Récemment, de nombreux amis dans le milieu ont rencontré ce genre de situation : le téléphone sonne soudainement, l'interlocuteur se présente comme un policier de telle ou telle région et dit vouloir vérifier vos précédentes transactions en cryptomonnaie. La première réaction, c’est l’incompréhension, mais en réalité, dans la plupart des cas, il n’y a pas de quoi paniquer, tout dépend de la façon dont vous gérez la situation.

**Gardez votre calme : le trading normal de cryptos n’est pas illégal**

Ne paniquez pas en recevant l’appel. Il faut bien comprendre une chose : l’achat et la vente de cryptomonnaies par un particulier ne sont pas illégaux en soi, tant que l’origine des fonds est claire et que la plateforme est réglementée, il n’y a pas de problème. Lorsque vous communiquez avec la police, ne soyez pas évasif, dites simplement que vous êtes un investisseur particulier, que toutes vos transactions ont lieu sur des plateformes conformes et que vos relevés bancaires sont traçables. Ce que les policiers redoutent le plus, ce sont les gens qui hésitent ou mentent ; si vous êtes ouvert et transparent, ils pourront juger votre cas très rapidement.

**Coopérer à l’enquête, c’est la meilleure stratégie : ne vous compliquez pas la vie**

Si l'interlocuteur mentionne qu’un virement est potentiellement lié à des fonds suspects, surtout, ne vous précipitez pas pour clamer votre innocence. La bonne attitude consiste à exprimer votre volonté de coopérer, puis à préparer immédiatement tous les documents nécessaires : relevés de dépôts et de retraits sur la plateforme, captures d’écran des virements, preuves de vos discussions avec la contrepartie, sortez tout ce que vous pouvez. Certains, sous le coup de l’émotion, refusent de coopérer et transforment une simple vérification en enquête pénale. Retenez bien : coopérer sera toujours plus simple et efficace que de vous braquer.

**Il s’agit très probablement d’un simple cas de fonds douteux reçus par erreur : ne compliquez pas trop les choses**

Dans la plupart des cas, le problème vient du côté de votre contrepartie, et vous êtes juste impliqué incidemment dans la vérification. Généralement, seule la carte ou la somme concernée est gelée, puis, une fois votre innocence confirmée, tout est débloqué, il n’y a ni casier judiciaire ni impact sur votre crédit. Tant qu’il s’agit bien d’un achat ou d’une vente normale, vous ne serez pas entraîné dans l’affaire en elle-même.

**Mieux vaut prévenir que guérir**

Au final, peu importe le montant des transactions en cryptomonnaie, il ne faut jamais négliger la gestion des risques. Avant chaque transaction, vérifiez absolument trois choses : qui est l’autre partie, d’où vient l’argent, et si l’adresse est fiable. Gagner de l’argent, c’est important, mais il ne faut jamais risquer votre sécurité par facilité. Soyez toujours vigilant, cela vous évitera bien des ennuis le moment venu.