La gourou financière Suze Orman n'a pas mâché ses mots dans son dernier épisode de podcast en abordant la question d'un auditeur sur les rentes. Michelle, une propriétaire célibataire de 50 ans, a demandé si elle devait retirer 700 000 $ de son compte de courtage pour acheter un produit de rente.

Le scénario met en évidence un dilemme commun auquel beaucoup font face lorsqu'ils gèrent des portefeuilles d'investissement substantiels : devriez-vous bloquer des fonds dans des produits d'assurance promettant un revenu stable, ou garder le capital liquide pour des opportunités sur le marché ? La situation de Michelle est particulièrement intéressante compte tenu de son âge et de son statut de propriétaire sans dette, ce qui modifie considérablement le calcul du risque.

La position d'Orman sur les rentes a toujours suscité des débats dans les cercles financiers. Ces investissements enveloppés d'assurance promettent des flux de revenus garantis, mais s'accompagnent souvent de frais élevés et d'une flexibilité limitée - des compromis qui comptent surtout pour quelqu'un qui est encore à des décennies de l'âge de la retraite traditionnel.