# La crise de la retraite dont personne ne parle : 35 % des Américains viennent d'abandonner

Voici la dure réalité : plus d'un tiers des adultes américains ont décidé de repousser leur retraite ou d'abandonner complètement le calendrier. L'enquête de New York Life auprès de 2 262 Américains a révélé ce qui brise réellement les rêves de retraite des gens.

**Le Trifecta de la Douleur :**
- Des économies insuffisantes frappent le plus durement (51% citant cela)
- L'inflation mange leur déjeuner (46%)
- Whiplash économique (32%)

Mais voici ce qui est fou : l'Américain moyen âgé de 65 à 74 ans a mis de côté 200 000 $—Fidelity dit que vous avez besoin de plus de 560 000 $. Cet écart ? C'est tout le problème juste là.

**Ce qui dérange vraiment les choses :**
Neuf Américains sur dix (92%) s'inquiètent des conditions du marché. Quelles sont les principales inquiétudes ? La hausse du coût de la vie (63%), l'augmentation des dépenses quotidiennes (55%), et la capacité d'épargner quoi que ce soit (46%).

La moitié des répondants (53%) ont déjà pivoté leur stratégie de retraite. Certains travaillent plus longtemps (16%), d'autres sont en mode écrasement de dettes (23%).

Alerte bonus : 45 % n'ont même pas pris en compte les coûts de santé et de soins de longue durée. Et 32 % ne savent tout simplement pas si leurs économies dureront plus longtemps qu'eux.

La répartition générationnelle montre que les milléniaux et les baby-boomers sont légèrement en avance sur les taux d'épargne (43 % chacun ), mais la génération X (38 % ) et la génération Z (36 % ) se débattent.

Les dernières données de TransAmerica montrent que les objectifs continuent de changer—les personnes dans la vingtaine pensent qu'elles ont besoin de $300K pour se sentir en sécurité mais n'ont économisé que $43K . Au moment où vous atteignez 50-59 ans, l'objectif passe à $600K tandis que les économies réelles tournent autour de 112K $.

TL;DR : La planification de la retraite est devenue beaucoup plus compliquée, et la plupart des Américains ne sont pas prêts pour cela.