"赚够500万就退圈躺平"—— cette phrase est plutôt directe, mais la réalité est que votre compte n'est pas encore bien chaud qu'il est déjà gelé solidement.

$PIPPIN Aujourd'hui, les pièges liés à l'argent liquide deviennent de plus en plus profonds : vols directs ou déguisés, faux billets en circulation, U noir en expansion, flux de fonds illicites… toutes sortes de manipulations rendent la surveillance difficile. Ce qui est encore plus grave, c'est que vous ne pouvez pas vraiment savoir d'où vient l'argent de votre interlocuteur. Dès qu'il y a de l'argent sale, peu importe si c'est 500 ou 500 000, votre carte peut être gelée à tout moment. Plus vous effectuez d'opérations, plus le risque de se faire attraper est grand, comme ouvrir une boîte surprise, tôt ou tard vous serez pris.

La démarche sérieuse doit être la suivante : prévoir à l'avance combien vous allez dépenser sur une période, trouver un commerçant OTC fiable, effectuer le tout en une seule fois de manière fluide, et éviter de bouger l'argent si possible.

**Première voie : retrait via C2C sur les principales plateformes d’échange**

Privilégiez les plateformes établies et bien connues, évitez certains petits exchanges — ces endroits sont souvent aussi sales que des rats dans un égout. Lors du choix du commerçant, regardez trois points : la durée d’inscription, le volume de transactions, le taux de réussite. Rappelez-vous, il faut passer par des canaux officiels, les transactions en cash hors ligne et les transferts privés sont à éviter à tout prix.

Les retraits fréquents et les opérations importantes en une seule fois peuvent facilement déclencher la surveillance. Si vous êtes gelé, contactez immédiatement le support client de la plateforme, et fournissez honnêtement les documents demandés.

**Deuxième voie : carte bancaire hongkongaise( comme ZA Bank)**

Obtenir une carte bancaire en ligne à Hong Kong, comme ZA Bank, c’est très simple. Après avoir vendu des cryptos pour obtenir de l’argent liquide, il suffit de le déposer à ATM ou de payer directement avec la carte.

Mais ne vous contentez pas de l’utiliser uniquement pour recevoir ou retirer de l’argent — qui ferait ça normalement ? Pour acheter des choses, transférer de l’argent, faire des opérations quotidiennes, faire semblant que votre compte est utilisé par un humain, cela réduit considérablement le risque de contrôle.

$LUNA2 Un dernier point : évitez d’effectuer des grosses opérations d’entrée et de sortie en une seule fois, sinon la banque pourrait s’intéresser à vous.

**Troisième voie : cartes VISA/MasterCard émises par la plateforme d’échange**

Certaines plateformes proposent leur propre carte, permettant de convertir directement des actifs cryptographiques en monnaie fiat pour dépenser. C’est assez sécurisé, mais faites attention aux frais de service, aux coûts de transfert transfrontalier, aux différences de taux de change — vérifiez tout ça à l’avance pour éviter de vous faire plumer après coup.

**Le problème principal reste : gel lors du retrait et contrôle bancaire**

Les commerçants OTC peuvent garantir que votre argent ne disparaisse pas, mais ils ne peuvent pas contrôler la réaction de votre banque. Le système de contrôle bancaire est beaucoup plus sensible que vous ne le pensez, et ses règles sont souvent très strictes.

$ETH Quelques points pour éviter les pièges :

Effectuez les retraits par étapes, évitez de tout faire en une seule fois.

Ne faites pas de grosses transactions tard dans la nuit ou pendant les jours fériés.

Faites en sorte que l’historique d’utilisation de votre compte paraisse naturel, normal — évitez de donner l’impression d’un robot.