Une affaire de fraude majeure a été révélée impliquant PT Dana Syariah Indonesia, une institution ayant obtenu l'approbation réglementaire. La société aurait détourné des fonds clients d'un montant total de 1,3 trillion IDR, avec des rapports indiquant que ces actifs ont été transférés à des fins non autorisées. Malgré la détention d'une permission officielle de l'OJK (Autorité des Services Financiers d'Indonésie), l'institution est accusée d'avoir exploité un système de Ponzi sous couvert de finance conforme à la charia. Cette affaire soulève des questions cruciales sur la supervision institutionnelle et le décalage entre l'autorisation réglementaire et la conformité réelle. Les investisseurs doivent rester vigilants quant à la vérification des opérations réelles des gestionnaires de fonds au-delà des simples accréditations officielles.