge (par exemple 60 USD si la plateforme supporte un levier de 200 fois). Cependant, c’est une arme à double tranchant — le profit peut être multiplié, mais la perte aussi.

Deux Directions de Négociation

Vous pouvez ACHETER (Long) si vous pensez que le taux va augmenter, ou VENDRE (Short) si vous pensez qu’il va baisser. Le marché des changes permet de réaliser des profits aussi bien sur la hausse que sur la baisse des prix.

Avantages de l’Investissement en Forex

Frais de Transaction Faibles

Contrairement à d’autres marchés, le marché des changes ne comporte pas de frais d’intermédiation comme des commissions ou des taxes élevées. La plateforme ne gagne que sur la différence entre le prix d’achat et de vente (spread), très réduit.

Marché Ouvert 24/7

Forex fonctionne en continu à l’échelle mondiale, vous permettant de trader à tout moment — matin, midi, soir, même pendant votre sommeil. C’est un avantage majeur pour ceux qui veulent générer des revenus passifs.

Personne Ne Peut Monopoliser le Marché

Avec une taille énorme et une diversité de participants (banques, entreprises, gouvernements, investisseurs individuels), aucune organisation — même pas une banque centrale — ne peut contrôler ou manipuler le marché des changes.

Utilisation Efficace de l’Effet de Levier

Avec une petite marge, vous pouvez trader de gros volumes d’argent. Cela offre des opportunités de profits élevés, mais nécessite aussi une gestion rigoureuse des risques.

Barrières à l’Entrée Faibles

Il suffit de quelques centaines de milliers de VND en marge pour commencer, contrairement à la bourse, l’immobilier ou d’autres formes d’investissement.

Guide en 8 Étapes pour Commencer à Trader sur le Forex

Étape 1 : Maîtriser les Concepts de Base

Tout d’abord, il faut comprendre ces termes fondamentaux :

• Long : Achat, anticipation d’une hausse
• Short : Vente, anticipation d’une baisse
• Leverage : Effet de levier, permet de trader avec un capital supérieur (par exemple 50:1, 100:1)
• Margin : Marge, fonds déposés pour ouvrir une position
• Pip : Plus petite unité de variation du taux (par exemple EUR/USD de 1.2000 à 1.2005 = 5 pip)
• Spread : Différence entre le prix d’achat (bid) et le prix de vente (ask)
• Lot : Quantité d’unité de monnaie négociée (nano, micro, mini, ou standard)

Étape 2 : Comprendre les Différentes Formes de Négociation

Plusieurs méthodes pour trader le marché des changes :

• Forex Spot : Transaction immédiate, paiement sous 2 jours ouvrés (interdit au Vietnam)
• Forex CFD : Contrat pour différence, spéculation sans possession réelle de l’actif (courant au Vietnam)
• Contrats à terme (Futures) : Contrats à échéance avec prix fixé
• Options Forex : Droit d’acheter ou vendre à un prix déterminé
• ETF Monétaires : Fonds négociés en bourse suivant la valeur des devises

En Vietnam, la majorité des plateformes utilisent le modèle CFD, et il est conseillé de choisir celles agréées par des organismes internationaux comme ASIC, FCA, CySEC pour plus de sécurité.

Étape 3 : Choisir une Plateforme de Trading Fiable

Critères de sélection :

• Agrément d’un organisme de régulation international (obligatoire)
• Frais de transaction et commissions faibles
• Produits adaptés à vos besoins
• Interface conviviale

Étape 4 : Ouvrir un Compte

Vous devrez fournir :

• Pièce d’identité (CNI recto-verso)
• Email et téléphone
• Informations bancaires

Étape 5 : Choisir la Paire de Devises à Trader

Analyse préalable avant de sélectionner une paire :

Situation économique : Si une économie est faible, sa monnaie se déprécie.

Position commerciale : Un pays exportateur de produits à forte demande aura une monnaie plus forte.

Situation politique : Élections, politiques de taux d’intérêt, décisions politiques influencent le marché.

Étape 6 : Définir le Montant de la Marge

Règle d’or : ne pas investir plus de 2% de votre capital total dans une paire. Si vous souhaitez trader 100 000 USD avec une marge de 1%, il vous faut 1 000 USD dans votre compte.

Étape 7 : Décider d’Acheter ou de Vendre

• ACHETER si vous pensez que la devise de cotation va s’apprécier par rapport à la devise de référence
• VENDRE si vous pensez qu’elle va se déprécier

Étape 8 : Utiliser des Ordres de Gestion des Risques

Deux types d’ordres importants :

• Stop Loss : clôture automatique en cas de perte prédéfinie, pour limiter les pertes
• Take Profit : clôture automatique à un niveau de profit fixé

Exemple : EUR/USD à 1.11128, vous anticipez une hausse jusqu’à 1.2000 puis une baisse. Vous placez un ordre de vente à 1.2000 pour sécuriser le profit.

( Étape 9 : Surveiller et Ajuster

Ne pas agir sur un coup de tête. Le marché des changes est très volatile, mais si vous tenez une stratégie et continuez à apprendre, vous verrez des résultats.

Facteurs Influant sur le Marché des Changes

) Politique Monétaire de la Banque Centrale

Les mesures d’assouplissement ou de resserrement monétaire des banques centrales ont un impact fort sur la valeur des devises. Par exemple, un programme de relance quantitative injectant de l’argent dans l’économie tend à faire baisser la monnaie.

( Actualités Financières

Les bonnes nouvelles économiques d’une région encouragent les investisseurs à y placer leur capital, augmentant la demande pour la monnaie locale et faisant monter son prix.

) Sentiment du Marché

Si la majorité des traders croit en une tendance, ils traderont dans ce sens, persuadant d’autres de faire de même, ce qui modifie l’offre et la demande de la devise.

Réglementation de la Gestion du Marché des Changes

Le marché des changes est très vaste mais peu réglementé, car il n’existe pas d’autorité de supervision unique. Au contraire, des organismes internationaux surveillent pour assurer que les fournisseurs de services respectent les standards. Aux États-Unis, la CFTC ###Commissaire à la Futures et Contrats sur Commodités### et la NFA ###Association Nationale des Futures### en sont responsables.

Volume Quotidien des Échanges

Chaque jour, environ 5 000 milliards de dollars US sont échangés sur le marché mondial, avec une moyenne de 220 milliards de dollars US par heure. Le marché est principalement constitué de grandes institutions, mais les investisseurs individuels représentent près d’un tiers du volume, soit environ 1 700 milliards de dollars par jour via des plateformes.

Acteurs du Marché

• Gouvernements et banques centrales : gestion des réserves de change nationales
• Grandes banques commerciales : transactions en gros volume
• Courtiers en devises : services aux investisseurs
• Investisseurs particuliers : en croissance, négociant via des plateformes en ligne

Conclusion

Vous comprenez maintenant qu’est-ce que le marché des changes et son fonctionnement. Le Forex est le plus grand marché financier mondial avec une grande transparence, des coûts d’entrée faibles, et une ouverture 24/7. Avec une solide connaissance de base, de bonnes compétences analytiques, et une gestion rigoureuse des risques, trader sur le marché des changes peut devenir une voie d’investissement efficace pour vous.