De 2,26 $ à 1,35 M $ : Comment ce gars a déchiffré le code des millionnaires en 5 ans

Le coup de fouet de Grant Sabatier est arrivé à 24 ans—sans le sou, vivant chez ses parents, et ne possédant que 2,26 $ dans son compte en banque. Au lieu de sombrer, il a rétrospectivement conçu son chemin vers $1 millions d'ici 30 ans.

Les Mathématiques Qui Ont Tout Changé

Sabatier a fait un calcul simple : si les dépenses annuelles = 50k $, alors il avait besoin de 25x cela ( 1,25 M $ ) pour vivre des intérêts. Délai traditionnel ? 30 ans. Son objectif ? 5 ans. Cela signifiait 50 $/jour d'économies + 5 % de rendements annuels.

Il a commencé encore plus petit—juste 5 $/jour dans un Roth IRA—mais l'habitude est restée.

Les mouvements d'argent qui ont réellement fonctionné

1. Augmenté ses revenus : S'est auto-formé au marketing numérique via YouTube, a décroché un $50k emploi, puis a créé des sites Web pour des cabinets d'avocats (facturés 500 $→$50k par site)
2. Comptes avantageux fiscaux maximisés : 18,5 k$/an dans un 401k, le reste dans des IRA et des comptes de courtage
3. Restez bêtement simple : 80 % dans des fonds indiciels ( comme S&P 500), quelques actions individuelles, immobilier
4. Dépenses réduites : Vivre avec des colocataires, réduire les abonnements, pratiquer “paye-toi d'abord”
5. Évolué dans l hustle : Passé de 5 $/jour → certains jours économisant $20k

Le jeu de pouvoir dont personne ne parle

Intérêts composés. Chaque dollar qu'il a investi à 24 vaut aujourd'hui environ ~$3.25. Commencer à 25 ans contre 35 ans ? Vous aurez besoin de 172 $/mois contre 461 $/mois pour atteindre $1M à 65 ans ( en supposant des rendements de 10% ).

Vraie Parole : Il a travaillé plus de 90 heures par semaine et a économisé 60 à 70 % de ses revenus. Ce n'est pas durable pour tout le monde. Mais le cadre fonctionne : augmenter les revenus, automatiser les économies, investir dans des fonds indiciels, maintenir les coûts brutaux.

Aujourd'hui, à 32 ans, Sabatier a 1,35 M$ et dirige MillennialMoney.com en partageant le guide.