Les autorités suisses viennent de Goutte les accusations contre Credit Suisse pour avoir mal géré les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent. Le désordre ? Des prêts que la banque a accordés au Mozambique à l'époque, supposément pour développer une opération de pêche au thon. Alerte au spoiler : cela s'est transformé en l'un de ces désastres de "tuna bond" dont tout le monde parle.

Ce qui est fou, c'est la manière dont un acteur bancaire majeur a raté quelque chose d'aussi basique. Nous parlons d'un prêteur qui aurait dû avoir des contrôles de conformité solides comme le roc mais qui a néanmoins laissé des fonds suspects passer à travers les mailles du filet. L'ensemble de cette saga soulève des questions sur la manière dont la finance traditionnelle gère la diligence raisonnable lorsque de grosses sommes d'argent sont en jeu.

Pour quiconque observe les tendances réglementaires, cette affaire montre que les procureurs ne laissent pas les institutions anciennes s'en sortir facilement lorsqu'elles ignorent les signaux d'alerte. L'angle de la flotte de pêche ajoute simplement une autre couche d'absurdité à tout le manuel des crimes financiers.