La véritable victime de l'inflation : pourquoi le cent devait mourir

Le Trésor de Trump vient de tuer le jeton d'un centime – mais honnêtement ? Personne n'est surpris. Un jeton qui coûte 3,69 cents à produire et qui ne peut littéralement rien acheter est essentiellement un théâtre financier à ce stade.

Mais voici ce qui est vraiment fou : le sou n'est pas mort à cause d'une mauvaise planification. Il est mort à cause de l'inflation. Au cours de plus de 200 ans, la hausse des prix a lentement vidé la valeur du sou jusqu'à ce qu'il devienne inutile. Et c'est le véritable coup de semonce.

La Fed cible une inflation annuelle d'environ 2% (sain pour la croissance), mais quand elle a atteint 9,1% en 2022 ? C'est à ce moment-là que tout a déraillé. Votre salaire ne s'étire plus autant. Vos économies perdent discrètement leur pouvoir d'achat. Le nickel, le dime et le quart sont également en temps emprunté - ils attendent juste leur tour.

La vérité inconfortable : Si votre argent ne croît pas plus vite que l'inflation, vous devenez plus pauvre en termes réels.

Voici le plan :

Comptes d'épargne à rendement élevé (4-5% APY) battent l'inflation sans risque. Les actions rapportent historiquement ~7% après inflation—construction de richesse réelle. Les obligations TIPS protègent directement contre l'inflation. Augmentez vos revenus—négociez des augmentations, des petits boulots, des perfectionnements de compétences. Et verrouillez les coûts fixes avant qu'ils n'explosent.

Le sou est parti. Mais l'inflation ? Elle ne va nulle part. La question n'est pas de savoir si les prix vont continuer à hausser—ils le feront. La question est : Votre argent suivra-t-il ?

Commencez maintenant ou regardez votre richesse disparaître lentement, sou par sou.